論網(wǎng)絡(luò)詐騙罪及其預(yù)防措施

陸旭

(中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院，北京100088)

論網(wǎng)絡(luò)詐騙罪及其預(yù)防措施

陸旭

(中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院，北京100088)

網(wǎng)絡(luò)詐騙作為一種新型的犯罪，以其新穎的表現(xiàn)形式反映出其與傳統(tǒng)詐騙罪的不同特點。我國刑法對網(wǎng)絡(luò)詐騙罪缺乏明確的規(guī)定。網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日新月異、公眾防范意識較低，因此，應(yīng)當(dāng)從完善刑法規(guī)定，加強國際合作、完善網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、加強網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管與監(jiān)控、提高公眾的網(wǎng)絡(luò)知識水平等多個方面來綜合防控網(wǎng)絡(luò)詐騙罪。

網(wǎng)絡(luò)詐騙;表現(xiàn)形式;特點;困境;預(yù)防措施

一、網(wǎng)絡(luò)詐騙罪的概念和表現(xiàn)形式

網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，利用互聯(lián)網(wǎng)采用虛擬事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為［1］，其根本的犯罪意圖是騙取受害人的錢財以及受害人的資料與信息。與傳統(tǒng)的詐騙犯罪相比，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的表現(xiàn)形式的豐富程度有過之而無不及。根據(jù)我國司法系統(tǒng)處理網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的情況以及國外的案例來看，其主要可以分為以下幾種表現(xiàn)形式:

(一)網(wǎng)絡(luò)釣魚

“網(wǎng)絡(luò)釣魚”的犯罪形式就是誘騙和偽造網(wǎng)站，向用戶發(fā)送假的鏈接和仿冒的網(wǎng)站，誘其登陸。這種詐騙大都出現(xiàn)在電子商務(wù)中，其慣用的手法是，發(fā)送虛假信息作為誘餌，引導(dǎo)受害者登陸被“克隆”的網(wǎng)站上，進(jìn)行交易，從而獲取賬號和密碼。傳統(tǒng)的“網(wǎng)絡(luò)釣魚”是守株待兔式的，隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的進(jìn)步，騙術(shù)已經(jīng)發(fā)展到利用真實站點進(jìn)行移花接木的跨站點腳本技術(shù)也已經(jīng)讓人防不勝防。

犯罪分子利用虛假的身份信息在提供交易或拍賣服務(wù)的網(wǎng)站進(jìn)行注冊，然后在網(wǎng)上推出極其低廉的商品以吸引購買者，并要求購買者預(yù)先付款，在收取眾多的匯款之后詐騙者并不提供購買者商品或者提供與承諾商品極度不符的商品或者干脆消失。

(二)網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙

網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙是當(dāng)前最普遍的網(wǎng)絡(luò)詐騙之一。目前網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙犯罪主要有三種情形:一是冒用他人的信用卡進(jìn)行網(wǎng)上消費。由于在網(wǎng)絡(luò)上用信用卡進(jìn)行消費并不需要持信用卡，只需信用卡密碼及賬號即可。因此，犯罪分子采取各種欺詐手段獲取被害人的信用卡密碼和賬號，然后用其密碼和賬號在網(wǎng)上進(jìn)行消費;騙子們慣用的手段是首先向公眾群發(fā)垃圾郵件，然后利用虛假的“優(yōu)惠”、“打折”等誘餌將受害者引導(dǎo)去登錄一個看似熟悉的電子商務(wù)或在線理財網(wǎng)站(比如eBay和花旗銀行網(wǎng)站)。由于網(wǎng)站“克隆”得非常逼真，粗心的用戶很可能稀里糊涂地輸入信用卡賬號、密碼，被騙獲取。二是使用偽造的信用卡在網(wǎng)絡(luò)上刷卡消費。由于一般商家只注意交易是否獲得授權(quán)，如獲得授權(quán)即于發(fā)貨，最后卻發(fā)現(xiàn)是使用了偽造的信用卡騙取授權(quán)。三是使用信用卡后拒付。在網(wǎng)上交易特別是網(wǎng)上信息服務(wù)中，商戶除了通過網(wǎng)絡(luò)傳過來的持卡人數(shù)字資料之外，根本得不到簽名、身份證或照片，因此，多數(shù)情況下商戶成為因“盜劃”所造成損失的承擔(dān)者。在這樣技術(shù)、法律環(huán)境下，有的信用卡用戶在完成信用卡交易后(多是要求將商品發(fā)往某公共場所的郵箱或者電子郵箱)，向信用卡公司提出拒付投訴，將交易費用轉(zhuǎn)嫁給商戶，從而非法占有交易的商品。

