我國農(nóng)村資本形成問題探析

谷洪波，劉小康，王 燕

(1.湖南科技大學 管理學院，湖南 湘潭 411201;2.晉中學院 公共管理學院，山西晉中 030600)

1 農(nóng)村資本的界定

資本作為一種稀缺的生產(chǎn)要素資源，在經(jīng)濟發(fā)展中的重要作用早為人們所共識。在現(xiàn)代經(jīng)濟學里，一般將資本分為物質(zhì)資本、人力資本和貨幣金融資本3類。而農(nóng)村資本作為投入農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展中的生產(chǎn)要素，也可以從這3方面分別予以界定。

1.1 農(nóng)村物質(zhì)資本

物質(zhì)資本，即狹義的資本概念，是以實物形態(tài)存在的資本，是投資過程的結(jié)果。農(nóng)村物質(zhì)資本主要包括3個方面:農(nóng)戶個體用于農(nóng)用設備、機械等的投資;農(nóng)村企業(yè)用于廠房、機器、設備等的投資;政府對農(nóng)村交通、水利、通訊等基礎(chǔ)設施的投資。總的來說，就是用于發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟的設備、機械、建筑物和存貨等等。

1.2 農(nóng)村人力資本

廣義的資本概念包括人力資本，指勞動力擁有的知識存量及有效運用知識的能力，是包含在人體內(nèi)的一種生產(chǎn)能力，既包括先天的生產(chǎn)能力又包括后天的培養(yǎng)和積累。由于人的先天生產(chǎn)能力差別不大，經(jīng)濟學上一般把對勞動力教育和培訓等的投資以及經(jīng)驗的積累等看作人力資本。農(nóng)村人力資本主要反映在農(nóng)村勞動力的醫(yī)療保健和營養(yǎng)水平以及其受教育和培訓狀況等。

1.3 農(nóng)村貨幣金融資本

貨幣金融資本，即貨幣資本和金融資本。貨幣資本是以投資增值為目的并以現(xiàn)金形式存在的資本;金融資本可以理解為連接資金供求雙方的資金融通安排以及金融機構(gòu)的可供貸款。將兩者統(tǒng)稱為貨幣金融資本，是由于兩者都屬于決定生產(chǎn)的間接資本因素，雖不直接參與生產(chǎn)過程，卻是進行物質(zhì)和人力投資的前提條件，并最終影響產(chǎn)出水平。農(nóng)村貨幣金融資本主要就是用于農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的資金和金融安排因素。

2 農(nóng)村資本形成的現(xiàn)存問題

資本形成，即資本積累，是資本量的增加，包括從貨幣儲蓄到投資，再到形成資本的全過程。由于農(nóng)村經(jīng)濟“天然”的弱勢 (高自然風險、低市場發(fā)育、短產(chǎn)業(yè)鏈條等)，加之過去的政策偏離和“金融貧困”等原因，導致我國農(nóng)村資本形成不足。

2.1 農(nóng)村物質(zhì)資本形成方面

據(jù)2004年的研究，農(nóng)村物質(zhì)資本對農(nóng)村經(jīng)濟增長的貢獻率為84.7%［1］。而事實上，我國農(nóng)村物質(zhì)資本形成卻嚴重不足。首先，資本存量上，據(jù)辛祥晶等［2－3］的測算，農(nóng)村占比例從20世紀80年代末30%左右持續(xù)下降到2004年的16.3%;同時，人均資本存量在2004年城鄉(xiāng)分別為3 197.65元和30 217.58元，兩者之比近乎于10倍。其次，城鄉(xiāng)投資上，從1997年以來農(nóng)村投資增長率連續(xù)12年低于城鎮(zhèn)，在全社會投資中的占比例也從1997年的23.04%下降到2008年的14%，而2008年農(nóng)村占GDP的比重為41.8%。第三，投資結(jié)構(gòu)上，農(nóng)戶投資從1981年后占比例連續(xù)11年超過60%，但在1991年后持續(xù)下降到2007年的25.8%;而農(nóng)戶50%以上的投資用于住房，生產(chǎn)設備及水利投資等不足20%;同時，農(nóng)村投資70%以上來于自籌資金。第四，在非農(nóng)戶投資上，2007年農(nóng)村第二、三產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值共占 GDP的33.5%，而相應投資只占全社會投資的10.73%，不利于農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移和農(nóng)民收入提高。最后，公共投資上，城鄉(xiāng)割離，農(nóng)村基礎(chǔ)設施供給依然薄弱。

