物流業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣分析研究

鄭 平，何雪君

(北京師范大學(xué)珠海分校 物流學(xué)院，廣東 珠海 519087)

物流業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣分析研究

鄭 平，何雪君

(北京師范大學(xué)珠海分校 物流學(xué)院，廣東 珠海 519087)

通過(guò)分析風(fēng)險(xiǎn)矩陣模型的基本原理，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)矩陣模型設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)收集、風(fēng)險(xiǎn)過(guò)濾、風(fēng)險(xiǎn)矩陣模型應(yīng)用、風(fēng)險(xiǎn)處理5步法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)矩陣進(jìn)行改進(jìn)。運(yùn)用物流業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣分析 5 步法對(duì)廣東某第三方物流企業(yè)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，為物流企業(yè)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析提供一種可借鑒的方法。

物流業(yè)務(wù)；風(fēng)險(xiǎn)矩陣；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1 風(fēng)險(xiǎn)矩陣模型的基本原理

物流運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在，很多學(xué)者、企業(yè)家努力尋找控制物流風(fēng)險(xiǎn)的有效方法。風(fēng)險(xiǎn)矩陣是一種定性與定量分析相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)分析方法，在項(xiàng)目管理過(guò)程中通過(guò)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)及其重要程度，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。1995 年美國(guó)空軍電子系統(tǒng)中心將其應(yīng)用于武器系統(tǒng)研制項(xiàng)目中[1]；在國(guó)內(nèi)，徐賢浩等[2]將其應(yīng)用于物流外包的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，高建偉等[3]將其應(yīng)用于企業(yè)采購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

風(fēng)險(xiǎn)矩陣的基本原理是：將項(xiàng)目中顯現(xiàn)的或預(yù)測(cè)可能出現(xiàn)的對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)列為風(fēng)險(xiǎn)因子項(xiàng)，將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率列為風(fēng)險(xiǎn)概率項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)因子可能對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生的影響列為風(fēng)險(xiǎn)影響項(xiàng)。在項(xiàng)目管理中，有些風(fēng)險(xiǎn)的影響很小，但發(fā)生的概率很大；有些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率相對(duì)較小，然而一旦發(fā)生，影響卻很大。因此，可以將影響程度與風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生概率的共同作用列為風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別項(xiàng)，通過(guò)引進(jìn) Borda 序值項(xiàng)，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小和主次。

2 物流業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣分析 5 步法

我國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)對(duì)物流的解釋是：“物品從供應(yīng)地向接受地的實(shí)體流動(dòng)過(guò)程，根據(jù)實(shí)際需要，將運(yùn)輸、儲(chǔ)存、裝卸、搬運(yùn)、包裝、流通加工、配送、信息處理等基本功能實(shí)施有機(jī)結(jié)合”[4]。美國(guó)物流管理協(xié)會(huì)對(duì)物流的定義：“物流是為滿足消費(fèi)者需求而進(jìn)行的對(duì)原材料、中間庫(kù)存、最終產(chǎn)品及相關(guān)信息從起始點(diǎn)到消費(fèi)地的有效流動(dòng)，以及為實(shí)現(xiàn)這一流動(dòng)而進(jìn)行的計(jì)劃、管理和控制過(guò)程”。由此可見，物流業(yè)務(wù)涉及陸?？?，點(diǎn)多、線長(zhǎng)、面寬，風(fēng)險(xiǎn)因子眾多，不能直接將風(fēng)險(xiǎn)矩陣方法應(yīng)用于物流運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)管理。因此，需要根據(jù)物流具體業(yè)務(wù)特性、標(biāo)的物情況、外界環(huán)境等，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)矩陣進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)才能應(yīng)用，具體實(shí)施可按 5 步法進(jìn)行。

2.1 風(fēng)險(xiǎn)矩陣模型設(shè)計(jì)