(三)中獎詐騙

在這種形式的詐騙中，犯罪分子將虛假中獎信息通過網(wǎng)絡(luò)郵件或聊天軟件發(fā)送給受害者，使受害者誤以為其中獎而和犯罪分子聯(lián)系，這時候犯罪分子將提出領(lǐng)取獎品的條件，如要求中獎?wù)呦壤U納稅金再領(lǐng)取獎品，或要求其先加入其付費會員再領(lǐng)取獎品從而達(dá)到騙取受害人財產(chǎn)的目的。

(四)網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

社會中“幸運信”式的“老鼠會”以及非法傳銷也利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)置網(wǎng)上陷阱。用電子郵件發(fā)出“幸運信”發(fā)展老鼠會員，或者以高額獎金為誘餌，騙取他人租用個人網(wǎng)頁空間，利用注冊會員發(fā)展下線，賺取大量的注冊費和傳銷費。

(五)Modem撥叫國際長途詐騙

犯罪行為人誘使上網(wǎng)者下載一個“瀏覽工具”或者“撥號器”，以便免費登陸成人網(wǎng)站。而所謂“撥號器”就會悄悄切斷Modem的當(dāng)前連接，轉(zhuǎn)而通過撥通一個國際長途號碼連接上互聯(lián)網(wǎng)，這樣，用戶就會在不知不覺中損失一大筆電話費。

(六)旅游休假詐騙

犯罪行為人宣稱“你可以參加一次豪華旅游，并提供許多打折的附加服務(wù)”。實際上這全是謊言，就算成行的話，你也得因為那些“附加服務(wù)”損失不少錢。

二、網(wǎng)絡(luò)詐騙罪的特點

傳統(tǒng)的詐騙活動在現(xiàn)實的空間里進(jìn)行，行為人與一定的自然人之間有直接面對面的溝通交流，而網(wǎng)絡(luò)詐騙完全在虛擬的空間進(jìn)行，由于網(wǎng)絡(luò)是個虛擬的社會，人與人之間的交流并不像現(xiàn)實社會一樣，需要面對面，而是只要通過網(wǎng)絡(luò)空間或者網(wǎng)絡(luò)聊天工具就能進(jìn)行交流，詐騙行為人不親臨現(xiàn)場。人機(jī)對話的技術(shù)特征決定了網(wǎng)絡(luò)詐騙不同于普通詐騙的特點:

(一)犯罪手段先進(jìn)，犯罪實施簡單

以網(wǎng)絡(luò)為工具的詐騙犯罪，只需熟悉面向用戶的上網(wǎng)操作或者銀行賬戶自動轉(zhuǎn)賬、劃撥操作即可，通過攻擊、侵入網(wǎng)站、植入黑客程序所進(jìn)行的犯罪活動，而目前在國內(nèi)有幾百萬的計算機(jī)專業(yè)人才，掌握計算機(jī)初級知識的更是不計其數(shù)。網(wǎng)絡(luò)詐騙是依托計算機(jī)產(chǎn)生的，所以當(dāng)犯罪行為人運用到此技術(shù)的時候，犯罪行為人虛構(gòu)的事實更加逼近事實，或者能夠更加的隱瞞事實真相，這樣被害人就易于上當(dāng)受騙，給出錢物。所以說計算機(jī)技術(shù)的發(fā)展一定程度上滋長了犯罪分子的犯罪手段。

(二)犯罪主體多樣化

借助計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)和現(xiàn)代通信手段進(jìn)行詐騙犯罪已經(jīng)不是少數(shù)計算機(jī)專家的專利，犯罪的主體幾乎可以包括各種職業(yè)、各種年齡層的人。有的犯罪分子在網(wǎng)絡(luò)上建立虛假網(wǎng)頁，制造虛假“投資機(jī)會”或“承諾”引誘潛在投資者;有的則通過互聯(lián)網(wǎng)向民眾傳遞一定假信息;還有的建立許多聯(lián)機(jī)信號，到公告牌上公布信息等手段來實施詐騙。這些網(wǎng)絡(luò)詐騙的手法并不高明，但因為是利用高科技，所以讓人防不勝防。現(xiàn)代的數(shù)據(jù)交換網(wǎng)是計算機(jī)與通信技術(shù)高度結(jié)合的產(chǎn)物，網(wǎng)絡(luò)的許多功能通過計算機(jī)程序控制來提供。而犯罪分子可以非常方便地將終端插入網(wǎng)絡(luò)中，假冒合法終端進(jìn)行操作。對現(xiàn)代虛擬生活方式已經(jīng)高度認(rèn)同的低年齡段的人群而言，他們或是對法律道德的懵懂無知，或是過度追求物質(zhì)享受，或是純粹為了冒險刺激，炫耀高超的個人技能，這些都能使網(wǎng)絡(luò)犯罪主體多樣化［2］。

