吳英案全記錄：億萬富姐罪與罰

文/ 陶喜年 李娟 http://taoxn.blog.163.com/blog/static/117641422009112482629115/

吳英案全記錄：億萬富姐罪與罰

文/ 陶喜年 李娟 http://taoxn.blog.163.com/blog/static/117641422009112482629115/

這位出生在1981年的億萬女富豪曾經(jīng)名動(dòng)一時(shí)，不過，從2006年4月本色集團(tuán)橫空出世，到2007年2月公司解體，她的財(cái)富神話只有短短的300天。

新聞提示

2009年12月18日，金華市中級(jí)人民法院依法作出一審判決，以集資詐騙罪，判處被告人吳英死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收其個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。經(jīng)法院審理查明，從2005年5月至2007年2月，吳英以高額利息為誘餌，以投資、借款、資金周轉(zhuǎn)等為名，非法集資人民幣近7.7億元，用于償還本金、支付高額利息、購買房產(chǎn)、汽車及個(gè)人揮霍等，實(shí)際集資詐騙人民幣近3.9億元。

在被警方控制兩年10個(gè)月零11天后，2009年12月18日下午在浙江省金華市中級(jí)人民法院審判庭，28歲的吳英聽到的是死刑的一審判決。

在長(zhǎng)達(dá)近一小時(shí)的判決書宣讀過程中，吳英一直鎮(zhèn)定自若，即使聽到自己“犯集資詐騙罪”，被“判處死刑”的最后結(jié)果，臉上依然看不出異樣的表情。作為家中長(zhǎng)女的她，反而在被帶離法庭時(shí)囑托家人“你們都保重”。然而，剛走出審判庭，吳英即流下淚水。盡管律師給她做的是無罪辯護(hù)，但在二審、終審判決公布前，吳英無法預(yù)知自己的命運(yùn)能否出現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī)。

起步美容業(yè)

與東陽市（隸屬于金華的縣級(jí)市）大部分年輕男子一樣，吳英父親吳永正1979年就遠(yuǎn)到甘肅玉門做包工頭。吳永正一心想生個(gè)兒子，結(jié)果一連生了4個(gè)女兒。吳英是長(zhǎng)女，出生不久后就被父母帶到甘肅，除了春節(jié)偶爾跟父母回家外，其童年一直在西北度過。

7歲時(shí)，吳英被送回東陽，在塘下村小學(xué)讀書。吳永正說，4個(gè)女兒中數(shù)吳英讀書最好，小學(xué)幾乎每學(xué)期都是三好學(xué)生。但到北江鎮(zhèn)初中后，吳英的成績(jī)開始下滑，1995年7月畢業(yè)后，吳英干脆不想讀書了。吳永正當(dāng)時(shí)正在甘肅打一場(chǎng)官司，沒有太多精力管吳英的事情，就安排她到自己的堂妹那里學(xué)美容。

在東陽，吳英的姑姑是最早做美容生意的。在這家叫“吳小珍診所”的美容店，吳英學(xué)了一年多，就跑到寧波慈溪，與人合伙開了家美容店。此時(shí)她才15歲。在慈溪期間，年輕的吳英結(jié)識(shí)了許多人。若干年后，俞亞素等一干寧波人，成為最早借錢給吳英的放貸者。

吳英在慈溪呆了半年左右，即回到東陽，告訴父親想繼續(xù)讀書。吳永正四處找人，總算連人帶戶口地把吳英安排到2年制的東陽市技校學(xué)習(xí)。但讓吳永正失望的是，讀了1年半后吳英又有了經(jīng)商的念頭，輟學(xué)離校。吳永正只有安排吳英重新到其姑姑處學(xué)美容。

2000年，還在吳小珍處學(xué)美容的吳英認(rèn)識(shí)了東陽人周紅波，次年與其訂婚。以周紅波為主要出資人，吳英出任老板，兩人在東陽市區(qū)十字街開了一家“一生美美容美體沙龍”店。

2002年6月，吳英和周紅波登記結(jié)婚。2003年8月，吳英盤掉原來的美容店，在周紅波家所在的西街，新開了“貴族美容美體沙龍”，生意越加火爆。據(jù)說東陽市某些政府機(jī)關(guān)的女公務(wù)員，都成為吳英的長(zhǎng)期客戶。在美容店，吳英積累了眾多人脈，亦掘到了人生的第一桶金。

