地下錢莊里的"現(xiàn)代 奴隸"
——虹口區(qū)檢察院對一起非法拘禁案中6名犯罪嫌疑人依法批準(zhǔn)逮捕

文/牛伶

地下錢莊里的"現(xiàn)代 奴隸"
——虹口區(qū)檢察院對一起非法拘禁案中6名犯罪嫌疑人依法批準(zhǔn)逮捕

文/牛伶

無論小說、影視還是學(xué)術(shù)著作都將高利貸描畫為面目猙獰、充滿血腥、吸盡民脂民膏的惡魔，但是當(dāng)對金錢的需要迫在眉睫，卻無法迅速通過銀行等正規(guī)機(jī)構(gòu)得到貸款或從親戚朋友處順利籌措到時，許多人還是會將目光投向“短貸公司”。眼見規(guī)模或大或小打著“投資公司”、“擔(dān)保公司”旗號的高利貸公司如雨后春筍般恣意生長，不知不覺間已滲透到了千萬人的生活之中，這其中隱藏的安全隱患卻似乎并未引起借款人的足夠警覺……

近日，一起以索討債務(wù)為由，通過毆打、拘禁等手段，非法限制他人人身自由的非法拘禁集團(tuán)犯罪案件，由公安機(jī)關(guān)移送上海市虹口區(qū)人民檢察偵查監(jiān)督科提請批準(zhǔn)逮捕，日前，其中6名犯罪嫌疑人已被依法批準(zhǔn)逮捕。該案的發(fā)生為“短貸公司”的“潛在客戶”敲響了警鐘……為了引起社會公眾的足夠重視，杜絕類似悲劇的再度發(fā)生，承辦該起案件的賴檢察官結(jié)合其中一名被害人——陳立超的經(jīng)歷，對這起非法拘禁案加以剖析：

解一時手緊，陷一月奴役，“現(xiàn)代奴隸”度日如年

案發(fā)時，年近半百的陳立超已經(jīng)在這家解了他燃眉之急的“短貸公司”“工作”了近兩個月的時間，回憶起發(fā)生的種種，陳立超痛悔不已：

仗義疏財

2013年4月9日，因資金周轉(zhuǎn)不靈，陳立超經(jīng)“友人”介紹，來到了晨威投資咨詢有限公司（以下簡稱“晨威公司”），見到了公司的總經(jīng)理王奇?zhèn)ズ涂傌?fù)責(zé)人劉華民，雙方很順利地談妥了一筆為期1個月，日利率1.8%的3萬元短期貸款。然而，當(dāng)業(yè)務(wù)員遞上寫著“借款金額5萬元，債權(quán)人劉華民”的借條要求簽名時，陳立超猶豫了……業(yè)務(wù)員微笑著解釋道：“這只是形式上的操作，實際上是不用還那么多的。”雖心存疑慮，但急需資金的陳立超還是接受了這牽強(qiáng)的說辭，并將身份證和戶口本原件及房屋使用憑證的復(fù)印件交給了對方，換得了借貸的3萬元現(xiàn)金。

賴檢察官指出，這家所謂的“短貸公司”存在許多顯而易見的問題——無需任何擔(dān)保、扣押身份證及戶口本的原件、苛以超高利率、與實際所得金額不符的借款金額、隨意的借條形式……這些異樣本該即刻引起被害人的警覺，但由于遭遇經(jīng)濟(jì)難題的被害人急于擺脫窘境，才會無視或者小覷了這些可疑之處可能對自己造成的威脅。被害人籌集錢款的迫切心情，使其暫時喪失了用理智判斷與評估風(fēng)險的能力，沒能及時分辨出合法的民間借貸與以發(fā)放高利貸賺取暴利為目的的“地下錢莊”之間的區(qū)別，給了這一犯罪集團(tuán)以可趁之機(jī)，一步步落入他們布下的羅網(wǎng)。

原形畢露

一個月的還款期限轉(zhuǎn)瞬即至，2013年5月8日，陳立超接到了來自晨威公司的電話，對方不由分說地要求其歸還5萬元，且語氣不善。5月27日，試圖向其他短貸公司貸款以償還前債的陳立超在與對方業(yè)務(wù)員接觸時，晨威公司的劉華民和張光飛卻突然出現(xiàn)了……不顧陳立超的苦苦哀求，二人將其帶至晨威公司所在辦公樓的18樓——晨威公司催討部辦公地，一進(jìn)門，張光飛便率幾名催討部員工給了陳立超一頓暴打……在簽下數(shù)張以逾期不還增加的利息為由的欠條后，陳立超被兩名催討部員工帶至其母親家中。得知陳立超的母親無力代為償還債務(wù)后，陳立超被拘禁在長壽路上的一家洗浴場過了一夜……

賴檢察官指出，根據(jù)刑法第238條的規(guī)定，為索取債務(wù)非法扣押、拘禁他人或者以其他方法非法剝奪他人人身自由的，構(gòu)成非法拘禁罪，具有毆打、侮辱情節(jié)的，從重處罰。在陳立超無力按期還欠款的情況下，劉華民等人采取暴力或以使用暴力相威脅的方法，恐嚇陳立超及其家人代為償還的行為已經(jīng)構(gòu)成非法拘禁罪，且具有從重處罰的法定情節(jié)。