(三)成本低，傳播迅速，傳播范圍廣

犯罪行為人利用計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和多媒體技術(shù)制作形式極為精美的電子信息，詐騙他人的財物，并不需要投入很大的資金、人力和物力。著手犯罪的物質(zhì)條件容易達(dá)到，夸張地說僅僅一臺計算機(jī)就可能引發(fā)一場網(wǎng)絡(luò)犯罪。而現(xiàn)在的網(wǎng)絡(luò)所達(dá)成的聯(lián)系已經(jīng)不僅僅是一個地域的事情，而是這個依網(wǎng)絡(luò)而建立的虛擬社會，而且其傳播的速度也是人們難以想象的。網(wǎng)絡(luò)詐騙的事實上已經(jīng)不是一個地域的事情，面對的是整個人類群體，正所謂一傳十，十傳百，傳播的速度是相當(dāng)迅速的［3］。

(四)犯罪后果嚴(yán)重

利用網(wǎng)絡(luò)實施詐騙案件不僅在發(fā)達(dá)國家，而且在發(fā)展中國家也日漸嚴(yán)重，其給社會帶來的巨大危害是不言而喻的。從中國目前發(fā)生在金融系統(tǒng)的案件來看，有的已造成幾十萬乃至上千萬元的經(jīng)濟(jì)損失。隨著信息技術(shù)的迅猛發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件在我國仍將呈上升態(tài)勢。一些人利用現(xiàn)代高科技手段，從事各種各樣的犯罪活動。而網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的任何故障非法入侵和破壞、信息泄露等，都會給用戶帶來巨大損失，甚至造成整個系統(tǒng)的癱瘓。除此之外，有些在銀行金融網(wǎng)上制作、傳播計算機(jī)病毒，結(jié)果不單是危害計算機(jī)系統(tǒng)的正常運行，更可怕的是公眾存款安全受到威脅，銀行的存款安全信用受到質(zhì)疑，這對銀行的無形資產(chǎn)也是一個嚴(yán)重的損失。當(dāng)犯罪觸犯到某種行業(yè)的信譽的時候，所給這個行業(yè)帶來的打擊是難以想象的，某種意義上說是毀滅性的打擊。

三、網(wǎng)絡(luò)詐騙罪預(yù)防的困境

(一)缺乏完善明確的法律進(jìn)行規(guī)制，網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管制度不夠完善

由于我國刑法中沒有專門規(guī)定網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，只能結(jié)合《刑法》第287條及相關(guān)詐騙犯罪的刑法條文對網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行定罪及處罰。但網(wǎng)絡(luò)詐騙畢竟與普通詐騙犯罪的處理存在較大程度的不同，這導(dǎo)致司法實踐中網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的定罪量刑困難，更不利于規(guī)制網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

1.缺乏專門的罪名與配套法定刑。我國刑法第287條規(guī)定“利用計算機(jī)實施金融詐騙、盜竊、貪污、挪用公款、竊取國家秘密或者其他犯罪的，依照本法有關(guān)規(guī)定定罪處罰”，其實并不是專門針對計算機(jī)犯罪新增加的罪名，它僅僅是指“以計算機(jī)作為犯罪的工具和手段”，是對傳統(tǒng)的詐騙罪、盜竊罪、貪污罪、挪用公款罪、竊取國家秘密罪或者其他犯罪的犯罪手段進(jìn)行的擴(kuò)充，在當(dāng)時的“歷史”條件下這樣處理并無不妥，但是隨著網(wǎng)絡(luò)的普及與犯罪者技能的提高，犯罪客體已經(jīng)發(fā)生了很大的變化，這些被侵害客體大多已專屬于計算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域，所造成的危害結(jié)果也與傳統(tǒng)的同類犯罪有很大區(qū)別，如果仍然沿用傳統(tǒng)意義上的詐騙罪來定罪量刑，不僅會造成處罰上的不公，而且可能因為罪狀表述不明、客體難以確定、證據(jù)類型變遷等原因給定罪帶來困難。