風(fēng)險(xiǎn)矩陣需要具備4個(gè)基本要素 (亦稱欄目)，即風(fēng)險(xiǎn)因子欄、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率欄、風(fēng)險(xiǎn)影響等級(jí)欄，以及由風(fēng)險(xiǎn)概率和影響等級(jí)共同作用的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別欄。由于物流發(fā)包企業(yè)和承包企業(yè)的文化背景、管理理念、管理方法等不同，風(fēng)險(xiǎn)形成機(jī)理不同，風(fēng)險(xiǎn)源也會(huì)有所區(qū)別[5]。因此，采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣方法對(duì)物流業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)矩陣欄目重新進(jìn)行審定，根據(jù)企業(yè)特點(diǎn)和行業(yè)特點(diǎn)、物流標(biāo)的物特性，對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域進(jìn)行針對(duì)性考量，科學(xué)劃定風(fēng)險(xiǎn)概率范圍，定義風(fēng)險(xiǎn)影響等級(jí)。通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)矩陣欄目進(jìn)行增減和細(xì)化，建立適合于本企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)矩陣模型。

綜合考慮發(fā)包方和物流承包方業(yè)務(wù)特點(diǎn)以及物流標(biāo)的物特性，對(duì)用于物流業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣模型設(shè)計(jì)如下。

（1）風(fēng)險(xiǎn)欄 (風(fēng)險(xiǎn)因子)。主要描述物流運(yùn)作中各種具體風(fēng)險(xiǎn)。

（2）風(fēng)險(xiǎn)概率欄。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，概率范圍為0～100%。

（3）風(fēng)險(xiǎn)影響等級(jí)欄。評(píng)估各風(fēng)險(xiǎn)對(duì)物流運(yùn)營(yíng)的影響等級(jí)，從小到大分為 1～5 級(jí)。

（4）量化值欄。調(diào)研結(jié)果表明，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率在 50% 以上者很少。為了準(zhǔn)確體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和風(fēng)險(xiǎn)影響等級(jí)共同作用進(jìn)行量化。風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別量化表見表 1。

表1 風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別量化表

（5）風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別欄。根據(jù)量化值而劃分的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。量化值與風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別對(duì)應(yīng)表見表 2。

表2 量化值與風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別對(duì)應(yīng)表

（6）注意力欄。在原始矩陣欄目基礎(chǔ)上，增加了注意力欄。注意力欄分為4個(gè)級(jí)別，其目的是使風(fēng)險(xiǎn)管理者對(duì)來(lái)自于各方面不同級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)，給予不同程度的注意，以利于集中有限的精力、財(cái)力、物力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行更有效的控制。注意力級(jí)別表見表 3。

表3 注意力級(jí)別表

表3中嚴(yán)格控制表示該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)不惜成本，嚴(yán)格掌控，力爭(zhēng)不發(fā)生或控制在萌芽狀態(tài)；關(guān)注表示該類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該堅(jiān)持常規(guī)性檢測(cè)，密切關(guān)注其發(fā)生的可能性，予以杜絕；吸收表示該類風(fēng)險(xiǎn)如果發(fā)生對(duì)物流運(yùn)作影響很小，或投入人力、物力防范控制風(fēng)險(xiǎn)成本遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生造成的損失，企業(yè)應(yīng)花少量的成本認(rèn)可和吸收消化這類風(fēng)險(xiǎn)；不可控制表示該類風(fēng)險(xiǎn)一般來(lái)源于企業(yè)外部，本企業(yè)沒有能力或無(wú)法控制，如燃油漲價(jià)、出口受限使產(chǎn)品銷售產(chǎn)生波動(dòng)等。

式 中 ： Bi為 風(fēng) 險(xiǎn) i 的 Borda 值 ，i 為 某 一 個(gè) 特 定 風(fēng)險(xiǎn)；N 為風(fēng)險(xiǎn)因子總個(gè)數(shù)；k 表示某一準(zhǔn)則，k =1代表風(fēng)險(xiǎn)概率準(zhǔn)則，k =2 代表風(fēng)險(xiǎn)影響等級(jí)準(zhǔn)則，k =3代表風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別準(zhǔn)則，k =4 代表注意力準(zhǔn)則；Rik 表示風(fēng)險(xiǎn) i 在準(zhǔn)則 k 下的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

