泰信基金身陷“地下投顧”風(fēng)波

尚未開展專戶業(yè)務(wù)的泰信基金，因非公募的投資咨詢出現(xiàn)巨虧被爆料并非孤例，基金業(yè)普遍存在的“地下投顧”業(yè)務(wù)再次浮出水面。

據(jù)2月15日晚間的一則微博爆料稱:

“泰信基金在還未取得專戶資格時(shí)就發(fā)行一對(duì)多產(chǎn)品，并且承諾客戶到2011年底有5分錢收益，結(jié)果到年底只有7角多凈值，導(dǎo)致我們損失巨大！該基金總經(jīng)理對(duì)此有書面承諾。為了彌補(bǔ)損失，其總經(jīng)理數(shù)次讓公募基金拉抬專戶產(chǎn)品的股價(jià)。并且對(duì)于公司的指導(dǎo)可謂細(xì)致到個(gè)股，幾乎次次干預(yù)投資?！币晃痪W(wǎng)友在其微博中如此痛陳泰信基金一系列涉嫌違規(guī)行為。

該微博一經(jīng)爆出就遭到網(wǎng)友頻繁轉(zhuǎn)發(fā)，記者次日電話采訪的多家滬深基金公司市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)此事在業(yè)內(nèi)已傳得沸沸揚(yáng)揚(yáng)，他們紛紛表示已經(jīng)看到這條微博，并正在關(guān)注此事。

“利用公募基金的錢為專戶賬戶拉升股票價(jià)格的行為，肯定是違規(guī)的”，上海一位基金公司專戶理財(cái)部投資總監(jiān)告訴記者。

不過記者在16日上午發(fā)現(xiàn)，該微博已經(jīng)被系統(tǒng)刪除，記者試圖尋找聯(lián)系該微博無果。

“公關(guān)做得快啊”，北京一位業(yè)內(nèi)人士無奈地告訴記者，“基金行業(yè)這是怎么了，業(yè)績(jī)不好也就算了，還連續(xù)爆出各種黑幕，去年的華鑫基金硝煙未散，泰信又出了這事。”

不過，市場(chǎng)也存在另一個(gè)版本。2月16日，另一位知情人士向記者爆料，在獲得專戶業(yè)務(wù)之前，泰信基金曾經(jīng)為大股東山東國投提供投資咨詢業(yè)務(wù)，并做出了保本的承諾，這讓外界質(zhì)疑其存在用公募的錢為大股東資金拉抬。

“承諾保本，但最后虧得很兇，跟客戶沒辦法交代了，最后就用公募基金的錢拉專戶的股票?！鼻笆鲋槿耸客嘎叮┬呕鸬男袨椴粌H違反了證監(jiān)會(huì)規(guī)定的“不得向客戶承諾收益”、“禁止利益輸送行為”等相關(guān)規(guī)定，而且用公募基金的錢拉抬專戶的股票，嚴(yán)重?fù)p害了旗下公募基金投資者的利益。

泰信基金的官方回復(fù)是，“各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作，沒有發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)現(xiàn)象?！?/p>

“公司的確曾以投資咨詢的形式給大股東提供過一些投顧業(yè)務(wù)，但不是以專戶的形式?！痹撠?fù)責(zé)人表示，泰信基金不存在為大股東的資金擔(dān)任顧問的行為。她強(qiáng)調(diào)，泰信基金既不存在向大股東特定賬戶承諾保本的行為，更不會(huì)用公募基金的錢為大股東資金抬轎子。

相關(guān)公開信息顯示，泰信基金在2011年11月才獲得專戶資格，到目前為止尚沒有開展相關(guān)的業(yè)務(wù)。

不過，這種從事投資咨詢服務(wù)的業(yè)務(wù)，在基金業(yè)內(nèi)存在一定的普遍現(xiàn)象，至今游離在法律法規(guī)監(jiān)管的空白地帶。

在證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)專戶理財(cái)之前，通過與信托公司合作發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的模式在基金公司中相當(dāng)普遍。據(jù)媒體報(bào)道，此前，華夏基金與中誠信托合作的“金福2號(hào)”，曾經(jīng)面臨清盤的風(fēng)險(xiǎn)。早在2010年年中，該只由華夏基金擔(dān)任投資顧問的信托產(chǎn)品上周末凈值跌破了止損線0.70元至0.6985元。按契約規(guī)定，該產(chǎn)品將面臨清盤。此后，相關(guān)信息并沒有顯示該基金的清盤進(jìn)展。

《基金法》規(guī)定：“在中華人民共和國境內(nèi)，通過公開發(fā)售基金份額募集證券投資基金（下稱“基金”），由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)，適用本法；本法未規(guī)定的，適用《信托法》、《證券法》和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定?！?/p>

所以，《基金法》并沒有規(guī)定基金公司是否可以從事相關(guān)業(yè)務(wù)，事實(shí)上，不少基金公司甚至為海外的QFII提供投資咨詢服務(wù)，這已經(jīng)成為一個(gè)灰色的地帶，被業(yè)內(nèi)稱為“地下投顧”業(yè)務(wù)。

不過，目前，尚難確定的是，泰信基金是在為其大股東山東國投的自有資金提供咨詢服務(wù)，還是為山東國投的客戶提供相關(guān)服務(wù)，本刊將對(duì)此保持關(guān)注。