當前電信詐騙犯罪的偵防對策

□翁 里，張晨田

（1.浙江大學，浙江杭州 310028）

（2.臺州市黃巖區(qū)人民法院，浙江 臺州 318020）

○犯罪問題研究

當前電信詐騙犯罪的偵防對策

□翁 里1，張晨田2

（1.浙江大學，浙江杭州 310028）

（2.臺州市黃巖區(qū)人民法院，浙江 臺州 318020）

隨著手機成為百姓的日常通訊工具，電信詐騙犯罪活動也越來越猖獗。此類犯罪不僅侵犯了消費者的合法權益，而且嚴重破壞了社會經(jīng)濟秩序，社會危害甚廣。為有效地偵破電信詐騙犯罪案件，可采取由案到人、由人到案、串并案偵查等偵查措施；防范此類犯罪，則要采取加大打擊懲罰力度、廣泛開展預防犯罪的宣傳教育、完善現(xiàn)行法律法規(guī)、公安機關與電信部門加強協(xié)作、規(guī)范銀行監(jiān)督管理等對策才能奏效。

電信詐騙犯罪；手機；短信息；偵查措施；防范對策

主持人：徐公社，金 誠

電信詐騙是指犯罪人以非法占有為目的，用虛構事實或隱瞞真相的方法，通過打固定電話或向手機用戶發(fā)送內(nèi)容虛假的短信息，以騙取一定數(shù)額財物，達到了觸犯刑法的標準，需要受到刑罰處罰的行為。①近幾年不少電信詐騙的受害者都因收到“公安、檢察、稅務等政府部門”的電話，以洗黑錢、涉嫌犯罪、退稅、電信欠費等借口欺騙他們，有的受害人見到對方號碼后便相信了對方，多次被騙轉賬，導致受害人財物損失甚至傾家蕩產(chǎn)。例如：2009年3月，江蘇無錫某女士被騙614萬元；2009年10月，北京張女士被騙1017萬元；2010年，云南一受害人被騙2311萬元；2011年5月，北京一受害人被騙1100余萬元。②由于以移動電話和手機短信為標志的通訊方式正在成為中國社會繼計算機網(wǎng)絡之后的“第五媒體”，一些不法之徒利用電信實施這種新型的詐騙犯罪，不僅侵犯了消費者的合法權益，也嚴重破壞了社會秩序的穩(wěn)定。因此，打擊電信詐騙犯罪，保護公民財產(chǎn)安全，是公安機關的重要使命。

一、電信詐騙犯罪的特點

（一）詐騙犯罪手段多種多樣。我國近年來頻頻出現(xiàn)的電信詐騙犯罪活動，主要借助現(xiàn)代高科技的產(chǎn)物——手機作為作案工具，以發(fā)送虛假信息的方式向廣大手機用戶傳遞具有欺騙性言語，設置利誘陷阱，誘使受害人上當。常見的詐騙方式有以下幾種。

1.送話費詐騙?！鞍汛讼鹘o10位用戶，將會獲贈188元話費。我剛試過，是真的！”收到這樣具有誘惑力的短信之后，手機用戶往往會迅速將此信息轉發(fā)給自己的親朋好友，這種短信也就以10倍的速度傳播，形成了短信話費的“金字塔”。其實眾多用戶并未獲得188元的話費，卻在為10條短信息支付了電信費用，而騙人的提供短信增值業(yè)務的運營商則從移動公司取得返點，獲利頗豐。

2.信用卡消費詐騙。有的犯罪分子冒充銀行或銀聯(lián)工作人員，甚至冒充公安、檢察機關的辦案人員，謊稱持卡人的銀行卡資料信息被泄露或涉嫌犯罪，繼而利用對方的恐慌心理，誘騙對方到自動柜員機上進行所謂“更改數(shù)據(jù)信息”或者“加密設置安全碼”的操作，實際上被害人已經(jīng)在不知不覺間將自己卡中現(xiàn)金轉到了騙子指定的賬戶。

