應(yīng)重視美國信用證中的某些特別條款

顧 民 顧曉翔

美國是我國的重要貿(mào)易伙伴之一,對我國來證很多,相對于發(fā)展中國家而言,美國雖經(jīng)常發(fā)生經(jīng)濟(jì)金融危機(jī),但美國在第二次世界大戰(zhàn)中,本土未遭到破壞,美元仍操縱國際金融界,加上信用證在美國的應(yīng)用歷史較長,雖聲稱遵守UCP600的原則,但因其政治、經(jīng)濟(jì)、文化和貿(mào)易等情況的不同,近10多年來,美國信用證中的政治條款和對食品藥品的質(zhì)量保證條款越來越多,應(yīng)引起我們的特別注意,才能與時俱進(jìn),因勢利導(dǎo),理論創(chuàng)新,為我國對外開放政策服務(wù)。

一、 美國信用證中的政治條款及舉例:

特別是在911事件之后,美國更加充分地利用在聯(lián)合國通過的禁運(yùn)法,美國的反恐怖法和洗錢法等,甚至援引美國的國內(nèi)法或地方法加強(qiáng)對他國實(shí)施經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易制裁,美國的來證以及和美國銀行有關(guān)聯(lián)的銀行來證充分地貫徹美國的國家意志,把有關(guān)的政治條款寫入了開證行,指定銀行、申請人、受益人之間的契約——信用證。信用證中的這些政治條款表述非常直接和全面,我們必須小心謹(jǐn)慎地面對和處理,現(xiàn)舉例如下:

1.Presentation of documents that are not in compliance with the applicable anti-boycott, anti-terrorism, anti-money laundering, and sanctions laws and regulations is not acceptable, applicable laws vary depending on the transaction and may include united nations, united states and/or local laws.(美國遲付信用證明By def Payment條款。)

中譯:如果提交的單據(jù)與現(xiàn)行的反禁運(yùn)、反恐怖、反洗錢和制裁法律法規(guī)不一致,本單據(jù)將不被接受。其法律依據(jù)可適用聯(lián)合國法、美國法和/或地方法,并依據(jù)制裁的性質(zhì)有所不同。

2.Please be advised that we will not make any payment under this letter of credit(i) to any entity or person who is subject to sanctions issued by the U.S. department of commerce, or to whom payment is prohibited by the foreign asset control regulations of the U.S. department of treasury, or (ii) which otherwise is in contravention of U.S.laws and regulations.

中譯:茲在此告知:我行將不會向本信用證項下受美國商務(wù)部制裁的任何實(shí)體/自然人支付款項,也不會向任何其付款被美國財政部外國資產(chǎn)管制法所禁止的人支付款項,也不會向違反美國法律法規(guī)的任何人付款。

3.Third party shipper/documents are permitted provided that such third party is not any person with whom U.S. persons are prohibited from doing business under U.S. foreign assets control regulations or other applicable U.S. laws and regulations. In the event that documents are presented to us containing a party with whom we are prohibited from doing business as stated above ,than we shall not be in a position to honor such presentation. This letter of credit may not be transferred to any person with which U.S. persons are prohibited from doing business under U.S.(美國可轉(zhuǎn)讓信用證條款)

中譯:第三方托運(yùn)人/單據(jù)可以接受,只要此第三方不是美國外國資產(chǎn)管制法或其他美國現(xiàn)行法律法規(guī)所禁止從事商務(wù)的人。如果所提交的單據(jù)含有上述所說禁止從事商務(wù)的一方,我行有權(quán)不予兌付。本信用證不可轉(zhuǎn)予禁止在美國從事商務(wù)的任何一方。

4.This credit is subjected to the condition that documents indicating goods originating from, or shipment to or from any U.S. sactioned country will not be accepted. Please note that documents indicating U.S. sactioned countries will be seized and retained by us unless or until a license is issued by the U.S. treasury department office of foreign assets control.

中譯:本信用證受下列條件的約束:單據(jù)表明貨物原產(chǎn)于、或運(yùn)往或運(yùn)自美方所制裁的國家,本單據(jù)將不被接受。請注意:如果單據(jù)上表明為美方所制裁的國家,本單據(jù)將由我行留置,除非或直到美財政部外國資產(chǎn)管制辦公室簽發(fā)許可證。

