秦皇島市商業(yè)銀行股份有限公司工作人員違法違規(guī)行為處理處罰規(guī)定

秦皇島市商業(yè)銀行股份有限公司工作人員違法違規(guī)行為處理處罰規(guī)定

第一條為進一步加強內(nèi)部管理，防范案件風險，有力打擊各種違法違規(guī)行為，保障全行各項業(yè)務(wù)持續(xù)、合規(guī)、健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我行實際，制定本規(guī)定。

第二條勞務(wù)派遣制員工違規(guī)行為的處理按照本規(guī)定執(zhí)行。

第三條違反本規(guī)定行為的處理種類有：

（一）紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、降職、撤職、留用察看（留用察看處分期間停發(fā)其原薪酬和福利待遇，改發(fā)當?shù)刈畹蜆藴使べY）、開除。

黨員違紀的，同時依照《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》的規(guī)定，給予黨紀處分。

（二）其他處罰，包括通報批評、停職、免職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、解除勞動合同。

（三）經(jīng)濟處罰，對于受到紀律處分和其他處罰的，可同時給予1000元至5000元經(jīng)濟處罰。

以上處理種類可合并使用。

第四條我行工作人員嚴禁有下列行為，對違反下列規(guī)定之一的，一律先行停職，接受調(diào)查。情節(jié)較輕的，給予其他處罰；情節(jié)較重的，給予警告至降級處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分；構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)，依法追究刑事責任。

（一）組織或參與各種社會非法集資、融資、高利貸活動；

（二）充當資金掮客、為借貸雙方牽線搭橋或介紹客戶到擔保公司、貸款公司等進行投資與借貸；

（三）將個人自有資金投入擔保公司、貸款公司等用于放高利貸獲取高息及參與其他各種形式的民間借貸活動；

（四）參與融資中介活動，或利用工作、職務(wù)之便，為融資中介提供便利，或?qū)ν馓峁⑿孤犊蛻粜畔ⅲ?/p>

（五）出具與事實不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證；

（六）借用或盜用我行信用為他人借貸、購銷、投標、轉(zhuǎn)讓等活動提供擔保；

（七）使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。

第五條違反規(guī)定經(jīng)商、利用銀行或客戶的資源經(jīng)商辦企業(yè)或從事有償中介活動的，情節(jié)較輕的，給予其他處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。

第六條違反規(guī)定參與客戶之間資金借貸、融資擔保、集資經(jīng)商等活動的，情節(jié)較輕的，給予其他處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。

第七條有下列行為之一的，不論情節(jié)輕重，一律給予開除處分：

（一）參與嫖娼、賣淫等非法活動的;

（二）參與淫穢色情活動的;

（三）報銷或變相報銷色情服務(wù)費用的;

（四）吸食、注射、種植、販運和私藏毒品及國家明令禁止的麻醉品的；

（五）為吸毒、販毒人員提供資金的。

第八條有下列行為之一的，不論賭資大小，一律給予開除處分：

（一）與下屬員工賭博的；

（二）與客戶賭博的；

（三）參與任何形式的聚眾賭博的；

（四）為他人提供、墊付賭資或賭債的；

（五）為他人介紹、提供賭博場所的。

第九條包庇他人賭博、吸毒、販毒、嫖娼、賣淫和違規(guī)炒股或阻撓相關(guān)調(diào)查的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，給予開除處分。

第十條貪污、挪用、盜竊、私分、侵占我行或客戶資金、財產(chǎn)的，除追回被貪污、挪用、盜竊、私分、侵占的資金和財產(chǎn)，對當事人給予記大過至開除處分；構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)，依法追究刑事責任。

第十一條未經(jīng)批準從事與我行利益有沖突的兼職職業(yè)，或未經(jīng)批準在與我行有業(yè)務(wù)關(guān)系單位兼職并領(lǐng)取報酬的，不論情節(jié)輕重，一律給予開除處分。

第十二條在經(jīng)營管理活動中索取或收受各種名義的回扣、禮金、禮品、有價證券、手續(xù)費等以及報銷費用的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)嚴重的，給予開除處分；構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)追究刑事責任。

第十三條違反員工工作紀律、員工管理制度和勞動紀律的，扣減績效收入，性質(zhì)或情節(jié)較重的，給予警告至留用察看處分；性質(zhì)或情節(jié)嚴重的，給予開除處分。

第十四條有下列情形之一的，給予警告至留用察看處分；造成嚴重后果的，給予開除處分：

（一）以牟取私利或為他人牟取利益為目的，獨自或內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)操作行為的；

（二）因違規(guī)操作造成案件、事故、經(jīng)濟糾紛，給我行造成經(jīng)濟損失或經(jīng)營風險、信譽損害、不良社會影響的；

（三）違規(guī)操作造成客戶損失的；

（四）妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；

（五）隱瞞事實或偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的。

第十五條擅自對客戶賬戶進行操作，泄漏客戶資料和交易信息的，給予責任人員警告至記過處分；造成不良后果的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分。

第十六條員工被依法追究刑事責任及被勞動教養(yǎng)的給予開除處分。

第十七條各級管理人員及工作人員，由于不履行或不正確履行職責，對本單位、本部門或下級單位、部門發(fā)生的違法違規(guī)行為負有責任的，給予責任人其他處罰；情節(jié)較重的，給予警告至撤職處分；情節(jié)嚴重或造成較大經(jīng)濟損失的，給予留用察看或開除處分。

第十八條之前印發(fā)的有關(guān)規(guī)章制度與本規(guī)定有沖突的，以本規(guī)定為準。

第十九條本規(guī)定由秦皇島市商業(yè)銀行負責解釋、修改。

第二十條本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。