2.犯罪金額難以認(rèn)定。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪針對的一般是不特定的網(wǎng)民，其受害者在地域上的分布往往是十分廣泛的，而且由于被騙金額有大有小，一些被騙金額小的受害者并不愿意主動報案。再一方面，網(wǎng)絡(luò)詐騙的隱蔽性很強，犯罪分子只要將原始文件刪除就能使其無法在計算機(jī)上查到，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)和法院很難認(rèn)定犯罪金額。

3.難以確定刑事管轄權(quán)。同其他網(wǎng)絡(luò)犯罪一樣，滲透性強的特點使網(wǎng)絡(luò)詐騙分子很可能在國外實施針對我國的網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，而我國刑法目前很難對這種行為產(chǎn)生效力。根據(jù)現(xiàn)在的形式管轄權(quán)即使我們規(guī)定了管轄權(quán)，由于證據(jù)問題也很可能難以真正實現(xiàn)管轄權(quán)［4］。

(二)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日新月異，防治具有滯后性

隨著科學(xué)技術(shù)不斷的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的也日新月異的發(fā)展著，網(wǎng)絡(luò)作為一把雙刃劍給人們帶來了便捷的同時也帶來了一定的危害因素，政府對于網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的把握往往會落后于一般網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展的步伐，因而政府對于網(wǎng)絡(luò)犯罪的規(guī)制也就體現(xiàn)出滯后性，往往就是一項措施出臺后一個新的網(wǎng)絡(luò)問題又開始出現(xiàn)，使得政府永遠(yuǎn)在從事網(wǎng)絡(luò)問題的追查工作，在追查中發(fā)現(xiàn)新的問題并采取相應(yīng)措施加以規(guī)制。

(三)公眾防范意識低下，對于自身權(quán)利的保護(hù)方式缺乏了解

網(wǎng)絡(luò)作為一種新奇的事物，進(jìn)入人們的日常生活工作的時間并不長，但是卻廣受大家的歡迎，其普及速度和廣度讓人驚訝，對于其帶來的便捷和樂趣不容置疑。但是我們必須清楚地看到公民在廣泛使用網(wǎng)絡(luò)的同時對于網(wǎng)絡(luò)弊端的認(rèn)識及預(yù)防的極度缺乏，這也是網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪廣泛出現(xiàn)的根本原因。因為從犯罪主體角度上講，公民作為最大的被侵害主體，只有對其加大宣傳，使其增強自我保護(hù)意識，充分了解網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的來龍去脈，才能從根本上解決網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的預(yù)防問題，才能真正使網(wǎng)絡(luò)法制建設(shè)以及政府的規(guī)制監(jiān)管起到推動促進(jìn)預(yù)防的作用。

四、防治網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的對策

(一)以專門犯罪罪名明確規(guī)定網(wǎng)絡(luò)詐騙罪

我國現(xiàn)行刑法對網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的規(guī)定已經(jīng)不能有效制止、打擊和處罰網(wǎng)絡(luò)詐騙行為，因此有必要完善和修改我國現(xiàn)有的計算機(jī)犯罪罪名［5］。如果能將相關(guān)的法律完善，那么就不會在出現(xiàn)犯罪時無法可依了。明確的法律規(guī)定，會給犯罪分子以警示作用，他們就不會像現(xiàn)在這樣肆無忌憚地犯罪了。

(二)加強國際的網(wǎng)絡(luò)協(xié)調(diào)合作

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的地域性概念十分模糊，其經(jīng)常會出現(xiàn)這種情況:在甲國家通過乙國家的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器對丙國家的公民實施詐騙活動。在這種情況下，如果三個國家之間沒有協(xié)同行動則很難對此種犯罪進(jìn)行處罰。加強國際的協(xié)調(diào)合作首先要加強國際司法管轄權(quán)的協(xié)調(diào)，與盡可能多的國家簽定雙邊引渡條約，加強國際的合作。其次，要促進(jìn)國家之間犯罪防治機(jī)構(gòu)的信息共享，針對犯罪活動實施快速反應(yīng)，及時打擊犯罪活動，有效維護(hù)公眾合法權(quán)益。最后，各國之間應(yīng)該制定一部公約性質(zhì)的法律文件，使各國的刑事立法滿足此公約的要求，這樣將有望解決網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的國際性問題。