二、 美國信用證中的質(zhì)量保證條款及舉例

美國是世界上的發(fā)達(dá)國家,對進(jìn)口商品的質(zhì)量特別講究,制訂許多法律和法規(guī)進(jìn)行限制,并且延伸到付款上,符合其要求的,則付款,反之,則不付款,并要出口商負(fù)擔(dān)運(yùn)回的運(yùn)費(fèi)和由此引起的一切手續(xù)和費(fèi)用。例如美國食品藥品管理局(FDA)于1995年12月18日公布了“加工和進(jìn)口水產(chǎn)品安全衛(wèi)生程序”,稱為HACCP(危害分析關(guān)鍵控制點(diǎn))規(guī)則,于1997年12月18日生效。自從2003年越南鮰魚(BASA)定為傾銷,因非斑點(diǎn)叉尾鮰魚(CHANNEL CATFISH),FDA(美國食品藥品管理局)2007年6月28日作出決定:對中國五種水產(chǎn)品進(jìn)行自動扣留嚴(yán)格檢查藥物殘留,上述要求充分反映在美國開立的信用證中?，F(xiàn)依美國某商進(jìn)口北海某公司“FROZEN TILAPIA FILLETS,CO-TREATED CHEMICAL FREE”(凍羅非魚片,無含化學(xué)品)為例來說明,羅非魚,又稱非洲鯽魚,是人工養(yǎng)殖,由于北海水溫較高,小魚經(jīng)3個月飼養(yǎng),很快長成1斤以上,具有較高經(jīng)濟(jì)效益,是北海出口價值僅次于對蝦的大宗水產(chǎn)品。信用證從三個層次;紙箱上印有規(guī)定的文句;所要求的單據(jù)(受益人的聲明和保證文句);付款與不付款的三種情況,使即期信用證變成檢驗(yàn)后(3天)付款信用證,或不付款的變相的(可撤銷信用證),層層設(shè)卡,步步為營,可謂盛矣,足以引起我們中國水產(chǎn)品出口企業(yè)的重視,切不可等閑視之,現(xiàn)舉例如下:

(一)作為信用證的追加條款:“Master cartons must clearly state that” Product is farm-raised and product of China” (出口商的紙箱上應(yīng)清楚表明“產(chǎn)品是人工養(yǎng)殖和中國產(chǎn)”)。而我國檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)也規(guī)定以下項目為出口美國養(yǎng)殖水產(chǎn)品的法定檢測項目:硝基呋喃代謝物、孔雀石綠、氯霉素、結(jié)晶紫、恩諾沙星、環(huán)丙沙星、二氟沙星、沙拉沙星、三聚氰胺、敵敵畏、甲胺磷、甲拌磷等化學(xué)品。嚴(yán)格檢測上述獸藥及農(nóng)藥殘留量,檢測合極后出具檢驗(yàn)證書,證書上顯示:“未檢出三聚氰胺等上述藥物殘留,不影響人類食用?！毙庞米C申請人也要求此檢驗(yàn)證書作為提交銀行單據(jù)。

(二)我國某出入境檢驗(yàn)檢疫局提供證書后,信用證還要求受益人提供如下三種單據(jù):(1)受益人簽字的與美國政府HACCP規(guī)則及相關(guān)產(chǎn)品記錄相符的保證書。(2)受益人的證明(正本)由其委任官員簽字證實(shí)“被美國商業(yè)機(jī)構(gòu)測定的情況下,因本信用證項下產(chǎn)品的重量、數(shù)量、質(zhì)量引起的任何問題,受益人應(yīng)充分償還‘環(huán)球產(chǎn)品公司(信用證申請人)包括因這些問題引起的補(bǔ)償費(fèi)用?！?3)受益人的證明(正本)由其委任官員簽字證實(shí)“如本信用證項下產(chǎn)品,被美國食品藥品管理局拒絕通關(guān)的情況下,受益人應(yīng)同意運(yùn)回所有這些被抵制的產(chǎn)品,并償還‘環(huán)球產(chǎn)品公司( 信用證申請人)對本信用證項下被退關(guān)產(chǎn)品已支付的款項?！?/p>

(三)信用證對申請人,不付款的三種情況作了明確規(guī)定,亦作為追加條款:

A. If U.S. Food ans Drug Administration issues immediate passage, them payment shall be within 3 days after notice of release.

中譯:如果美國食品藥品管理局立即簽發(fā)放行通知,將在放行通知后3天內(nèi)付款。

B. If U.S. Food ans Drug Administration issues notice of sampling and then notice of release, then payment shall be 3 days after notice of release.

中譯:如果美國食品藥品管理局簽發(fā)樣品放行通知,將在放行通知后3天付款。

C. If U.S. Food ans Drug Administration issues notice sampling and then notice of detention, then there shall be no payment.

中譯:如果美國食品藥品管理局簽發(fā)樣品滯留通知,將不付款。

美國食品藥品管理局的通知將立即由“環(huán)球產(chǎn)品公司”(信用證申請人)提供?！?/p>