探析中央銀行的獨(dú)立性

【摘要】在經(jīng)濟(jì)全球化日益發(fā)展的今天，金融全球化已成為不可阻擋的趨勢(shì)，銀行在金融體系中占據(jù)著舉足輕重的地位，而中央銀行更是以其特殊身份出現(xiàn)在金融體系當(dāng)中。近些年伴隨著我國(guó)財(cái)政體制和經(jīng)濟(jì)體制的不斷完善和發(fā)展，中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題已被放到中央銀行制度改革的重要位置，也是完善中央銀行制度的核心。我國(guó)中央銀行既有獨(dú)立的一面，又有依附于政府的一面，因此，加強(qiáng)中央銀行的獨(dú)立性，并賦予其一定的貨幣政策決策權(quán)，是我們?cè)谟咏鹑谌蚧^(guò)程中必須經(jīng)歷的重大考驗(yàn)。

一、對(duì)中央銀行獨(dú)立性的認(rèn)識(shí)

國(guó)家在制定和執(zhí)行其有關(guān)貨幣政策時(shí)，都應(yīng)獨(dú)立于政府的法定職權(quán)和地位?！爸醒脬y行的獨(dú)立性”實(shí)際上是指中央銀行的“相對(duì)獨(dú)立性”。這種相對(duì)獨(dú)立性既不能完全獨(dú)立于政府的控制之外，同時(shí)也不能凌駕于政府機(jī)構(gòu)之上，而應(yīng)當(dāng)接受一定監(jiān)督和調(diào)控，并在國(guó)家總體宏觀經(jīng)濟(jì)政策的指導(dǎo)下，與其他政府機(jī)構(gòu)相互協(xié)作和配合，獨(dú)立地制定和執(zhí)行有關(guān)貨幣政策，根據(jù)市場(chǎng)的需要進(jìn)行貨幣政策和決策的金融監(jiān)管。

二、我國(guó)中央銀行獨(dú)立性現(xiàn)狀淺析

我國(guó)中央銀行在法律和組織上，都具有相對(duì)的獨(dú)立性，隨著市場(chǎng)改革的推進(jìn)及經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，這種獨(dú)立性也在不斷加強(qiáng)。具體表現(xiàn)在以下方面:

（一）目標(biāo)的相對(duì)獨(dú)立性

我國(guó)央行所實(shí)行的貨幣政策目標(biāo)是獨(dú)立的，即保持貨幣幣值的穩(wěn)定性，同時(shí)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

（二）經(jīng)濟(jì)、政治上的相對(duì)獨(dú)立性

中央人民銀行貨幣政策委員會(huì)僅是一個(gè)決策咨詢(xún)議事機(jī)構(gòu)，政府享有最終決策權(quán)?，F(xiàn)階段我國(guó)的主要貨幣政策有三項(xiàng)，分別為：存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和公開(kāi)市場(chǎng)操作。相對(duì)于國(guó)務(wù)院的最終決策權(quán)而言，中央銀行只享有一般貨幣政策事項(xiàng)的決策權(quán)，對(duì)于一些重大貨幣政策事項(xiàng)，如年度貨幣供應(yīng)量、利率、匯率等只有制定和執(zhí)行權(quán)。

隨著改革開(kāi)房和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我國(guó)央行的獨(dú)立性在不斷增強(qiáng)，但由于歷史時(shí)期特殊現(xiàn)狀等各種條件的限制，其相對(duì)獨(dú)立性仍然存在許多不足，在一定程度上削弱了央行影響宏觀經(jīng)濟(jì)的能力。主要表現(xiàn)在：

1.行政方面獨(dú)立性不足。在我國(guó)現(xiàn)行的法律體系中，央行是隸屬于國(guó)務(wù)院的組織機(jī)構(gòu)，政治地位相對(duì)較低。有一定的行政依賴(lài)性，缺乏廣泛的代表性。

2.經(jīng)濟(jì)方面獨(dú)立性不足。央行沒(méi)有獨(dú)立的貨幣發(fā)行和財(cái)政來(lái)源，無(wú)法控制貨幣政策傳導(dǎo)的源頭，在實(shí)際工作中，央行與財(cái)政部門(mén)，地方政府，商業(yè)銀行各部門(mén)的資金關(guān)系，常常會(huì)干預(yù)和影響其決策的執(zhí)行和貨幣政策的宏觀調(diào)控。當(dāng)央行的貨幣政策與它們?cè)斐蓻_突時(shí)，它們會(huì)以各種理由討價(jià)還價(jià)，采用各種措施抵消貨幣政策的效應(yīng)，阻礙貨幣政策的實(shí)施。