3.中獎詐騙。犯罪分子先以手機短信息形式向收信人宣稱其中獎，待收信人與之聯(lián)系后，即要求收信人迅速前來領獎，否則作廢。收信人一般無法如期前往，其再要求收信人在指定的銀行賬戶內(nèi)分一次或數(shù)次匯入托運費、所得稅、手續(xù)費、公證費、保險費等款項方將獎品郵寄給收信人。待收信人將錢款匯出后，作案人立即將錢提走，銷聲匿跡。

4.“六合彩”透碼詐騙。犯罪分子通過手機短信息發(fā)布能夠提供六合彩的準確特別號碼信息，要求如果有誰想中獎就與其聯(lián)系，待彩民跟其聯(lián)系后，即以會員費、信息費等名義先要一筆錢到指定賬戶里。不明真相的人就真的把錢存進去了，他們就隨便蒙一個數(shù)字給對方。當然中獎號碼是有一定范圍的，所以有時候也能蒙到，這些中獎者就會再打電話來詢問。犯罪分子借此不斷行騙。

5.“告急”詐騙。此類犯罪分子同時獲知了事主本人的手機號碼及其家庭或親友的電話號碼。先盜竊事主的手機或者通過發(fā)送短信息告知事主因線路檢測等原因需要其暫時關閉手機若干小時，再致電其親友，謊稱自己為警察、醫(yī)生或者學校老師，事主因突發(fā)疾病或者遭遇車禍急需醫(yī)療費用而要求其親友匯款。由于事主已關閉手機，親友無法與其取得聯(lián)系，情急之下容易喪失警惕，上當受騙。

6.征婚詐騙。犯罪分子將虛擬的征婚材料以短信廣告的形式隨意發(fā)送給手機用戶。征婚廣告中多使用極具誘惑詞匯，如“秦女士，南國紅豆女，名門一枝花，年方29未成家，獨身經(jīng)商在天涯，愿與成熟豁達善良的男士來成家……”，等應征者寄來個人資料后，他們便假冒征婚者給應征者回信說“你自身條件不錯，已被選中，但需郵寄服務費”，并附上一些容貌姣好的女子的翻拍相片及精心設計的征婚者的詳細資料。當應征者寄來“服務費”后，犯罪分子再給應征者寄去“征婚者和家人商量，認為你條件還差點”的回絕信即行騙得手。

7.退稅詐騙。2006年1月起，北京、天津、濟南等城市陸續(xù)出現(xiàn)了謊稱“國家金融財政中心有政策要退還汽車購置稅”或者“退還房屋購置稅”的短信。犯罪分子事先通過某種渠道獲知了新購買汽車或者房屋的事主資料，再冒充稅務局工作人員，煞有介事地要求對方告知卡號及密碼以方便退還稅款，實際上已經(jīng)迅速在網(wǎng)上銀行轉賬或者制作假卡提款。還有的犯罪分子會要求對方到自動柜員機上查詢退稅款是否到賬，再利用對方不熟悉自動柜員機操作的弱點，誘導其進行轉賬操作。

8.海關罰沒走私品詐騙。這是犯罪分子慣用的另一伎倆。犯罪分子先隨便撥打一手機，然后發(fā)出短信息，聲稱自己手中有海關罰沒的走私物品，以比市場同類商品低許多的價格尋找買主。如果收信人動心上鉤，便叫當?shù)氐摹巴袃骸背雒媾c其洽談。這時，犯罪分子會讓被害人在銀行辦理指定的信用卡證明經(jīng)濟實力。然后犯罪分子又以查驗被害人是否在信用卡上輸入資金為由，偷窺竊取被害人信用卡的卡號及密碼，最后用專門設備克隆一張信用卡提取現(xiàn)金或到大商場進行消費。

