關于誠實信用原則的研究現(xiàn)狀及再分析

馬金虎

關于誠實信用原則的研究現(xiàn)狀及再分析

馬金虎

分析誠實信用原則的研究現(xiàn)狀，從立法的角度提出制定自由裁量權行使的原則和規(guī)則，確保法官在行使自由裁量權的時候保持足夠的嚴肅性，維護民事交往的公平與安全，促進社會和諧。

誠實信用；研究現(xiàn)狀；分析

誠信作為我國民法的一項基本原則，專家學者們普遍認為，該原則是我國民法的特有基本原則，是道德規(guī)范的法律化。誠實信用原則的內涵包括誠實和信用兩個方面，具有特定功能，誠實信用原則對建立完善的信用法律制度十分必要，社會和諧需要民事活動當事人誠實信用，誠實信用原則對我國今后的立法、司法、守法等實踐活動具有重要的指導意義。

一、誠實信用原則研究的現(xiàn)狀分析

（一）誠實信用原則是民法的特有基本原則，是道德規(guī)范的法律化

我國《民法通則》第四條規(guī)定，民事活動應當遵循誠實信用原則。誠實信用原則是道德觀念的法律化［1］。誠實信用原則從道德走進法律，源于羅馬法。該原則最初是作為一個道德標準來要求人們遵守，隨著商品經濟和市場經濟的發(fā)展，原有的道德體系受到不同程度的破壞，影響了人與人之間的正常交易和相處。因此，作為國家的立法機關開始考慮如何通過法律手段，維護正常的民事交往。為實現(xiàn)這一目標，立法者結合各國以往立法實踐，把誠實信用原則定位為民法的一項基本原則，試圖在一定程度上解決人們之間的道德化了的經濟問題，維護穩(wěn)定的民事交往關系?？梢钥闯?，誠實信用原則自從作為民法基本原則起，它就有著特殊的身份——既是人們進行民事活動的基本原則，又是人們從事民事活動時所必須遵守的道德底線。當事人一旦違背了這一原則，不僅要依照法律規(guī)定承擔法律責任，在一定范圍內，當事人還要受到道德的譴責。所以，誠實信用原則既要求民事主體從事民事活動時遵守法律，還要求具備應有的道德素質。相對于民法的其他基本原則來說，該原則的含義更廣，適用性更強，更具有操作性。

（二）對誠實信用原則本質內涵理解的基本一致性

“誠實信用”是一個模糊的概念?！罢Z義說”認為，誠實信用原則是對民事活動的參加者不進行任何欺詐、恪守信用的要求。誠實信用原則的本質內涵究竟包含哪些內容，我們應該深入思考，但我們不能單純根據(jù)“語義說”的觀點進行分析。我國著名法學家梁慧星教授認為，誠信原則的本質有以下三方面含義：(1)誠信原則是市場經濟活動的道德準則，旨在謀求當事人雙方間的利益平衡。(2)誠信原則是道德準則的法律化。該原則在被立法者規(guī)定為民法典的一個法律條文之后，已不再是單純的道德規(guī)則，而成為一項法律規(guī)范。(3)誠信原則的實質在于其內涵和外延的不確定性［2］。而誠實信用又是一個高度抽象的概念，現(xiàn)實生活中，判斷一個人是否遵守了誠實信用原則有時也很困難，因為誠實信用只是立法者的最高愿望，任何一個人都無法進入民事主體的內心世界，許多情況下也就無從判斷一個人的誠信度。所以，我們在考察誠實信用原則的內涵時，可以從兩個方面進行把握，首先要衡量民事主體是否誠實，即他的人際關系，周圍人對他的評價；其次要結合他過去進行民事活動的實踐來總結他的信用度有多大。換個角度說，誠實信用原則的內涵應該包括誠實和守信用兩層含義。誠實與信用二者之間不可以劃等號。以上觀點充分說明大多數(shù)學者對于誠實信用原則的本質內涵理解更傾向于“一般條款說”?！耙话銞l款說”認為：誠實信用原則是外延不十分確定，但具有強制性效力的一般條款。