2.2 農(nóng)村人力資本缺乏且流失嚴重

我國農(nóng)村人口仍有8億多，然而，人力資本卻嚴重不足，拋開在國家新定貧困線下尚有4 000萬貧困人口的醫(yī)療保健和營養(yǎng)水平不論，單從農(nóng)村勞動力文化程度便可窺見一斑。據(jù)第2次全國農(nóng)業(yè)普查數(shù)據(jù) (第5號)，在正規(guī)教育體制下，幾乎90%的農(nóng)村勞動力教育水平在初中及以下。我國農(nóng)村勞動力很少接受職業(yè)技術(shù)和培訓等方面的教育，加之近年來高校畢業(yè)生就業(yè)的巨大壓力和相對于農(nóng)村高等教育的巨大成本，使許多農(nóng)村青年求學愿望大減。而農(nóng)村勞動力和外出務工人員也多從事的簡單的體力勞動，所積累的經(jīng)驗知識市場價值也相對不大。受過高等教育的農(nóng)村知識青年大都會在城市謀業(yè)、轉(zhuǎn)為城鎮(zhèn)人口。農(nóng)村人力資本、知識資本的缺乏導致農(nóng)村科研、農(nóng)村投資、農(nóng)村教育等狀況持續(xù)得不到改善。同時，城鄉(xiāng)人均資本量差距也是如此之大 (很大原因在于農(nóng)村人力資本缺乏)，那么，城鄉(xiāng)收入差距擴大到如今的3.31∶1也不足為奇，城鄉(xiāng)發(fā)展不平衡亦然。

2.3 農(nóng)村資金外流且金融體制不健全

據(jù)武翠芳等［4］的研究，在城鄉(xiāng)比較資本生產(chǎn)率上，農(nóng)村從1981年的1.462上升至2004年的2.994;同期城市卻從0.838下降到0.612。然而，資金卻通過財政、金融、價格等各種渠道流向城鎮(zhèn)，使我國農(nóng)村從1995年起，資金缺口每年在5 000億以上，并有擴大的趨勢。同時，由于農(nóng)村保障制度不健全和農(nóng)村經(jīng)濟風險更大等原因，投資各方也未敢加大對農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的資金供給，這些都使得我國農(nóng)村資金短缺且外流嚴重。農(nóng)村金融資源和資金信貸等供給嚴重不足。

由于農(nóng)村市場化程度低、服務需求多樣且量小及風險更高等因素，各類金融機構(gòu)不斷從農(nóng)村收縮，且往往在農(nóng)村吸收的存款卻多用于城鎮(zhèn)信貸。農(nóng)村企業(yè)由于各種原因也很少能在股票和債券市場上直接融資，而規(guī)避風險的農(nóng)村保險和期貨市場也發(fā)育不夠。同時，政府對農(nóng)村的金融管制也不利于農(nóng)村金融組織的發(fā)育，而非正規(guī)金融市場卻不斷活躍。據(jù)統(tǒng)計，我國農(nóng)村的高利貸有8 000億～1.4萬億元，保守估計每年導致1 000億～2 000億元農(nóng)業(yè)資本從農(nóng)業(yè)領(lǐng)域流向非農(nóng)食利者階層［5］。

3 促進農(nóng)村資本形成的對策措施

我國已進入城市支持農(nóng)村、工業(yè)反哺農(nóng)業(yè)的新型發(fā)展階段，應不失時機地大力促進我國農(nóng)村資本形成。在作者看來，總體上的思路框架 (圖1)有賴于政府和市場2大方面因素的積累，政府既要增大發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟的投入又要創(chuàng)造良好的農(nóng)村投融資環(huán)境;同時，應著力推動農(nóng)村市場發(fā)育以發(fā)揮具體的功能，促進農(nóng)村資本的有效配置和利用。

圖1 農(nóng)村資本有效形成框架

而具體來說，促進我國農(nóng)村資本形成的對策有如下幾個方面。

3.1 改革農(nóng)村財政和金融體制

根據(jù)前面的分析，容易得出如下不利于農(nóng)村資本形成的惡性循環(huán):長期攫取農(nóng)村剩余以促進城鎮(zhèn)經(jīng)濟發(fā)展的財政和金融體制，使城鄉(xiāng)資本存量、資本勞動比的差距，城鄉(xiāng)收入和消費的擴大，城鄉(xiāng)資本形成對比力度拉大，最終導致城鄉(xiāng)二元資本結(jié)構(gòu)和城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟結(jié)構(gòu)并存和惡化。因此，首先要優(yōu)化農(nóng)村財政和金融政策環(huán)境。