9.辦理證件詐騙。犯罪分子利用手機發(fā)出短信，謊稱某公司可以為個人辦理簽證、駕照等證件，速度快，保質(zhì)量。如有人找上門來，犯罪分子即拿出各種假證件、假手續(xù)給對方看。騙取其信任后，他們就要求被害人交納一定數(shù)額的金錢至其固定賬戶，并約定一定期限交付證件。之后，犯罪分子暗中將錢轉移。等被害人發(fā)現(xiàn)被騙時，犯罪分子往往已不知所蹤。

10.結交“Q友”。OICQ，簡稱QQ，是互聯(lián)網(wǎng)上的一款中文界面的虛擬網(wǎng)絡尋呼機，即聊天軟件。通常OICQ的用戶互稱聊天對象為“Q友”。犯罪嫌疑人或是使用動感地帶卡號或是開通“移動QQ”業(yè)務使移動電話可直接和QQ用戶進行短信通訊。待與對方交流了一段時間成為“知己”后，犯罪分子便以家人重病、做生意資金周轉不靈等理由向“Q友”借錢，借此騙取他人錢財。

（二）犯罪主體具有隱蔽性，偵查取證難。在利用手機短信進行電信詐騙的犯罪案件中，犯罪主體具有較強的隱蔽性，他們一般充分利用現(xiàn)代科技，即通過手機、電腦或短信群發(fā)器等工具發(fā)送短信息，不與被害人正面接觸，避免暴露個人特征。同時，實施詐騙的犯罪分子在選擇作案工具時大多會隱蔽自己的真實身份，如用假身份證明開設銀行賬戶，或者選擇不用登記身份證明的手機卡，詐騙得手后往往采用在全國聯(lián)網(wǎng)的銀行取款機異地取款。由于作案人不與受騙人直接見面，僅依據(jù)犯罪嫌疑人的銀行賬號、手機、電話、匯款地址姓名等很難確定作案人的真實身份，而且作案人經(jīng)常在詐騙得手后變換住址，這使得案件證據(jù)的獲取更加困難。③通常，此類案件的證據(jù)主要有作案工具（如手機、電話、電腦或短信群發(fā)器等）、詐騙短信的內(nèi)容、受騙人的匯款單、提供給受騙人的銀行賬號或者作案人收款后的收款底單等。由于技術的原因，某些證據(jù)很難固定收取。例如，手機短信息作為一種電磁信息就比較難以固定。而且某些單獨的證據(jù)很難鎖定罪犯，必須將他們形成證據(jù)鎖鏈，這就更增加了獲取證據(jù)的難度。④

（三）電信詐騙犯罪多為團伙作案，組織化程度高。利用手機短信進行電信詐騙活動多為共同犯罪，團伙性犯罪特征十分明顯。這些犯罪團伙一般在3人以上，多為同村或同鄉(xiāng)親屬組成，有家族式的，有假公司式的，還有境內(nèi)外相互勾結的。內(nèi)部組織十分嚴密，分工明確，共同作案，團伙成員按一定比例分配贓款。團伙成員中有的專門組織策劃，有的負責購買手機、電腦、手機卡及相關軟件，有的負責偽造假身份證辦理銀行卡賬號，有的負責群發(fā)手機虛假短信，有的充當“聯(lián)系人”負責與被害人聯(lián)系，誘騙收信人匯款上當，有的專門負責取款等等。

