論電子商務(wù)詐騙的刑法規(guī)制

【摘要】電子商務(wù)詐騙犯罪對(duì)傳統(tǒng)詐騙犯罪提出了挑戰(zhàn)，本文在電子商務(wù)詐騙基本理論的基礎(chǔ)上，分別從四個(gè)方面對(duì)電子商務(wù)詐騙的刑法規(guī)制問(wèn)題作出了探討和研究。

【關(guān)鍵詞】電子商務(wù)；詐騙

一、電子商務(wù)詐騙概論

電子商務(wù)是指以互聯(lián)網(wǎng)為運(yùn)行平臺(tái)，基于瀏覽器/服務(wù)器應(yīng)用方式，實(shí)現(xiàn)消費(fèi)者的網(wǎng)上購(gòu)物、商戶(hù)之間的網(wǎng)上交易和在線(xiàn)電子支付等各種商務(wù)活動(dòng)。電子商務(wù)的虛擬性、即時(shí)性、跨行業(yè)地域性等特點(diǎn)，加上我國(guó)政策法律環(huán)境、行業(yè)規(guī)則、第三方支付機(jī)制的不完善，導(dǎo)致電子商務(wù)領(lǐng)域的交易普遍存在交易者身份不確定、信用體系不完善、安全保障措施不足等阻礙電子商務(wù)發(fā)展的問(wèn)題。與傳統(tǒng)詐騙犯罪相比，電子商務(wù)詐騙犯罪具有犯罪形式多樣、隱蔽性強(qiáng)、犯罪對(duì)象廣泛、社會(huì)危害大等特點(diǎn)。

二、電子商務(wù)詐騙的刑法規(guī)制

（一）電子商務(wù)詐騙的刑法歸屬

我國(guó)刑法條文中并未明確規(guī)定電子商務(wù)詐騙罪，與此相關(guān)的涉及刑法第192、200、224、267、287條規(guī)定。關(guān)于電子商務(wù)詐騙犯罪的刑法定位問(wèn)題，目前國(guó)內(nèi)有兩種觀點(diǎn)：一種觀點(diǎn)認(rèn)為電子商務(wù)犯罪與一般刑事犯罪存在不同特征（主體特定性、危害嚴(yán)重性、證據(jù)缺乏性等），建議在刑法中增設(shè)專(zhuān)門(mén)的“電子商務(wù)詐騙罪”罪名；另一種觀點(diǎn)主張電子商務(wù)詐騙犯罪屬于以計(jì)算機(jī)為犯罪工具實(shí)施的傳統(tǒng)財(cái)產(chǎn)型犯罪，并非真正意義上的能夠成為一種獨(dú)立犯罪類(lèi)型的計(jì)算機(jī)犯罪。筆者認(rèn)為，電子商務(wù)詐騙犯罪是傳統(tǒng)詐騙犯罪的電子商務(wù)化，沒(méi)有必要將其單獨(dú)拿出來(lái)構(gòu)成一類(lèi)新的犯罪。刑法不可能將現(xiàn)實(shí)生活中出現(xiàn)的各種新形式的詐騙行為都規(guī)定為獨(dú)立的犯罪，對(duì)電子商務(wù)詐騙行為以詐騙犯罪論處是沒(méi)有任何問(wèn)題的。首先，電子商務(wù)詐騙侵犯的客體或者主要客體仍然是財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，其與傳統(tǒng)的詐騙犯罪只存在作案工具和手段的不同。行為人通過(guò)實(shí)施欺騙行為使被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)“自愿”處分財(cái)產(chǎn)的詐騙犯罪本質(zhì)并沒(méi)有發(fā)生變化。其次，電子商務(wù)詐騙在客觀方面表現(xiàn)為違反有關(guān)電子商務(wù)的管理法律、法規(guī)，利用互聯(lián)網(wǎng)作為犯罪工具，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法實(shí)施詐騙行為。至于采取什么樣的方法虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相，法律并未作出限定。因此，在電子商務(wù)領(lǐng)域利用互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相，使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而“自愿”處分財(cái)產(chǎn)，從而騙取數(shù)額較大公私財(cái)物的，顯然構(gòu)成詐騙犯罪。

（二）電子商務(wù)詐騙可能觸犯的罪名

根據(jù)我國(guó)刑法，電子商務(wù)詐騙行為若構(gòu)成犯罪，可能會(huì)觸犯詐騙罪、合同詐騙罪、虛假?gòu)V告罪、銷(xiāo)售偽劣商品罪等罪名。在此僅選取合同詐騙罪和信用卡詐騙罪作簡(jiǎn)要分析。