2005年3月，吳英從別人手中接過喜來登俱樂部，成為俱樂部的新老板。在重新裝修后，喜來登成為當(dāng)時(shí)東陽條件最好的KTV之一。1個(gè)月后，吳英又在東陽開出千足堂理發(fā)休閑屋。此后，她還在義烏開出千足堂分店。吳英被刑拘后，作為唯一沒有查封的實(shí)業(yè)，義烏千足堂直至2009年還在吳英父親的堅(jiān)持下維持經(jīng)營。

2006年2月，吳英在母親老家湖北荊門，開設(shè)了信義投資擔(dān)保有限公司，注冊(cè)資金1000萬元。次月，吳英又在浙江諸暨，注冊(cè)成立另一家信義投資擔(dān)保有限公司，開始介入民間借貸、銅期貨等交易。

本色神話

25歲擁有數(shù)百萬身家，吳英在同齡人中無疑是佼佼者。不過事后看來，她之前做的一切，只是為組建本色集團(tuán)做熱身。

2009年4月16日，吳英在非法集資案的庭審上

2006年4月開始，本色集團(tuán)突然在東陽橫空出世：本色商貿(mào)、本色洗業(yè)、本色廣告、本色酒店、本色電腦網(wǎng)絡(luò)、本色裝飾材料、本色婚慶服務(wù)、本色物流……本色系公司一家接一家注冊(cè)，僅當(dāng)年8月14日，吳英就一口氣注冊(cè)了3家公司。吳英的本色版圖，直至當(dāng)年10月10日本色控股集團(tuán)成立（注冊(cè)資金1億元）方才劃定。

本色引起當(dāng)?shù)厝俗⒁獾?，最先是免費(fèi)洗車（要在車牌處貼本色logo）和免費(fèi)洗衣服務(wù)（每天限100件，每人限2件），其次是3次捐款：東陽西宅小學(xué)80萬元，磐安貧困學(xué)生50萬元，東陽光彩事業(yè)500萬元。

吳英最大的手筆則是房產(chǎn)投資，僅數(shù)月之中，即投入近1.6億元，其中包括：東陽博大房產(chǎn)2200萬元，通江花園近3000萬元，望寧公寓5000多萬元，湖北荊門1400萬元，浙江諸暨近300萬元等。吳英所購房產(chǎn)，大部分為沿街商鋪，3年過去，這些房產(chǎn)都已大量增值，不過對(duì)身陷囹圄的吳英來說，這些增值已經(jīng)于事無補(bǔ)。

本色集團(tuán)成立后，吳英對(duì)酒店的經(jīng)營情有獨(dú)鐘。本色概念酒店、本色精品酒店、本色假日酒店一氣組建后（有些尚在裝修即被查封），吳英還準(zhǔn)備在全國復(fù)制這一概念，并在義烏開出了第一家連鎖店。

2006年10月底，因?yàn)楹贾?、上海幾家媒體的連續(xù)報(bào)道，吳英及本色集團(tuán)開始聞名全國。本色集團(tuán)高層甚至對(duì)外宣稱，本色在購買物業(yè)和裝修上的固定資產(chǎn)投資超過3.5億元，但沒有一分錢是銀行貸款，全部是自有資金。2006年11月1日，吳英接受媒體采訪，將數(shù)億元“自有資金”來源，歸結(jié)為期貨、炒房、美容業(yè)3個(gè)渠道。

事實(shí)上，此時(shí)吳英的資金鏈已經(jīng)趨緊。12月底再度接受采訪時(shí)，她剛脫離義烏幾個(gè)債權(quán)人的軟禁，回到東陽。本色集團(tuán)資金緊張的情況此后可見一斑：先是東陽、義烏等很多民間借貸人頻頻向吳英催債，然后是本色集團(tuán)4900萬元假匯票被沒收、光彩事業(yè)5 0 0萬元捐款被本色收回。2007年1月24日，吳英被迫在杭州舉行了一個(gè)小型記者見面會(huì)。盡管一些說法已不能自圓其說，但她依舊保持樂觀，且欣然與媒體記者一一合影。

此時(shí)的吳英未必料到自己即將面臨牢獄之災(zāi)。兩周后的2007年2月7日晚10時(shí)，因涉嫌非法吸收公眾存款，正在北京籌措資金的吳英被東陽市公安機(jī)關(guān)刑事拘留。10日下午，本色集團(tuán)亦被查封。從2006年4月至2007年2月，本色集團(tuán)的神話只存在了短短10個(gè)月。