電信詐騙犯罪分子往往在作案前經(jīng)過精心策劃，然后共同實施犯罪。例如，2011年初以來，廣東等地連續(xù)發(fā)生以小額貸款名義實施的電信詐騙案件。公安機關迅速立案偵查，發(fā)現(xiàn)一個由臺灣人組織策劃，詐騙電話窩點設在中國大陸和臺灣地區(qū)以及菲律賓、泰國、印尼、越南，轉取贓款窩點設在中國大陸和臺灣地區(qū)，改號平臺設在上海、廣東，專門針對中國大陸、臺灣地區(qū)居民實施詐騙的特大跨國、跨兩岸電信詐騙犯罪集團，涉案金額達1.2億元人民幣。無獨有偶，2011年4月以來，浙江省金華市連續(xù)發(fā)生假冒執(zhí)法機關實施的電信詐騙案件。公安機關初步偵查，發(fā)現(xiàn)這也是一個由臺灣人組織策劃，詐騙電話窩點設在印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國、老撾、馬來西亞、新加坡等8國，轉取贓款窩點設在我國臺灣地區(qū)及印尼、馬來西亞、泰國，改號平臺設在山東、福建、廣西及臺灣地區(qū)，專門針對大陸居民實施詐騙的特大跨國、跨兩岸電信詐騙犯罪集團，總涉案金額高達1億多元人民幣。公安部統(tǒng)一指揮中國大陸10省區(qū)市公安機關，聯(lián)手中國臺灣警方，與印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國、老撾、馬來西亞、新加坡等東盟8國警方采取集中統(tǒng)一行動，成功摧毀了兩個特大跨國、跨兩岸電信詐騙犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人828名，破獲電信詐騙案件1800余起，涉案金額2億多元。涉嫌提供改號軟件平臺的一名一級電信網(wǎng)絡運營商被逮捕，從這名運營商的改號平臺上，4個月就出現(xiàn)了1700多萬條數(shù)據(jù)，其中以110為號碼的撥出號碼最多時一天有1萬多條。

二、電信詐騙犯罪高發(fā)的原因分析

（一）作案者受利益驅(qū)動。電信詐騙作案的動因就是為了瞬間獲取錢財，利益驅(qū)動是此類犯罪居高不下的根本原因。電信詐騙犯罪成本低，而回報率卻很高。多數(shù)犯罪分子用于作案的工具僅為一臺電腦、幾部手機及手機SIM卡，一般投入不超過1萬元。短信息發(fā)送者只需根據(jù)每個城市的手機號碼段，進行隨機組合后群發(fā)，一次就可發(fā)送上萬條，運行起來十分方便，發(fā)送1條短信息只需0.1元，這點兒開銷與犯罪分子作案成功后獲取的少則數(shù)百元，多則成千、上萬元的贓款相比，真可謂一本萬利。據(jù)廈門警方抓獲的涉嫌手機短信息詐騙的犯罪嫌疑人謝某供認，他向全國各地手機用戶發(fā)送虛假中獎短信息9000多條，短短10天內(nèi)便騙得贓款6萬多元，巨額“利潤”回報是誘惑作案者萌發(fā)犯罪心理并實施犯罪行為的重要原因。⑤

（二）被害人的貪利與輕信。貪圖小利和輕信是受害人上當受騙的心理原因。毋庸置疑，貪婪的物欲是犯罪分子實施電信詐騙犯罪的誘因之一；與此同時，貪圖小利、缺乏防范意識又是被害者上當受騙，使犯罪陰謀得逞的一個外因。對于陌生人發(fā)來的短信息，很多機主警惕性不高。在此類犯罪中，犯罪人一般以巨額“獎品”、“廉價商品”等作為誘餌，承諾手機用戶只需支付少許“郵費”即可獲得價值不菲的“獎品”等。在巨額利潤的誘惑下，一些防范意識薄弱者便按照犯罪分子的要求一步步走進其設下的圈套。值得一提的是，從被害人的地域分布來看，貧困地區(qū)的宅居人群更容易上當受騙。被騙后，有的被害人往往礙于“面子”或者認為損失的數(shù)額小而不愿向公安機關報案，這在客觀上助長了犯罪氣焰。