1．合同詐騙罪。依照《合同法》第11條和《電子簽名法》第2條的規(guī)定，以電子簽名方式簽訂的電子合同具有與傳統(tǒng)的書(shū)面合同相同的法律效力。電子商務(wù)詐騙在刑法中主要表現(xiàn)為合同詐騙罪，主要有以下幾種情形：一是盜用合法商戶(hù)的電子商務(wù)身份證，使用他人的賬戶(hù)、冒充合法用戶(hù)的電子簽名或者假冒合法企業(yè)的名義與被害人簽訂電子合同；二是通過(guò)虛假認(rèn)證，從而完成電子合同交易，騙取被害人的財(cái)物；三是偽造網(wǎng)上支付帳戶(hù)，騙過(guò)網(wǎng)上結(jié)算機(jī)構(gòu)的檢查，完成與商戶(hù)的交易；四是行為人沒(méi)有實(shí)際履行能力，卻以電子商務(wù)交易為幌子，以先履行小額合同或部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同；五是行為人沒(méi)有貨物而在網(wǎng)上發(fā)布虛假信息，在接到訂單和付款之后，卻不發(fā)貨給訂貨人；六是在收到對(duì)方當(dāng)事人事先給付的貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿。需要注意的是，在上述第二種情形中，如果認(rèn)證機(jī)構(gòu)或電子銀行與客戶(hù)或商戶(hù)任何一方串通進(jìn)行虛假認(rèn)證，共同騙取被害人財(cái)物的，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪的共犯論處。

2．信用卡詐騙罪。電子商務(wù)信用卡詐騙犯罪的主要形式是采取詐騙手段獲取被害人信用卡的帳戶(hù)和密碼，冒用他人的信用卡在網(wǎng)上進(jìn)行消費(fèi)。有學(xué)者認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙犯罪是通過(guò)客戶(hù)服務(wù)終端來(lái)實(shí)施的，犯罪行為具有相當(dāng)?shù)碾[蔽性。行為人先是用詐騙或隱瞞事實(shí)真相的手段，使受害人“自愿”提供自己的信用卡帳號(hào)和密碼，然后采取秘密的手段，使用受害人的信用卡進(jìn)行消費(fèi)。這就等于是使用欺騙手段獲得受害人的房屋鑰匙后入室盜竊，應(yīng)定盜竊罪。但筆者認(rèn)為，通過(guò)電子設(shè)備非法占有他人財(cái)物，與在銀行柜員面前行騙沒(méi)有本質(zhì)差別，所以應(yīng)以信用卡詐騙罪論處。在網(wǎng)絡(luò)上使用信用卡，只要有信用卡帳號(hào)和密碼就能在網(wǎng)上進(jìn)行消費(fèi)，而無(wú)須像普通信用卡那樣還必須持有信用卡本身才能消費(fèi)，網(wǎng)絡(luò)信用卡的帳號(hào)及密碼本身就代表了信用卡內(nèi)所具有的財(cái)產(chǎn)。因此，行為人對(duì)客戶(hù)服務(wù)端的電子代理人實(shí)施詐騙，就等同于對(duì)其權(quán)利人實(shí)施詐騙。