借來的人生

在吳英被刑拘前，包括媒體在內(nèi)，幾乎無人知道，本色集團(tuán)投在東陽的數(shù)億資金究竟來自何方。直到相關(guān)案情公布，吳英的資金往來脈絡(luò)方才清晰：幾乎所有的資金都來自民間高利貸。已知的銀行貸款，只有工商銀行東陽支行一筆1550萬元的短期貸款。

吳英所在的浙江，正是民間借貸最盛行的地方，大部分熟人之間借錢極其簡(jiǎn)單，都是通過“打白條”的形式，或者直接把錢放給一個(gè)中間人，也就是“會(huì)頭”，讓這個(gè)“會(huì)頭”再去放貸。

當(dāng)然，吳英開出的投資回報(bào)誘人，3個(gè)月期的借款回報(bào)率為50%～80%，甚至百分之百。這一利息，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于民間的其它利率，這也是導(dǎo)致吳英迅速找到許多下線的重要原因。

她的下線有多少呢？據(jù)起訴書指控，2005年5月至2007年2月，吳英以非法占有為目的，用個(gè)人或企業(yè)名義，采用高額利息為誘餌，從林衛(wèi)平、楊衛(wèi)陵、楊衛(wèi)江等11人處非法集資詐騙人民幣達(dá)近3.9億元。每一個(gè)人名的背后，都隱含著無數(shù)下線。

為了吸引更多的民間借貸，她放出的利率也由起初的每年30%不斷攀升，其中一筆900萬元的貸款利率甚至開到了每年400%的驚人數(shù)目。

除去高回報(bào)，巨額資金源源不斷涌向吳英的另一原因，在于其“信守承諾”。吳英與楊衛(wèi)陵合作投資銅期貨期間，在投資虧損4740萬元的情況下，仍然歸還楊衛(wèi)陵等人3300萬元投資，并“支付利潤(rùn)”1400萬元。借貸雙方似乎有十足的默契。然而，當(dāng)吳英的償還能力出現(xiàn)問題時(shí)，這種默契便不復(fù)存在了。

到2006年10月底，即吳英開始為媒體關(guān)注時(shí)，本色集團(tuán)資金鏈已經(jīng)接近斷裂。12月底，一起“綁架案”的發(fā)生更令情況雪上加霜。據(jù)吳英向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，2008年12月21日至28日，因債務(wù)糾紛，她被義烏市楊志昂、楊衛(wèi)陵的楊氏家族成員軟禁。吳英及其家屬稱之為“綁架”。

“綁架期間，先后到過杭州、溫州、安徽馬鞍山、江蘇鎮(zhèn)江，對(duì)我進(jìn)行搜身、猥褻，揚(yáng)言要將我殺死拋入江中，并強(qiáng)迫我簽署空白文件三十余份……”吳英說。她報(bào)案后，當(dāng)?shù)毓惨恢睕]有立案，本色集團(tuán)卻收到一封裝有兩顆子彈的信封。

正是緣于這樣的前因，兩個(gè)月以后的2007年2月9日，即吳英被刑拘2天后，在吳英下落不明的情況下，其家屬才會(huì)在東陽和北京同時(shí)向警方報(bào)案。當(dāng)天，吳英的父親吳永正、丈夫周紅波、本色集團(tuán)常務(wù)副總蔣辛幸等人，同債權(quán)人林衛(wèi)平、駱華梅、徐玉蘭等人一起在本色概念酒店開會(huì)，商討對(duì)策。最后各方達(dá)成共識(shí)：在吳英出現(xiàn)之前，本色集團(tuán)授權(quán)由林衛(wèi)平管理。林衛(wèi)平等人還提出以借貸資金入股，但入股一事因股份比例未談攏告吹。

民間借貸困局

吳英案的審理頗費(fèi)波折。在2009年4月16日吳英案一審開庭前，東陽市人民檢察院和金華市人民檢察院先后于2008年2月和10月各起草了一份起訴書。在第一份起訴書中，吳英的罪名是合同詐騙和非法吸收公眾存款兩項(xiàng)，且兩個(gè)罪名的主體都是本色集團(tuán)，吳英作為本色集團(tuán)的法定代表人被列為被告。而在第二份起訴書中，罪名和主體都發(fā)生了變化，起訴罪名為集資詐騙，吳英作為個(gè)人被列為被告。非法吸收公眾存款和集資詐騙在刑法上區(qū)別很大，前者最高量刑是10年，后者最高量刑是死刑。（由于量刑規(guī)格發(fā)生變化，吳英案一審地點(diǎn)由東陽市人民法院更換為金華市中級(jí)人民法院，公訴方也由東陽市檢察院變更為金華市檢察院。）