(三)完善網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，堵塞漏洞

解鈴還須系鈴人，技術(shù)發(fā)展的弊端應(yīng)由技術(shù)來克服，法律規(guī)范僅僅是技術(shù)不能狀態(tài)下的暫時補充。在這個意義上，先進(jìn)的科技預(yù)防是預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的最有力的武器。就目前而言，特別要注重研究、制定發(fā)展與計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的各類行業(yè)產(chǎn)品，如網(wǎng)絡(luò)掃描監(jiān)控技術(shù)、數(shù)據(jù)指紋技術(shù)、數(shù)據(jù)信息的恢復(fù)、網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)等。這些將利于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的偵查與證據(jù)的提取保存，在很大程度上將網(wǎng)絡(luò)詐騙阻擋于萌芽狀態(tài)。因此，國家應(yīng)鼓勵相關(guān)的投資與研發(fā)，為該領(lǐng)域的技術(shù)研發(fā)與推廣應(yīng)用提供除稅收優(yōu)惠以外更強有力的政策支持。

(四)加強網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管與監(jiān)控

完善的網(wǎng)絡(luò)管理機(jī)制可以大大提高網(wǎng)絡(luò)的安全性，許多網(wǎng)絡(luò)詐騙罪之所以能夠順利進(jìn)行都是利用了網(wǎng)絡(luò)管理方面的疏忽。所以，加強網(wǎng)絡(luò)管理十分必要。國家制定的安全等級制度、國際互聯(lián)網(wǎng)備案制度、信息媒體出境申報制度和專用產(chǎn)品銷售許可證等制度必須嚴(yán)格執(zhí)行。另外還應(yīng)當(dāng)建立從業(yè)人員的審查和考核制度，建立軟件和設(shè)備購置的審批制度、機(jī)房安全管理制度、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)開發(fā)安全許可證制度、定期檢查與不定期抽查制度等。

(五)努力提高公眾的網(wǎng)絡(luò)知識水平

社會各界應(yīng)該加強對網(wǎng)絡(luò)知識的科普宣傳與教育，使人們對網(wǎng)絡(luò)有盡可能多的了解，加強披露網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的新形式，加大揭露與防止網(wǎng)絡(luò)犯罪的宣傳力度，使公眾在虛擬的網(wǎng)絡(luò)空間中，對詐騙分子在網(wǎng)絡(luò)上設(shè)置的陷阱保持高度警惕，以增強其自我保護(hù)的意識、能力與水平。當(dāng)然，強化網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的打擊力度，使“圖謀不軌”的網(wǎng)絡(luò)詐騙者無機(jī)可乘是根本之途。只有如此，才能真正減少網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的發(fā)生;但公眾的預(yù)防能力的提高與警惕性增加，是預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的最直接、最有效的方法。

［1］宋程.網(wǎng)絡(luò)詐騙原因與對策淺析［J］.甘肅警察職業(yè)學(xué)院學(xué)報，2009，(3).

［2］常建平，靳慧云，婁梅枝，等.網(wǎng)絡(luò)安全與計算機(jī)犯罪［M］.北京:中國人民公安大學(xué)出版社，2002:176.

［3］李玉德，縱鑫.關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律思考［J］.法制與社會，2008，(12).

［4］蔣小燕.淺議網(wǎng)絡(luò)犯罪的原因［J］.湖北社會科學(xué)，2006，(4).

［5］劉守芬，申柳華.網(wǎng)絡(luò)犯罪新問題刑事法規(guī)制與適用研究［J］.中國刑事法雜志，2007，(3).

On the Internet Fraud and Its Prevention Measures

LU Xu

Internet fraud as a crime novel，with its new and traditional forms reflecting the different characteristics of fraud.China＇s lack of criminal fraud on the network clear.The ever－changing network technology，publiCawareness of prevention low，therefore，should improve the criminal law from the strengthening of international cooperation，and improve network technology，to strengthen supervision and monitoring network，increase publiCknowledge and other aspects of the network to comprehensive fraud prevention and control network.

Internet fraud;expression;characteristics;difficulties;preventive measures

DF62

A

1008－7966(2011)04－0054－03

2011－04－23

陸旭(1986－)，男，遼寧大石橋人，2009級刑法學(xué)專業(yè)碩士研究生。

［責(zé)任編輯:李洪杰］