（三）法制不健全和管理體制疏漏。立法滯后也是導致電信詐騙犯罪屢禁不止的重要原因。1997年3月14日，全國人大八屆五次會議通過了新 《刑法》，對詐騙犯罪作了較為系統(tǒng)的規(guī)定，但對于利用手機短信息從事的詐騙犯罪并沒有對其方式予以明確規(guī)范。目前也無專門的法規(guī)對不法短信作出規(guī)定，有關部門僅能參照 《電信條例》、《互聯(lián)網(wǎng)信息服務管理辦法》和《中國互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)自律公約》等行業(yè)法規(guī)對不法短信發(fā)布者進行行政處罰。但因管理權限范圍、處罰職責等問題不明晰，法律溯及力不明顯，使得犯罪的危害性與法律的制裁不相符，犯罪分子得不到應有的法律制裁，導致手機短信息詐騙犯罪屢禁不止。

現(xiàn)行的移動通信公司和電信公司的管理體制存在漏洞是滋長犯罪的重要原因。首先，移動和聯(lián)通兩家移動通信公司目前均有多種手機卡號無需身份登記，購買后即可開通使用，這類號碼已成為短信詐騙分子實施犯罪的主要工具。他們深知公安機關即使查詢到號碼，因無法確認發(fā)送方身份，將其抓獲也相當困難。其次，部分營業(yè)網(wǎng)點在履行手機開戶職責上管理不嚴，有章不循。按照規(guī)定，我國公民憑借本人身份證原件或復印件才可為手機開戶?？墒?，少數(shù)營業(yè)網(wǎng)點只是片面追求經(jīng)濟效益，并未對此規(guī)定嚴格貫徹執(zhí)行。犯罪分子往往用經(jīng)過挖補、重新粘貼制作的假身份證復印件就能夠堂而皇之地在這些營業(yè)網(wǎng)點購買到十多個手機號碼，輕而易舉地取得實施短信詐騙犯罪的必要工具。移動通訊公司無權對手機用戶的短信通信進行過濾，無法阻止用戶間發(fā)送短信的規(guī)定，也使得犯罪分子有恃無恐地作案，手機上的虛假信息防不勝防。此外，部分銀行沒有切實落實“實名制”制度，監(jiān)管力度不強也為電信詐騙犯罪的發(fā)生提供了條件。

（四）打擊懲罰不力。公安機關對電信詐騙犯罪活動打擊不力亦助長了犯罪分子的囂張氣焰。由于電信詐騙犯罪手法新穎，本身具有預謀性、隱蔽性和復雜性等特性，因而偵查取證工作具有相當大的難度，致使一些電信詐騙犯罪案件不能及時偵破，從而助長了犯罪分子的囂張氣焰。從當前全國各省市公安機關的偵破情況來看，電信詐騙犯罪案件的破案率均較低。

三、電信詐騙犯罪的偵查措施

由于電信詐騙犯罪嫌疑人與被害人往往沒有直接正面接觸，因此被害人無法提供犯罪人的體貌特征等相關資料，在立案之初偵查機關難以確定具體的偵查范圍與方向。此外，由于作案人與被害人往往不在同一地區(qū)，偵查工作必須跨越較大的地域，偵查管轄和取證工作都非常困難。因此，在偵查電信詐騙犯罪案件中，偵查人員必須掌握電信詐騙犯罪的規(guī)律與特點，了解電信運行的基本常識，采取有針對性的偵查取證措施。

（一）由案到人，迅速固定犯罪證據(jù)。

首先，一旦接到被害人報案，偵查人員就應對被害人的敘述做好詳細的記錄，對作案人使用語言的能力、口音、作案時使用的手機號碼、賬號、手法等進行詳細詢問，力求全面掌握案件中所有的電子信息，刻畫犯罪嫌疑人的特征，為發(fā)現(xiàn)犯罪線索提供條件。