禁錮之役

接下來的幾天里，晨威公司催討部的員工“陪同”陳立超走訪了多家短貸公司，而不想越陷越深的陳立超每一次都想方設(shè)法使短貸公司拒絕向其提供貸款。繼而，陳立超開始了一段非人的生活——白天，他是晨威公司催討部的清潔工，一邊打掃衛(wèi)生，一邊被迫不斷打電話聯(lián)系家人和朋友替他還債，同時還要充當(dāng)催討部成員的泄憤工具，動輒便是一頓拳打腳踢；晚上，便在催討部一兩名員工寸步不離的通宵看管下，蝸居于長壽路上的一家小賓館……不敢反抗，不敢說話，更不敢報警，陳立超就這樣在陽光下過著暗無天日奴隸般的生活，直至警察找到了這里……

賴檢察官指出，本案中的犯罪嫌疑人所實施的犯罪行為較之其他為索取債務(wù)非法拘禁他人的行為，具有一定的特殊性，犯罪嫌疑人不僅具有毆打、侮辱被害人的從重處罰情節(jié)，還有強(qiáng)迫勞動這一變相限制人身自由的行為，且持續(xù)時間長達(dá)近兩個月，這種經(jīng)歷對被害人而言，造成的打擊和影響會是巨大的甚至是終身的。

籠一筆閑錢，養(yǎng)一群打手，“短貸公司”“經(jīng)營有道”

立案之初，為協(xié)助公安機(jī)關(guān)更為有的放矢地展開偵查，虹口區(qū)檢察院偵查監(jiān)督科提前介入了該案的偵查工作，在分管檢察長的指導(dǎo)和科室領(lǐng)導(dǎo)的建議下，公安機(jī)關(guān)有針對性地展開偵查工作、固定相關(guān)證據(jù)、鎖定案件事實。從接到公安機(jī)關(guān)移送的提請批準(zhǔn)逮捕材料，到作出是否批準(zhǔn)逮捕的決定，法律賦予檢察機(jī)關(guān)的審查期限僅為7天，面對十余名犯罪嫌疑人對犯罪事實供述的反復(fù)，承辦該案的賴檢察官在分別提審各犯罪嫌疑人，傾聽其供述與辯解后，充分核實相關(guān)證據(jù)，厘清了案件的基本事實，一個分工明確，組織嚴(yán)密的犯罪集團(tuán)浮出了水面：

王奇?zhèn)ィ客究偨?jīng)理，負(fù)責(zé)整個犯罪集團(tuán)的運作。劉華民，催討部的總負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)賬目運作及日常管理。此外，催討部還有一名核心打手張光飛和負(fù)責(zé)管理成員資料的專人，并且下設(shè)兩個催討小組。關(guān)于貸款的發(fā)放與催討，催討部成員系從晨威公司按月領(lǐng)取工資的員工，同時也是貸款人貸得款項的實際出資人。晨威公司有著屬于自己的一套運作體系：由劉華民出面，以向王奇?zhèn)ベ徺I晨威公司債權(quán)單子的方式，向貸款人提供貸款，貸款的催討事宜由劉華民負(fù)責(zé)組織催討部成員完成，成功收回貸款后，催討部成員與王奇?zhèn)グ醇s定分享利潤。

賴檢察官指出，此案中犯罪集團(tuán)的特征十分明顯，他們重要成員固定或基本固定，并有明顯的首要分子，有共同的目的、計劃、分工和較固定的組織聯(lián)系。由于犯罪集團(tuán)人多勢眾、犯罪時間長、作案次數(shù)多、犯罪氣焰囂張、橫行無忌、手段兇殘，對社會造成的危害和繼續(xù)犯罪的危害性都很嚴(yán)重，具有嚴(yán)重的社會危害性和危險性，向來是我國刑法打擊的重點。

檢察官說法

高利貸最突出的特點就是“高利率”，也正是高利貸驚人的利息成本，為與之相關(guān)聯(lián)的各種犯罪行創(chuàng)造了滋生的空間。在各類個體商戶、小微企業(yè)大量涌現(xiàn)的今天，高利貸借貸者的借款目的已不再局限于滿足如天災(zāi)人禍、婚喪嫁娶、子女升學(xué)等非生產(chǎn)性需求，以解決企業(yè)資金困難為目的的高利貸借貸者同樣不在少數(shù)。

究其根本，高利貸蓬勃發(fā)展的主要原因，在于金融機(jī)構(gòu)無法滿足個人或企業(yè)貸款需求。除房貸、車貸等消費類貸款外，個人要從銀行貸到款一般都要求有抵押物，雖然有少數(shù)銀行提供不需要任何抵押物的信用貸款，但只面對銀行認(rèn)定的一些特定優(yōu)質(zhì)客戶。另外，一些金融機(jī)構(gòu)擔(dān)心借給小微企業(yè)的錢會變成壞賬，不敢輕易與之合作。可見，正規(guī)金融機(jī)構(gòu)高門檻攔住了不少急需金錢周轉(zhuǎn)的個人和企業(yè)。正常、公開的渠道籌不到錢，一些打著“短貸公司”旗號發(fā)放高利貸的“地下錢莊”也就有了市場。作為高利貸的“掘墓人”，現(xiàn)代銀行業(yè)的作用發(fā)揮得似乎并不太徹底。

由于存在貸款主體分散、風(fēng)險控制無力等特點，高利貸活動不可避免地會引發(fā)一定的經(jīng)濟(jì)問題、社會問題和法律問題，隱藏著極大的風(fēng)險。如本案中利率畸高的非法高利貸，在貸款人無法按期還款時，出資方經(jīng)常會采取不合法的催討渠道，對被害人而言，打擊會是巨大的甚至是終身的。（文中人物皆為化名）