經(jīng)修正和擴(kuò)展后的風(fēng)險(xiǎn)矩陣模型見表 4。

2.2 風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)收集

風(fēng)險(xiǎn)因子是矩陣分析的基礎(chǔ)，按照風(fēng)險(xiǎn)源將風(fēng)險(xiǎn)因子設(shè)定為7類：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)耦合風(fēng)險(xiǎn)、員工管理風(fēng)險(xiǎn)。這種分類風(fēng)險(xiǎn)源明確，可以有針對(duì)性地設(shè)計(jì)不同的問(wèn)卷或調(diào)研形式，便于風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的收集。

風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)收集的方法關(guān)系到數(shù)據(jù)的真實(shí)性、廣泛性、代表性及收集速度。硬性數(shù)據(jù) (如設(shè)備) 主要通過(guò)查閱企業(yè)內(nèi)部相關(guān)記錄，軟性數(shù)據(jù)(如員工滿意度) 主要通過(guò)座談、問(wèn)卷等調(diào)研形式搜集。

風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)收集應(yīng)遵循以下原則：①調(diào)研之前必須做好準(zhǔn)備工作，提前設(shè)計(jì)調(diào)研提綱和詳細(xì)調(diào)研問(wèn)題，對(duì)所采訪的企業(yè)做好溝通和布置。②調(diào)研內(nèi)容和對(duì)象應(yīng)有針對(duì)性。③盡量避免耗費(fèi)人力、時(shí)間的形式 (如座談等)，盡量采用問(wèn)卷調(diào)研。問(wèn)卷設(shè)計(jì)應(yīng)盡量簡(jiǎn)潔，以客觀題為主，減少調(diào)研占用時(shí)間。④保證數(shù)據(jù)的真實(shí)性。有些問(wèn)題如員工流動(dòng)傾向、承包發(fā)包方對(duì)對(duì)方的滿意程度等關(guān)系企業(yè)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采用分頭獨(dú)立調(diào)研的方法。

2.3 風(fēng)險(xiǎn)過(guò)濾

對(duì)所收集的基本數(shù)據(jù)逐項(xiàng)進(jìn)行分析，對(duì)于具有重復(fù)、不確切、沖突、敏感性、企業(yè)要求保密等特點(diǎn)的數(shù)據(jù)進(jìn)行梳理；識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因子；增加一維注意力欄：把所有風(fēng)險(xiǎn)分為不可控風(fēng)險(xiǎn)、可吸收風(fēng)險(xiǎn)和可控風(fēng)險(xiǎn)，可控風(fēng)險(xiǎn)又分為嚴(yán)格控制和關(guān)注兩項(xiàng)。

從供應(yīng)鏈角度考慮，無(wú)論對(duì)于發(fā)包方還是承包方，物流業(yè)務(wù)是供應(yīng)鏈上的一環(huán)，物流業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不僅來(lái)自于企業(yè)內(nèi)部，也來(lái)自于企業(yè)外部，如物流運(yùn)營(yíng)會(huì)受到國(guó)家宏觀政策、國(guó)際國(guó)內(nèi)需求變化、市場(chǎng)波動(dòng)等的影響。企業(yè)可以通過(guò)預(yù)測(cè)規(guī)避一些風(fēng)險(xiǎn)，但某些風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)法控制的。實(shí)證經(jīng)驗(yàn)表明，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)都十分重要，需要嚴(yán)格控制?？晌诊L(fēng)險(xiǎn)大都發(fā)生在操作層面，如機(jī)械故障、操作誤差等，企業(yè)在一定范圍內(nèi)對(duì)這類風(fēng)險(xiǎn)是可以吸收的。企業(yè)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注嚴(yán)格控制類和關(guān)注類風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)的資源應(yīng)傾向于這兩類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)控。

2.4 風(fēng)險(xiǎn)矩陣模型應(yīng)用分析

（1）逐項(xiàng)分析各風(fēng)險(xiǎn)因子，劃分注意力等級(jí)。

（2）確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率。

（3）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子的影響程度評(píng)級(jí)。

（4）結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)概率和風(fēng)險(xiǎn)影響程度等級(jí)，評(píng)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。