（三）強調建立誠實信用法律制度的必要性

市場經濟的發(fā)展需要在民事主體之間建立起一定的誠實信用基礎，但實際情況是，多數(shù)人總是把經濟利益擺在首要位置，導致在民事交往中經常出現(xiàn)誠信缺失、欺詐等現(xiàn)象。有時為了順利完成一次簡單交易，甚至會犧牲很大的誠信成本。因此，許多學者極力倡導建立誠實信用法律制度的必要性，并提出完善法律救濟制度，增加失信成本，加重不誠信一方的法律責任。只要當事人主張救濟，并且懲罰的力度足夠大，就能使誠信一方的利益受到保護，使失信的一方受到損失，吸取教訓，遵紀守法，確保民事交往的公平與安全，促進社會和諧。同時，對于那些違背誠實信用的人，要予以懲罰，使他們承擔法律責任和道德譴責，讓他們知道違背誠實信用原則必須付出巨大的成本，促使大家自覺遵守誠實信用原則，最終達到誠實信用原則價值的實現(xiàn)。

（四）承認誠實信用原則的功能

誠實信用原則在民事活動的不同方面發(fā)揮著不同的作用：第一，在當事人進行民事活動（特別是進行合同活動）時，誠實信用原則具有指導作用。它指導雙方當事人如何行使權利和履行義務。在維護自己合法權益的同時，要平等對待對方當事人的合法利益和社會根本利益，嚴格遵守法律，不損害他人利益和社會利益，在發(fā)生糾紛時，要做到積極采取補救措施，維護對方合法利益及社會利益，避免損失擴大化。第二，解釋、評價民事法律行為和補充立法的功能。許多學者都不否認誠實信用原則具有解釋、評價民事法律行為的功能?，F(xiàn)實生活中，由于不少民事活動最終都會因為缺乏具體的法律條文依據(jù)，需要直接采用誠實信用這一基本原則進行調整。這時，誠實信用所發(fā)揮的作用，就是對相關民事法律行為解釋、評價。該原則補充立法的功能主要在于立法者事先無從對民事活動的主體行為進行界定，即無法判斷一個人的誠信度，也不可能制定具體的法律條文，只能通過將誠實信用原則規(guī)定為基本原則，避免法律出現(xiàn)漏洞。

簡言之，誠實信用原則的功能是為了維護某種秩序，這種秩序或體現(xiàn)為一定的利益平衡，或體現(xiàn)為一定道德基礎的可供依賴。就內涵而言，誠實信用原則是以模糊的公平要求為內容的規(guī)則。就外延而言，誠實信用原則具有不確定性，可補救具體規(guī)定的漏洞。誠實信用原則是以善意真誠、守信不欺，公平合理為實質內容的行為規(guī)范［3］。

二、對誠實信用原則的再分析

（一）誠實信用原則不應該作為“帝王條款”

自從民法將誠實信用原則規(guī)定為基本原則以來，其作為“帝王條款”之說日益盛行。史尚寬先生在《民法總論》中認為，帝王條款即君臨全法域之基本原則。但筆者認為，我國民法界對誠實信用原則的推崇有些過頭。首先，我國民法規(guī)定了不止一條基本原則，誠實信用原則只是其中之一，同其它原則一樣，是貫穿于各種民事法律制度的基本準則，沒有誰主誰次的問題。其次，誠實信用原則作為一種道德要求的法律化，是民法的一個基本價值取向。在社會主義市場經濟建設和完善的過程中，誠實信用原則顯得尤為重要。這既關系著這個國家的信譽，又反映一個國家的整體素質，但這絕不能得出誠實信用原則應該作為帝王條款的結論。第三，誠實信用原則雖然具有不少功能，但僅據(jù)此就冒然說誠實信用原則是“帝王條款”，是形而上學的表述。畢竟這個原則是立法者和許多善良誠實的人美好的愿望，在實踐中究竟能達到什么樣的效果，誰都不敢斷言。而且，在沒有監(jiān)督和制約的情況下，即便是法官也有可能不按誠實信用原則進行判決，甚至出現(xiàn)借誠實信用原則之名，行濫用自由裁量權之實。這樣一來，不僅民法的誠實信用原則遭到踐踏，相關人員也難免違反了民法中的另一重要基本原則——權利不得濫用原則。

綜上所述，誠實信用原則與法律實踐理性的一致性問題需要進一步反思，我們應該對它有理性的理解，既不夸大它的地位，也不去盲目依賴，而要充分結合民事活動的意思自治性，為其留下一個合適的、適應我國法律理論現(xiàn)狀的存在空間。