一審開庭時(shí)，吳英辯護(hù)律師楊照東和張雁峰給吳英做無罪辯護(hù)，控辯雙方圍繞吳英主觀上是否具有非法占有他人財(cái)物的故意、該案屬于單位犯罪還是自然人犯罪、吳英的罪名是否構(gòu)成集資詐騙罪3個(gè)焦點(diǎn)，展開激烈交鋒?！皳?jù)我們了解，吳英借來的錢只是朋友間的民間借貸行為，并沒有使用欺詐手段，也沒有要非法占有的想法，而且全部都用于公司經(jīng)營上了，并承諾歸還。所以我們認(rèn)為吳英的行為不構(gòu)成集資詐騙罪，只能算民事糾紛。”楊照東說。楊目前還是黃光裕的代理律師。但在一審宣判時(shí)，辯護(hù)律師有關(guān)上述3個(gè)方面的辯護(hù)未被法院采納。對(duì)吳英最為不利的是此前浙江麗水集資案主角杜益敏案的宣判。同樣以“集資詐騙罪”被起訴的杜益敏經(jīng)最高法院復(fù)核，最終被執(zhí)行死刑。

吳英一審被判死刑后，民間對(duì)其罪是否當(dāng)死議論紛紛，即使在金華中院內(nèi)部，亦有不同聲音。尤其在網(wǎng)絡(luò)上，同情吳英、認(rèn)為其罪不當(dāng)死的觀點(diǎn)，占據(jù)一邊倒的位置。財(cái)經(jīng)評(píng)論員葉檀認(rèn)為，圍繞吳英是否應(yīng)被處極刑的激烈爭(zhēng)議，事實(shí)上是對(duì)于民間借貸行為是否合法合理的長(zhǎng)期爭(zhēng)議。

在民間資本充裕的浙江，因中小企業(yè)普遍存在融資難，加上民間資本天然的逐利性，民間借貸一直盛行，尤其在溫州、金華等地。公開資料顯示，2008年浙江省共立非法吸收公眾存款案件近200起，集資詐騙案件40多起，同比大幅上升。其中1億元以上非法吸收公眾存款案件17起，非法集資類犯罪案件集中爆發(fā)，涉案金額近百億。而民間借貸與非法集資通常很難界定，罪與非罪，涇渭并不分明。

2008年12月2日，浙江省高級(jí)人民法院、檢察院、公安廳曾聯(lián)合下發(fā)主題為“當(dāng)前辦理集資類刑事案件適用法律若干問題”的會(huì)議紀(jì)要，明確指出，“為生產(chǎn)經(jīng)營所需，以承諾還本分紅或者付息的方法，向相對(duì)固定的人員籌集資金，主要用于合法的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)”的情況，“應(yīng)當(dāng)作為民間借貸糾紛處理”，“不應(yīng)認(rèn)定為非法吸收公眾存款犯罪或者集資詐騙犯罪”。

財(cái)經(jīng)作家吳曉波認(rèn)為，杜益敏、吳英等諸多人物的出現(xiàn)，是在現(xiàn)有金融體系結(jié)構(gòu)不合理的背景下發(fā)生之制度性悲劇。一個(gè)很可能的情況是，再過若干年，隨著中國金融體制的市場(chǎng)化改革，杜益敏和吳英們的行為應(yīng)是符合商業(yè)規(guī)律和合法的。

在2009年12月22日發(fā)表的《非法的吳英與“合法”的貪腐》一文中，吳曉波得出一個(gè)結(jié)論，當(dāng)代中國經(jīng)濟(jì)的一個(gè)基本特征，就是所有重要的改革都是自下而上推進(jìn)的，因此具備了非法的天然特征；眾多高級(jí)別的貪腐都是自上而下進(jìn)行的，因此在表象上看往往是合法的。

吳英的罪與罰，死與非死，顯然不僅僅是吳英一個(gè)人的事。