第二，應及時采取通過銀行賬單比對，尋找犯罪嫌疑人作案的蛛絲馬跡，順藤摸瓜發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人。偵查人員要對案件中涉及的所有電子信息，在電信部門和銀行部門的配合下，查找信息的源頭，并從所有信息的交叉點上發(fā)現(xiàn)符合條件的犯罪嫌疑人。由于電信詐騙犯罪分子多為跨區(qū)作案，流動作案，一般采取甲地購置作案工具，乙地實施詐騙，丙地取款的作案規(guī)律。所以，偵查此類案件必須做到迅速及時，在犯罪嫌疑人尚未逃離之前將其緝拿歸案。

（二）由人到案，開展并案偵查。電信詐騙犯罪，往往是團伙犯罪，又屬于慣犯所為的系列犯罪案件，所以采取串并案偵查，效果較佳。在偵破案件過程中，公安機關要充分利用公安局域網(wǎng)上的跨區(qū)域破案平臺進行協(xié)作，根據(jù)串并案的條件開展偵查，以期偵破積案。

電信部門應配合公安機關對使用異常的手機卡和短信群發(fā)器進行監(jiān)視控制，以便發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人。公安機關在抓獲犯罪嫌疑人后，應仔細搜查他們的暫住窩點，收集犯罪嫌疑人應用于作案的手機、短信群發(fā)器、手機卡、銀行儲蓄卡、身份證等其他物證。在犯罪嫌疑人到案后，偵查人員應及時查明犯罪分子的真實身份、作案手段、特點，并且運用一些審訊謀略，突破他們的口供等，力爭偵破系列電信詐騙案件。

（三）偵查協(xié)作，互通情報信息。我國臺灣地區(qū)是電信詐騙的發(fā)源地，不少電信詐騙案件涉及臺灣人，特別是“賬戶余額不足，涉嫌洗錢”這一類騙局，大部分犯罪團伙的頭目都是臺灣人，不少團伙甚至將總部設在臺灣地區(qū)或東南亞，導致贓款追繳難。因此，公安部門應加強與我國臺灣警方和東南亞警方的合作，聯(lián)手打擊電信詐騙。

四、電信詐騙犯罪的防范對策

（一）大力開展防范宣傳，提高手機用戶的防范意識。手機短信息詐騙案件的發(fā)生，最根本的原因是手機用戶防范意識薄弱、貪圖便宜。倘若無此弱點，手機短信息詐騙犯罪便不會得逞。因此，提高手機用戶的防范意識，可從根本上消除犯罪的根基。

首先，“以其人之道還治其人之身”。通過全國各地的移動通信部門，以定期發(fā)送有關警示短信息或在手機賬單上印制防范利用通訊工具詐騙的警句等形式，使廣大手機用戶提高警惕，防止上當受騙，以降低此類案件的發(fā)生率。其次，根據(jù)被害人收到虛假短信息后會前往銀行匯款這一情況，公安機關應在銀行營業(yè)網(wǎng)點張貼警示標語并要求銀行工作人員及時提醒往外地匯款的用戶謹防上當受騙。第三，通過廣播電視、報刊雜志、互聯(lián)網(wǎng)絡等各種新聞、信息媒體對典型案例廣泛宣傳，教育民眾“不輕信，不轉賬”，加強人們防范此類違法犯罪活動的意識。第四，公安機關應組織社區(qū)民警深入到轄區(qū)內(nèi)與居委會聯(lián)合，以出黑板報、印發(fā)宣傳單等形式開展預防手機短信息詐騙犯罪的宣傳教育工作，對典型案例進行廣泛宣傳，揭露犯罪內(nèi)幕，強化居民防范此類案件的意識。同時，通過宣傳教育活動，進一步增強廣大群眾遵紀守法的自覺性和打擊違法犯罪的合作意識。當遇到手機短信息詐騙犯罪時，能主動、及時地向警方報案，并提供有關犯罪證據(jù)資料，為揭露、證實犯罪提供強有力的支持。