（二）衡量誠實信用原則的標準具有多樣性

誠實信用原則在平衡當事人之間的各種利益沖突和矛盾時起著非常重要的作用。當事人建立民事活動（合同）關系大多是以利益追求為目的的。按照波斯納的觀點，包括商品在內的一切社會資源，只有經過交換方能趨于最有價值的利用。交換是一切社會資源實現(xiàn)其最大限度的增值的唯一的途徑。基于此，誠實信用原則首先是確定合同關系當事人以誠實和信用方式行使權利和履行義務的行為準則。梅西內奧(Messineo)認為，合同當事人遵守誠實信用原則，意味著債權人在行使其債權的過程中不應要求得更多。債務人在履行其義務的過程中也不得要求作少些的履行。我國民法通則第7條規(guī)定：“民事活動應當遵守社會公德，不得損害社會公共利益，破壞國家經濟計劃，擾亂社會經濟秩序?！边@一規(guī)定是權利不得濫用原則的法律表現(xiàn)形式［4］。大量的社會實踐證明，人們在交往中決非只是因為法律原因才遵守某些約定，善良的內心世界和社會輿論的力量往往起著重要的作用。雖然不同的時期會有不同的道德要求，不同的國家和民族也會有不同的道德準則［5］，但是我們依然不能否認，在一定的經濟條件下，人們關于道德問題的認識完全可能獲得一致性。這種情況有時也只是一個美好的理想，即使人們在民事活動（合同）關系中遵守了誠實信用的原則，并非表明了人性的完美。同樣，有些人違反了誠信，并不意味著對社會秩序的破壞。現(xiàn)實社會中，衡量誠實信用的原則存在著不同的標準，要考慮該原則實際適用的場合和當時的具體條件，誠實信用原則的適用價值具有多樣性。

（三）賦予法官的自由裁量權，不能完全體現(xiàn)誠實信用原則

誠實信用原則是對法官自由裁量權的授予。因此，誠實信用原則意味著法律對法官的信任和尊重，意味著承認司法活動的能動性和創(chuàng)造性，但法官們的自由裁量權也并非能最終貫徹誠實信用這一基本原則。賦予法官一定程度的自由裁量權，法官可以按照自己對誠實信用原則的理解去實現(xiàn)法律的公平、公正。但法官也是凡人，他們有時也會感情用事，有時也會變得不誠實，不講信用，他們沒有精力去貫徹好法律的基本原則，這就必然出現(xiàn)濫用誠實原則和自由裁量權的現(xiàn)象，從而導致司法腐敗現(xiàn)象。因此，雖然誠實信用原則與法官的自由裁量權之間有內在的一致性，但我們也應當充分考慮到二者之間的沖突。畢竟，我國的法治建設仍然處在發(fā)展階段，盲目擴張誠實信用原則指導下的自由裁量權的范圍也許有所不妥。

簡言之，對于自由裁量權的行使，我們應建立一套符合誠實信用原則精神的自由裁量行使規(guī)則。單從立法的角度來說，應盡可能制定完善關于自由裁量權行使的原則和規(guī)則，確保法官在行使自由裁量權的時候保持足夠的嚴肅性，維護法律的尊嚴。

三、結論

對誠實信用原則的研究分析，能夠喚起我們對社會誠實信用問題進行再思考，使我們懂得在民事交往中、在我們所有行為中都應該遵循誠實信用原則。這不僅是由于誠實信用原則具有潛在的現(xiàn)實意義，也由于它是人們從事民事活動時所必須遵守的道德底線。當前，在社會經濟交往中經常出現(xiàn)誠信缺失現(xiàn)象，這應該引起整個社會的關注。無論從哪個角度，這都是我們所不愿意看到的，如果沒有誠實信用原則來支撐，所引起的不僅僅是全球信用危機，經濟危機也會不期而至。

[1]魏振瀛.民法[M].北京：北京大學出版社,高等教育出版社, 2000.

[2]梁慧星.誠實信用原則與漏洞補充[J].法學研究,1994(2).

[3]徐國棟.民法基本原則解釋[M].中國政法大學出版社,1992.

[4]徐國棟.誠實信用二題[J].法學研究,2002(4).

[5]馬莉萍.誠實信用原則及其適用問題[J].理論探索,2004(5).

D923

A

1673-1999（2010）22-0048-03

馬金虎（1974-），男，江蘇宿遷人，碩士，江蘇省司法警官高等職業(yè)學校(江蘇鎮(zhèn)江212003)講師，研究方向為監(jiān)獄學、法律邏輯。

2010-09-06