3.職能方面獨(dú)立性不足。貨幣政策的實(shí)際決策權(quán)屬于國(guó)務(wù)院，央行只有執(zhí)行國(guó)務(wù)院決議的執(zhí)行權(quán)，缺乏應(yīng)有的自主決策權(quán)，夾雜著各個(gè)經(jīng)濟(jì)部門(mén)的意志，對(duì)于客觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的制定和貨幣政策很難得到獨(dú)立的體現(xiàn)，同時(shí)這一過(guò)程中的時(shí)滯性也降低了貨幣政策的效力。

三、增強(qiáng)我國(guó)中央銀行獨(dú)立性的建議

1.加強(qiáng)中央銀行經(jīng)濟(jì)上的獨(dú)立性。首先，要立法確立中央銀行的經(jīng)濟(jì)獨(dú)立的地位，對(duì)相應(yīng)的責(zé)任制定追究條例，在法律上賦予央行更多的自由， 提升央行的政治地位。其次，央行應(yīng)有自己的資金來(lái)源，避免依賴(lài)財(cái)政部門(mén)進(jìn)而影響貨幣政策的執(zhí)行，進(jìn)一步分離央行和政府的財(cái)政，使央行有獨(dú)立自主的行使權(quán)。另外， 國(guó)家要集中力量加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)， 使我國(guó)的金融業(yè)平穩(wěn)健康地發(fā)展， 為央行經(jīng)濟(jì)獨(dú)立性的發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。

2.成立統(tǒng)一的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，賦予中央銀行貨幣政策的決策權(quán)。目前中國(guó)人民銀行只擁有部分決策權(quán)，只有少部分一般事項(xiàng)能夠自行決定，重大事項(xiàng)需報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)決定，程序的煩瑣和時(shí)間上的延遲都會(huì)影響于央行職能的有效性，要解決這個(gè)問(wèn)題，應(yīng)將金融業(yè)監(jiān)管權(quán)力集中起來(lái)，成立統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并對(duì)以前僅咨詢(xún)議事并提出制定和實(shí)施貨幣政策建議的貨幣政策委員會(huì)進(jìn)行改革和調(diào)整，任命一批具有較高貨幣銀行專(zhuān)業(yè)知識(shí)造詣，和有長(zhǎng)期實(shí)際經(jīng)濟(jì)工作，經(jīng)驗(yàn)豐富的人員組成新的貨幣政策委員會(huì)，重新界定貨幣政策委員會(huì)的職能和權(quán)力， 賦予其實(shí)際的貨幣政策決策權(quán)。

3.參與金融管制，監(jiān)管并影響銀行的行為，使得貨幣政策的傳導(dǎo)渠道暢通有效。同時(shí)，保留央行對(duì)在中央銀行開(kāi)戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)一定的檢察權(quán)，如商業(yè)銀行，及時(shí)把握金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況以及金融市場(chǎng)的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。

4.逐步實(shí)現(xiàn)利率的市場(chǎng)化。我國(guó)的利率管制較為單一，利率彈性較低，影響了利率政策效應(yīng)的發(fā)揮，對(duì)央行所施行的貨幣政策有效性也有很大程度的削減。

5.增強(qiáng)政府的財(cái)政能力，大力發(fā)展公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善貨幣政策工具，優(yōu)化貨幣政策操作，從而給強(qiáng)化中央銀行獨(dú)立性打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

6.就目前來(lái)看，我國(guó)的央行業(yè)務(wù)水平與適應(yīng)更大獨(dú)立性的能力還有一定的差距，因此在給予其更多自由和權(quán)力的同時(shí)，應(yīng)著手努力提高央行的整體業(yè)務(wù)水平和公開(kāi)市場(chǎng)操作水平，與獨(dú)立性相輔相成，才能使央行的職能得到有效施展。

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作者簡(jiǎn)介：弋甸園（1991-），女，漢族，陜西省華縣人，就讀于西南財(cái)經(jīng)大學(xué)國(guó)際商學(xué)院，研究方向：國(guó)際商務(wù)。

（責(zé)任編輯：趙春暉）