（三）電子商務(wù)詐騙犯罪既遂的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

電子商務(wù)領(lǐng)域的詐騙犯罪較傳統(tǒng)的詐騙犯罪具有特殊性。行為人是通過(guò)“人-機(jī)對(duì)話(huà)”的方式騙取被害人的財(cái)物，其犯罪對(duì)象是電子資金。有學(xué)者主張應(yīng)以現(xiàn)實(shí)空間的公私財(cái)物所有權(quán)是否被侵犯作為犯罪既遂的標(biāo)準(zhǔn)，其理由在于：在虛擬空間的結(jié)果向現(xiàn)實(shí)結(jié)果轉(zhuǎn)化這一隔離階段，公私財(cái)物的所有權(quán)還不一定會(huì)被犯罪嫌疑人所占有。筆者認(rèn)為，詐騙犯罪是結(jié)果犯，應(yīng)以給公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)造成直接損害結(jié)果為構(gòu)成要件齊備的標(biāo)志，應(yīng)以財(cái)物所有人或持有人失去對(duì)被騙財(cái)物的控制作為既遂的標(biāo)準(zhǔn)。因此，在電子商務(wù)詐騙行為中，只要被害人支付的電子資金已經(jīng)轉(zhuǎn)入行為人所開(kāi)設(shè)的資金賬號(hào)，就成立犯罪既遂，至于行為人是否最終達(dá)到了非法占有并任意處置該財(cái)物的目的，并不影響既遂的成立。行為人實(shí)施電子商務(wù)詐騙犯罪，騙取被害人的電子資金，該行為已經(jīng)使電子資金脫離被害人的控制，相當(dāng)于使實(shí)際的財(cái)產(chǎn)脫離了被害人的控制，已經(jīng)損害了權(quán)利人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，構(gòu)成犯罪既遂。如果行為人設(shè)立了虛假網(wǎng)站，尚未在網(wǎng)上發(fā)布虛假信息即被查獲的，由于行為人尚未著手實(shí)施詐騙犯罪實(shí)行行為，因此僅構(gòu)成犯罪預(yù)備。如果行為人已經(jīng)實(shí)施詐騙行為，但由于被害人及時(shí)發(fā)覺(jué)、遭到媒體曝光或者其他行為人意志之外的原因而未得逞的，成立犯罪未遂。如果行為人在被害人將要進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬時(shí)，主動(dòng)告知對(duì)方不要轉(zhuǎn)賬，表明行為人已經(jīng)自動(dòng)放棄犯罪并有效防止了犯罪結(jié)果的發(fā)生，成立犯罪中止。如果行為人在他人資金已經(jīng)轉(zhuǎn)入自己帳戶(hù)后，因?yàn)楹ε路芍撇没蛘咂渌蚨鲃?dòng)將電子資金歸還被害人的，此時(shí)被害人已經(jīng)遭受財(cái)產(chǎn)損失，詐騙犯罪已經(jīng)既遂，其性質(zhì)屬于犯罪既遂之后的返還財(cái)物，不成立犯罪中止，但可以在量刑時(shí)將其作為酌定情節(jié)予以考慮。

（四）電子商務(wù)詐騙犯罪的罪數(shù)問(wèn)題

電子商務(wù)領(lǐng)域的詐騙犯罪手段多樣，行為人為了達(dá)到欺騙、蒙蔽被害人以使其交付財(cái)物的目的，往往會(huì)同時(shí)實(shí)施多個(gè)犯罪行為，通常會(huì)觸犯數(shù)個(gè)罪名而成立牽連犯。在刑法沒(méi)有特別規(guī)定的情況下，對(duì)牽連犯應(yīng)當(dāng)按照刑法理論的通說(shuō)，從一重處斷。以合同詐騙罪為例，行為人首先利用網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)短信對(duì)商品或者服務(wù)作虛假宣傳，在被害人與其聯(lián)系商量買(mǎi)賣(mài)合同事宜時(shí)，又冒充他人的電子簽名或者假冒企業(yè)名義與被害人簽訂電子合同，在接到訂單和付款之后卻不發(fā)貨，或者在收到對(duì)方給付的貨款、預(yù)付款后逃匿的，就同時(shí)觸犯了合同詐騙罪和虛假?gòu)V告罪兩個(gè)罪名。行為人出于騙取被害人財(cái)物的目的，先后實(shí)施了虛假?gòu)V告和合同詐騙的行為，前行為是手段行為，后行為是目的行為，構(gòu)成牽連犯，應(yīng)當(dāng)從一重罪處罰。如果行為人交付給被害人的是偽劣、變質(zhì)、假冒的商品，且達(dá)到了數(shù)額較大的標(biāo)準(zhǔn)，則除了觸犯上述兩個(gè)罪名外，還觸犯了銷(xiāo)售偽劣商品罪，同樣構(gòu)成牽連犯。

參 考 文 獻(xiàn)

[1]皮勇．電子商務(wù)領(lǐng)域犯罪研究[M]．武漢：武漢大學(xué)出版社，2002

[2]趙廷光，皮勇．電子商務(wù)安全的幾點(diǎn)刑法對(duì)策[J]．法商研究．2000（6）

[3]閆鵬和．刑事法視野中的電子商務(wù)詐騙[J]．網(wǎng)絡(luò)法律評(píng)論．2007（1）

[4]向海龍．淺析電子商務(wù)詐騙犯罪的治理與防范[J]．信息網(wǎng)絡(luò)安全．2009（11）

項(xiàng)目基金：本文系2011年度中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)“研究生創(chuàng)新教育計(jì)劃”碩士生實(shí)踐創(chuàng)新課題部分研究成果。課題題目為：《電子商務(wù)詐騙的罪與非罪研究——以阿里巴巴商業(yè)欺詐事件為視角》（項(xiàng)目編號(hào)：2011S1803）。