農(nóng)村財政體制方面。首先，投資體制上，建立和完善對農(nóng)村基礎(chǔ)設施、教育和科研以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的長效財政支持機制。納入各級財政預算之內(nèi)，并在相當長的時間內(nèi)，要確保這些農(nóng)村公共投資的增長率不能低于同期總體財政支出的增長率，為農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供基本的物質(zhì)基礎(chǔ)和人力資本。其次，稅收體制上，確保農(nóng)村稅費改革的成果，永不再征農(nóng)業(yè)稅，消除農(nóng)村體制外籌資制度，進行徹底的“稅改費”，切實減輕農(nóng)民負擔。同時，對農(nóng)村企業(yè)和農(nóng)戶等購置機械、設備等實施稅收優(yōu)惠，減少鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的稅賦。誘使市場對農(nóng)村經(jīng)濟有更大的投資動力和能量。第三，財政補貼上，加大對農(nóng)村經(jīng)濟主體、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、農(nóng)村各項社會事業(yè)、農(nóng)村信貸等的補貼，改變我國城鄉(xiāng)公共福利待遇的差別。

農(nóng)村金融體制方面。一方面推進農(nóng)村金融中介機構(gòu)改革，健全農(nóng)村信用社體系，明晰產(chǎn)權(quán)，完善法人治理結(jié)構(gòu)，提高管理效率;適當發(fā)債擴股、廣納存款、建立區(qū)域性信用社資金融通機制、加大央行的信貸支持等以增強其信貸能力。充分發(fā)揮政策性銀行的作用，適當增加支農(nóng)政策性業(yè)務，如農(nóng)村基建和科研等，而不局限于糧食流通。改變郵政儲蓄只存不貸的制度，降低其在央行轉(zhuǎn)存利率，建立資金回流機制，并可通過購買農(nóng)發(fā)行債券及央行再貸款給信用社而回流農(nóng)村。適當放開金融管制，允許民間金融、外資等建立私營的小額信貸公司，減少高利貸對農(nóng)村資本的盤剝。另一方面，大力推進農(nóng)村金融市場建設，使有條件的農(nóng)村經(jīng)濟主體能在債券和股票市場上直接融資。

3.2 建立和完善農(nóng)村風險規(guī)避機制

受自然和政策的影響，農(nóng)村風險不僅廣泛存在于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和農(nóng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展之中，而且還在于農(nóng)村經(jīng)濟主體自身保障方面，加之大多投資者都是風險規(guī)避型，導致農(nóng)村不僅很少能吸引外部資金流入，反而促使農(nóng)村資本外流。

首先，大力發(fā)展農(nóng)村保險事業(yè)。積極探索開發(fā)對農(nóng)村災害、信用貸款等的政策性和商業(yè)性保險機制，擴大保險范圍，降低農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、農(nóng)村信貸等的風險因素;并建立對農(nóng)村經(jīng)濟主體人身和財產(chǎn)等的保險制度，讓其能放心投資于再生產(chǎn)。其次，積極發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品的期貨市場。由于信息不完全和自然風險，農(nóng)產(chǎn)品價格變化對生產(chǎn)者收益影響巨大，而在有期貨交易的情況下，就減少了收益的不確定性，并使生產(chǎn)者投資更趨合理且規(guī)避了不確定性風險［6－7］。第三，建立和完善農(nóng)村社會保障制度。顯然，農(nóng)村養(yǎng)老、醫(yī)療等有了保障，會使農(nóng)村余出更多的資金用于再生產(chǎn)投資，而不必為自身保障積累且不敢對有一定風險的生產(chǎn)進行投資。

總之，農(nóng)村產(chǎn)業(yè)的風險規(guī)避會吸引各界的投資，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的風險規(guī)避會增加農(nóng)戶對生產(chǎn)的投資，農(nóng)村信貸的風險規(guī)避會促進金融機構(gòu)對農(nóng)村放貸的增加等等。

3.3 拓展農(nóng)村資本形成渠道

我國農(nóng)村長期服務于城市經(jīng)濟發(fā)展，自身積累不足以支持農(nóng)村經(jīng)濟持續(xù)快速增長，有必要拓展農(nóng)村資本形成的渠道。前文已從財政金融角度論述了政府投入渠道，這里不再重復。

拓展城市資本進入渠道。城市經(jīng)濟主體可以通過直接和間接的方式對農(nóng)村進行投資，直接方式就是放開并鼓勵城市中各種農(nóng)產(chǎn)品的需求方直接投資建立農(nóng)村生產(chǎn)企業(yè)，城市企業(yè)直接投資于農(nóng)村各產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，城市相關(guān)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移到農(nóng)村等以提高農(nóng)村產(chǎn)業(yè)化、市場化以及管理和技術(shù)水平，最終提高農(nóng)村資本容納和形成的能力;間接方式就是要探索各種金融渠道，使城市儲蓄通過各種金融機制流入農(nóng)村，如銀行信貸、資本市場等，讓農(nóng)村發(fā)展能從城市融資。