（二）加快立法進程，完善法律法規(guī)。⑥手機短信息詐騙是隨著手機的逐漸普及和服務行業(yè)化而產(chǎn)生的一種新型的犯罪。目前我國信息立法缺乏，要借鑒西方發(fā)達國家已經(jīng)制定的信息法，制定符合中國實際的有關短信息方面的法律法規(guī)，明確規(guī)定信息提供方和使用方的權利、義務和法律責任。對有害短信息，國際上許多國家已采取了法律的手段規(guī)范短信息服務。例如，歐盟就制定了“保護私人信息數(shù)據(jù)”行為準則，手機用戶不再被動接受信息。針對目前手機短信息詐騙在我國還沒有專門的法律法規(guī)予以規(guī)范的具體情況，對這種犯罪，只能參照相關的法律予以規(guī)范。因此，法律還有待進一步完善，建議從兩個方面完善法律法規(guī)。

第一，盡快出臺關于打擊短信息犯罪的法律法規(guī)，對短信息詐騙的情節(jié)作出具體規(guī)定，同時進一步規(guī)范此類犯罪的案件立案、管轄等工作。

第二，在刑法上明確規(guī)范利用短信息從事詐騙犯罪的方式，并針對不同情節(jié)提出相應的具體制裁條款。

（三）電信部門應加強管理，推進改革。由于電信部門在管理和體制上存在的漏洞，為犯罪分子利用手機短信進行犯罪提供了條件，也為犯罪分子逃避打擊提供了便利。因此，要對電信部門加強管理，推進其改革，消滅滋生犯罪的土壤。

首先，加強對群發(fā)短信息業(yè)務的管理，對短信息數(shù)量超常的手機或平臺的短信息進行抽查，以防止有害短信息的發(fā)送。當前很多短信息犯罪都利用了短信息群發(fā)業(yè)務，但不能因為犯罪人利用了短信息群發(fā)就對該種業(yè)務本身予以否定。因為短信息群發(fā)業(yè)務本身是中性的，它可以用來犯罪，也可以用來服務，關鍵是如何去利用它。警方只能是加強對短信息群發(fā)業(yè)務的管理。例如，限定每次使用短信息群發(fā)業(yè)務時主叫號碼的個數(shù)，對每個IP地址使用短信息群發(fā)業(yè)務時被叫號碼超出一定數(shù)目的要予以登記，網(wǎng)絡公司幫助他人使用短信息群發(fā)業(yè)務發(fā)布廣告時必須核實對方的身份并審查內(nèi)容等等。

第二，加強對不良手機短信息的過濾。由于短信息的廣泛使用，有人將其稱為“第五媒體”。但相應的管理規(guī)范還沒有出臺，導致現(xiàn)在的短信息市場比較混亂。目前，在技術上手機對短信息的接受還處于被動狀態(tài)，加強對不良短信息的過濾是減少和杜絕詐騙短信息最為有效的途徑之一。因此，應依法授予電信部門對短信息通信進行過濾的權力，對個人用戶點對點間的短信息發(fā)送進行監(jiān)管，禁止發(fā)送虛假信息。具體而言，一是對短信息流量突然增加、數(shù)量超乎尋常的手機或平臺的短信息內(nèi)容進行抽查，防止其傳播有害信息。二是啟用信息監(jiān)測系統(tǒng)，一旦確認是危及國家安全、或有重大詐騙嫌疑等違法犯罪活動的短信息，監(jiān)測人員可通過24小時熱線及時向公安機關報告，由偵查人員視情況刪除該短信息。鑒于目前不良短信息的泛濫，有必要加強這方面的過濾工作，創(chuàng)造一個良好的短信息環(huán)境。

