中國應(yīng)當(dāng)設(shè)立金融法庭

作者：劉志勤　瑞士蘇黎世州銀行北京代表處首席代表

近日，中國加快了對金融領(lǐng)域的改革步伐，設(shè)立溫州金融試驗(yàn)區(qū)，逐步開放金融領(lǐng)域。而國際貨幣基金組織總干事拉加德也在北京提出，希望中國要進(jìn)一步對外開放金融和資本市場。這對中國是個(gè)極其重要的信號，但問題是：中國已經(jīng)做好準(zhǔn)備了嗎？在逐步開放金融市場的同時(shí)，中國還應(yīng)當(dāng)做哪些準(zhǔn)備工作？筆者認(rèn)為，提前做好法律準(zhǔn)備應(yīng)當(dāng)是主要的任務(wù)。

中國的經(jīng)濟(jì)改革已經(jīng)進(jìn)入攻堅(jiān)克難的階段，要順利渡過這個(gè)難關(guān)，維護(hù)金融業(yè)的健康發(fā)展，成為至關(guān)重要的大事。近來，高盛集團(tuán)內(nèi)部員工撰文揭發(fā)該公司內(nèi)部“有毒文化”事件，也促使我們應(yīng)考慮如何對金融行業(yè)實(shí)行有效監(jiān)督。筆者建議，中國應(yīng)設(shè)立金融法院（庭），專事中國金融業(yè)內(nèi)違法行為的偵查和審判工作，為凈化、規(guī)范中國金融業(yè)環(huán)境提供法律保護(hù)，對懲治金融腐敗，防止內(nèi)外勾結(jié)，堵住國有資產(chǎn)流失等將起到其他機(jī)構(gòu)無法起到的作用。

盡管我們目前已經(jīng)擁有“銀監(jiān)會”、各級金融工作局等機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)相關(guān)的管理工作，但是由于體制方面的制約，這些機(jī)構(gòu)雖然能夠?qū)Ω縻y行的主營業(yè)務(wù)提出規(guī)范性政策要求，但它們是業(yè)務(wù)性行政機(jī)構(gòu)，不能行使執(zhí)法權(quán)力，這正是金融界內(nèi)盡管制度、紀(jì)律很嚴(yán)，卻不能有效制止金融犯罪屢屢發(fā)生的原因。由于專業(yè)性質(zhì)、特征和內(nèi)涵各有不同，不同的行業(yè)設(shè)立各自專業(yè)的法庭專事處理相關(guān)的法律事務(wù)完全正常。例如，海事法庭就專門處理和海運(yùn)、海務(wù)有關(guān)的案件，很有法律權(quán)威性。近來，有地方銀行官員攜巨款外逃，還有“美女老板”在“融資”6億元后一度失蹤，均讓現(xiàn)行監(jiān)督系統(tǒng)蒙羞，再次證明另外設(shè)立金融法院（庭）的必要性。

金融法院（庭）的主要任務(wù)就是時(shí)刻監(jiān)督重大交易的全部流程，查清每筆可疑資金的流動走向，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常狀況。因此，這個(gè)金融法院（庭）也能起到政策預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)的作用。在地下錢莊十分活躍時(shí)，如果我們能在第一時(shí)間內(nèi)得到足夠的風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)，對那些非法融資、攪亂金融市場的違法行為及時(shí)提出法律介入，或許民間融資就能夠更好地為中國的改革開放服務(wù)。與其花大力氣去亡羊補(bǔ)牢，我們不如事先把籬笆修得完善可靠，徹底杜絕亡羊的可能性。

我們不僅要摸索出在國內(nèi)設(shè)立金融法院（庭）的經(jīng)驗(yàn)，更要積極呼吁設(shè)立國際金融法院（庭）。華爾街的某些金融犯罪分子之所以有恃無恐，就是因?yàn)閲H社會對他們的犯罪行為沒有追捕的能力，而各國的普通法院和法律體制均對國際金融犯罪心有余力不足。這使得那些金融領(lǐng)域的犯罪分子對其欺詐行為的法律后果不以為然，盡管有人幡然悔悟，宣布退出這種骯臟的交易市場，但仍有新人趨之若鶩，踏入這個(gè)萬人罵又萬人想的行業(yè)。如果有一個(gè)跨國金融法院可以跨越國界追緝那些在其他國家犯下金融詐騙罪的人，那么我們的國際金融環(huán)境會干凈、安全、可靠許多。

有位西方投行老板說過：他們是在為上帝辦事。還有一位國際金融炒家說：在金融市場只有規(guī)則沒有道德。在這些人眼中，法律不是他們關(guān)注的問題：不管他們做了些什么，不管他們的作為給其他國家的民眾造成多大影響，他們絕不會承擔(dān)任何法律責(zé)任。那些夸大收益，隱瞞或刻意縮小風(fēng)險(xiǎn)，吹噓金融衍生品暴利的行為，都應(yīng)當(dāng)列入詐騙和欺詐行為之類。這是金融法院立案、辦案的基礎(chǔ)。謊話、大話、虛話盛行，而法律聽之任之、無能為力，這種狀況不應(yīng)再繼續(xù)下去。我們期望金融法院（庭）能夠作為專業(yè)的法律機(jī)構(gòu)，為中國乃至國際金融市場的健康發(fā)展發(fā)揮重要作用?！ㄗ髡呤侨鹗刻K黎世州銀行北京代表處首席代表）