拓展外資流入渠道。吸取城市發(fā)展經(jīng)驗，外資可以成為我國農(nóng)村發(fā)展的又一推動力，而我國農(nóng)村固定資產(chǎn)投資外資占比例不到1%。如今大可嘗試吸引外資在農(nóng)村基礎(chǔ)設施建設、農(nóng)村信貸、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)園區(qū)開發(fā)等領(lǐng)域進行直接或間接投資，就如我國曾經(jīng)開放城市一樣，招商引資以增加農(nóng)村資金和技術(shù)因素，促進農(nóng)村資本形成和經(jīng)濟增長。

當然，要促進各界資本投入農(nóng)村經(jīng)濟建設，有賴于農(nóng)村的投資環(huán)境和比較收益狀況，這涉及到政府政策、農(nóng)村人力資本、制度供給、農(nóng)村基礎(chǔ)設施、農(nóng)村生活條件等各方面因素的積累。

3.4 大力發(fā)展教育事業(yè)，增進農(nóng)村人力資本形成

可以說，農(nóng)村人力資本和農(nóng)村貨幣金融資本、農(nóng)村物質(zhì)資本共同構(gòu)成了農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的“人、財、物”三因素，而“人”的重要性不言而喻，但目前，我國農(nóng)村人均占有教育資源仍不及城鎮(zhèn)的1/5，全國中小學校舍危房率絕大多數(shù)在農(nóng)村，農(nóng)村人力資本積累不足以支撐農(nóng)村經(jīng)濟持續(xù)快速增長。

首先，建立和完善農(nóng)村義務教育經(jīng)費保障的長效機制，保障經(jīng)濟困難家庭、農(nóng)民工子女平等接受義務教育。其次，改善農(nóng)村教育硬件設施，加大對校舍、教學設備、體育器材等的投入、改善和維護。再次，優(yōu)化農(nóng)村教育師資隊伍，通過鼓勵大學生支教、農(nóng)村大學生返鄉(xiāng)發(fā)展家鄉(xiāng)教育事業(yè)、城市教師輪崗等方式，提高農(nóng)村教育質(zhì)量。第三，還得重視加快發(fā)展農(nóng)村職業(yè)培訓教育，加大農(nóng)村職業(yè)教育的財政支出，補貼困難學生和涉農(nóng)專業(yè)學生，根據(jù)農(nóng)村經(jīng)濟需要發(fā)展農(nóng)村校企聯(lián)合培養(yǎng)實用型農(nóng)村人才的職業(yè)教育等?？偟膩碚f，農(nóng)村人力資本形成關(guān)鍵還在于政府投入和農(nóng)民收入的提高。

3.5 改善農(nóng)村民生可以形成強大投資需求

可以說，國際金融危機為我國農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供了難得的機遇，受國際金融危機的影響，我國外需環(huán)境惡化，擴大內(nèi)需成為穩(wěn)定經(jīng)濟增長的關(guān)鍵，而加大農(nóng)村改善民生的投資，就是兼顧當期和長遠的擴大內(nèi)需的好方法，這既是對農(nóng)村的直接投資，改善了農(nóng)村條件，又能更好地吸引資金投入農(nóng)村，為今后對農(nóng)村持續(xù)穩(wěn)定的資本形成創(chuàng)造了條件。首先，解決農(nóng)村剩余的貧困問題，加快革命老區(qū)、民族地區(qū)、邊疆地區(qū)和特殊類型貧困地區(qū)的綜合治理，實行扶貧貸款、勞動力培訓、低保等。其次，要加強農(nóng)村整體社會建設，朝著實現(xiàn)農(nóng)村學有所教、勞有所得、病有所醫(yī)、老有所養(yǎng)、住有所居的目標發(fā)展，加大對農(nóng)村教育、醫(yī)療衛(wèi)生、社會保障等方面的投入。第三，進一步改善農(nóng)村生產(chǎn)生活條件，加快農(nóng)村飲水、電力、交通、通訊、安居等建設［8］。

總之，由于農(nóng)村經(jīng)濟的“天然”弱勢和過去長期的政策偏離，要促進我國農(nóng)村資本形成，主要就在于政府為農(nóng)村創(chuàng)造良好的制度環(huán)境和投資環(huán)境。在公共投入的帶動下，通過金融、保險等創(chuàng)新管理農(nóng)村風險，提高農(nóng)村人力資本積累，改善農(nóng)村生產(chǎn)生活條件，在市場機制的作用下，各界的資本都會順理成章的投入到農(nóng)村經(jīng)濟建設之中。

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