第三，加強對卡源的監(jiān)督，認真執(zhí)行入網(wǎng)登記制度。當前手機入網(wǎng)制度的開放，很大程度上是電信企業(yè)利益驅(qū)使的結果。不少犯罪人之所以有恃無恐地實施短信息犯罪，正是因為他們認為手機入網(wǎng)時沒有登記身份，案后公安機關無法查獲，因而要預防短信息犯罪必須從源頭上加強管理。電信部門應做到如下兩點：一是各家電信公司下屬營業(yè)網(wǎng)點在銷售手機號碼時，應嚴格按照規(guī)定，要求購買者出示身份證原件，經(jīng)認真審核后，方能予以開戶。二是對于神州行、如意通、全球通等充值卡號碼，在開通使用時應要求機主留下個人資訊，如查證不屬實，立即停止其使用的權限。

（四）加強警方與銀行合作，嚴格金融監(jiān)管。電信詐騙犯罪往往與金融機構存在密不可分的關系，所以規(guī)范銀行的監(jiān)督管理制度，才能徹底堵住供犯罪分子利用的漏洞。首先，各地銀行應當嚴格執(zhí)行“實名制”制度的有關規(guī)定。公民必須持本人的身份證原件才能開設個人儲蓄賬戶，如替他人代辦賬戶，應出示代辦人的本人身份證原件。嚴格禁止僅持身份證復印件給予開戶的現(xiàn)象存在。其次，要對公民個人開戶數(shù)量予以嚴格限制，杜絕一人多戶的現(xiàn)象。

為了打擊電信詐騙，公安部門應和銀監(jiān)會建立打擊電信詐騙協(xié)作機制，雙方設立聯(lián)絡員制度，當公安部門確認受害者上當受騙后，聯(lián)絡員應第一時間聯(lián)系銀行，銀行聯(lián)絡員以最快速度凍結嫌疑賬戶。據(jù)了解，該制度在廣東試行4個月以來，就已經(jīng)凍結挽回受害者損失2000多萬元，其中最快的一次是在短短10分鐘內(nèi)凍結了473萬元資金，成功地為受害者挽回了損失。

總之，電信詐騙犯罪不僅侵犯了手機用戶的合法權益，侵犯了公民的財產(chǎn)權利，而且對社會誠信和社會秩序都造成了極為惡劣的影響。打擊電信詐騙犯罪活動是一項系統(tǒng)工程，需要立法部門、執(zhí)法機關、政府監(jiān)管和金融機構以及廣大民眾的共同努力與合作，才能有效地打擊電信詐騙犯罪，遏制電信詐騙的蔓延。

注釋：

①參見陳尚坤：《手機短信犯罪的認定與預防》，《吉林公安高等專科學校學報》，2003年第6期，第25頁。

②參見《兩大跨國電信詐騙集團被摧毀》，《現(xiàn)代快報》，2011年10月5日多媒體數(shù)字版。

③參見蔣劍云，孫展明：《手機短信詐騙案件的特點及偵查對策》，《湖南公安高等?？茖W校學報》，2003年第5期，第26頁。

④參見何春中：《手機短信詐騙揭秘》，《中國青年報》，2005年8月10日。

⑤參見嚴然：《論手機短信犯罪的懲治與預防》，《福建公安高等專科學校學報》，2003年第5期，第33頁。

⑥參見毛德華：《手機短信息詐騙犯罪的手段、成因、特點及防范》，《鐵道警官高等?？茖W校學報》，2004年第1期，第78頁。

［1］刑偵專家揭秘電信詐騙［N］.法制周報，2011-05-24http：//www.sina.com.cn.

［2］兩大跨國電信詐騙集團被摧毀［R］.現(xiàn)代快報，2011-10-05多媒體數(shù)字版.

［3］柳陽.手機短信詐騙犯罪初探［J］.遼寧行政學院學報，2006(11).

D917

A

1674-3040（2012）01-0064-05

2012-01-04

翁里，浙江大學光華法學院副教授，碩士生導師，本刊“專家方陣”專家；張晨田，浙江省臺州市黃巖區(qū)人民法院法官、浙江大學光華法學院在職法律碩士研究生。

（責任編輯：史榮華）