（5）計(jì)算 Borda 值。

（6）風(fēng)險(xiǎn)排序。

（7）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排序和風(fēng)險(xiǎn)屬性，為企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)、防、控提供實(shí)證依據(jù)。2.5 風(fēng)險(xiǎn)處理

按照排序逐個(gè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子進(jìn)行研究，尋找風(fēng)險(xiǎn)因子的風(fēng)險(xiǎn)源，分析風(fēng)險(xiǎn)形成機(jī)理，跟蹤風(fēng)險(xiǎn)因子的最新情況，研究預(yù)、防、控方案。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防控方案不能離開成本－收益分析，即每個(gè)方案提出后需要進(jìn)一步評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制的成本和避免風(fēng)險(xiǎn)的收益，如果控制成本超過(guò)了控制收益，應(yīng)該考慮降低防控程度或吸收風(fēng)險(xiǎn)。

表 4 經(jīng)修正和擴(kuò)展后的風(fēng)險(xiǎn)矩陣模型

3 應(yīng)用舉例

廣東某第三方物流企業(yè)——PP物流有限公司(以下簡(jiǎn)稱PP) 于 2007 年與某跨國(guó)企業(yè) (以下簡(jiǎn)稱NB) 簽訂物流外包業(yè)務(wù)合同，2008年1月正式履行，開始了雙方合作。在合作過(guò)程中，由于雙方體制、企業(yè)文化背景、管理理念、管理方法不同，使得物流運(yùn)作過(guò)程中出現(xiàn)了銜接不暢、配合不當(dāng)、延遲裝卸、影響船期等事件，給雙方造成了一定的損失。為了辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣分析5步法對(duì) PP 公司的物流業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。經(jīng)過(guò)第1—第4步得到風(fēng)險(xiǎn)矩陣，結(jié)果見表 5。表5中“風(fēng)險(xiǎn)概率范圍”一欄的數(shù)據(jù)是企業(yè)根據(jù)各風(fēng)險(xiǎn)因子原始記錄，經(jīng)定量和定性分析后得到的。

表5 PP—NB物流業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣

根據(jù) Borda 序值，PP—NB 物流外包業(yè)務(wù)的最大風(fēng)險(xiǎn)是合同風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，其次是業(yè)務(wù)耦合風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)和設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)，員工管理風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)排在最后。通過(guò)分析，企業(yè)對(duì)來(lái)自各方面風(fēng)險(xiǎn)有了明確認(rèn)識(shí)，可以采取相應(yīng)的策略應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。如通過(guò)分析威脅企業(yè)最大的風(fēng)險(xiǎn)——合同風(fēng)險(xiǎn)可知：合同中價(jià)格浮動(dòng)條款規(guī)定不明確 (如油價(jià)變動(dòng)，合同條款沒有明確記載基期)；貨損鑒定與責(zé)任劃分不明確；非承包方造成停機(jī)、停產(chǎn)、開工延遲使得PP 公司停工損失沒有賠償?shù)龋?PP 公司在物流運(yùn)營(yíng)中始終處于被動(dòng)，損失嚴(yán)重。因此，企業(yè)應(yīng)及時(shí)補(bǔ)充修訂合同，從而規(guī)避合同風(fēng)險(xiǎn)。

4 結(jié)束語(yǔ)

物流運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)時(shí)刻刻都可能發(fā)生，有些風(fēng)險(xiǎn)的影響很小，但發(fā)生的概率很大，無(wú)論對(duì)發(fā)包方或是承包方，都必然帶來(lái)一定損失；有些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率相對(duì)較小，然而一旦發(fā)生，影響卻很大，甚至可能帶來(lái)毀滅性的災(zāi)難。因此，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)必須面對(duì)的課題，也是物流業(yè)務(wù)能否存續(xù)的基點(diǎn)，更是發(fā)包方和承包方雙贏的基本要求。隨著我國(guó)物流業(yè)務(wù)的發(fā)展，做好風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)、防、控工作將會(huì)越來(lái)越重要。

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1003－1421(2011)02－0074-04

F250

B

2010-07-13

中國(guó)物流學(xué)會(huì)基金項(xiàng)目(2008KT118)

責(zé)任編輯：宋小滿