官員緣何卷入非法集資？

辛安疆

不法分子有意“捆綁領(lǐng)導(dǎo)”，

扮成“精英”上陣招搖撞騙

河南商丘市人大代表吳振海以年收益40%為誘，以龍頭企業(yè)等榮譽(yù)、政府支持為幌子，涉嫌集資6.1億元，于2008年7月被刑拘。該公司獲得農(nóng)業(yè)部、國家旅游局、河南省政府頒發(fā)的各種榮譽(yù)，多位政府領(lǐng)導(dǎo)去視察過。

此前，媒體還報道了全國三起非法集資大案，一是山西的許官成一手策劃了轟動全國的“螞蟻神話”。在南京冠成公司成立的1年多時間里，非法集資金額高達(dá)3300多萬元，先后有800多人落入“陷阱”；

二是吉林市海天實業(yè)有限公司非法集資案，在短短三四年時間里，1.5萬多個家庭不幸卷入，非法集資發(fā)生額逾18億元，參與集資百姓遭受直接經(jīng)濟(jì)損失近8億元；

三是安徽萬物春公司近10億元非法集資案，打著“聯(lián)合養(yǎng)殖梅花鹿”幌子從事非法集資，至今仍有2．5億元客戶投資款難以追回。至今，在中國其他城市，類似的民間“融資”案并不鮮見，但這樣的故事，卻又為何一再上演？

其實非法集資都有類似的特點，那就是以高額回報為誘餌，以種植、養(yǎng)殖以及聯(lián)營入股為募集資金的主要形式，采取夸大和欺騙性宣傳。尤其是非法集資以經(jīng)商為由“捆綁領(lǐng)導(dǎo)”，更有欺騙性。

河南商丘市人大代表吳振海非法集資過6億元，應(yīng)該歸功于那些榮譽(yù)，這名商丘市人大代表管理的公司曾獲得國家有關(guān)部門、省政府、當(dāng)?shù)卣C發(fā)的各種榮譽(yù)稱號。他還曾是奧運(yùn)火炬?zhèn)鬟f商丘站的56名火炬手之一(案發(fā)后，他的火炬手資格被取消)。

尤其還要?dú)w功于各級領(lǐng)導(dǎo)，各路專家的捧場。來自山東東營的一位集資者說：“吳振海允諾的高回報率若是迷幻藥，那么未來農(nóng)業(yè)的這些‘榮譽(yù)以及政府背后的支持則是‘定心丸?！边@句話可謂說中了要害，也是未來公司能非法集資過6億元的重要途徑。

這個公司的“精英們”懂得宣傳，善于包裝，把獲得的榮譽(yù)以及領(lǐng)導(dǎo)、專家視察訪問公司的照片，都印在彩頁上裝訂成冊，成了最好的推介武器。

作為市人大代表的吳振海除了和商丘市委書記、市長在一起，還能和中國農(nóng)業(yè)科學(xué)院院長在一起，人們往往被這些迷住了心竅。

正如浙江麗水那些上當(dāng)受騙的人們所說：“小姑娘”(指杜益敏)跟地方領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系非同一般，“因為領(lǐng)導(dǎo)總不會與騙子在一起”。恰恰是杜益敏抓住了“權(quán)力信賴”的“法寶”，才誘使那么多民眾跟風(fēng)跑。

商丘的集資者劉華在吳振海被抓后變得有些失魂落魄，他手里攥著一大摞當(dāng)?shù)貓蠹垼婷嫔匣蛘婊蝾^條的新聞里，一個個笑容可掬的領(lǐng)導(dǎo)，都在跟吳振海握手?！拔也幻靼诪槭裁次磥磙r(nóng)業(yè)非法集資這么久，政府非但不管，還處處支持?！?/p>

正是基于這種對“領(lǐng)導(dǎo)”的誠信，才致使許多同樣夢想一夜暴富的人血本全無，有的為此家破人亡。我們不說這些當(dāng)?shù)氐念I(lǐng)導(dǎo)助紂為虐，至少他們?yōu)榉欠Y起到了推波助瀾的作用。

既傍大款又“支持企業(yè)”，

領(lǐng)導(dǎo)干部成非法集資活道具

公安機(jī)關(guān)在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，一些涉嫌非法集資的企業(yè)成立時，有的官員端坐在主席臺上；企業(yè)周年紀(jì)念時，有的官員到會侃侃而談。官員和企業(yè)老板的合影掛滿了這些企業(yè)辦公室的墻壁，官員視察的照片占據(jù)了企業(yè)宣傳冊最顯要的位置。確實，在許多非法集資案中，少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)干部已經(jīng)淪為非法集資的“活道具”和“廣告”，暴露出其思想作風(fēng)和工作作風(fēng)存在的諸多問題。雖然領(lǐng)導(dǎo)干部絕大多數(shù)都是無意間充當(dāng)了非法集資的“活道具”，但其巨大的廣告效應(yīng)正是這些騙子公司夢寐以求的，客觀上起到極大的誤導(dǎo)作用。

有的官員只是出席企業(yè)的會議，參加企業(yè)的活動，此外沒有更多更深的介入。但是，只要官員在會議上亮了相，在活動中剪了彩，企業(yè)就有機(jī)會將官員的形象用來進(jìn)行廣告宣傳；與此同時，某些官員亮相、剪彩也不會白忙一場，他們會收取少則一兩千元、多則上萬元的“出場費(fèi)”。這些官員的身價相較明星大腕或許并不高，但他們將自己的形象就這樣“賣”給了企業(yè)。

還有一些地方的黨政機(jī)關(guān)和政府部門不惜透支公權(quán)力的公信力，為非法集資的企業(yè)進(jìn)行信譽(yù)擔(dān)保。如安徽省太和縣雙陽集團(tuán)非法吸收公眾存款案，涉案金額高達(dá)6.4億元。該案之所以能持續(xù)近十年、涉及公眾存款戶6000余戶，關(guān)鍵在于當(dāng)?shù)匾慌I(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常到雙陽集團(tuán)視察，為該集團(tuán)及其負(fù)責(zé)人戴上一頂又一頂光彩照人的桂冠。在雙陽集團(tuán)資金鏈出現(xiàn)問題時，當(dāng)?shù)卣踔羷佑秘斦Y金給予資助，從而在社會上產(chǎn)生了更大的欺騙性，使更多群眾陷入到騙局之中。

有的領(lǐng)導(dǎo)干部盲目搞“招商引資”，推動了非法集資案的發(fā)生。吉林省吉林市近兩年非法集資案發(fā)案呈上升趨勢，“新同舟”、“納士塔”兩起超億元的大案的發(fā)生，就是一些政府部門的不當(dāng)介入的結(jié)果。“新同舟”公司成立時，吉林市有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)出席并剪彩，隨后市有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)還帶人到大連市為“新同舟”旗下的一家公司招商?！凹{士塔”公司運(yùn)作之初，吉林市下轄某縣財政局為其提供數(shù)億元擔(dān)保（后來發(fā)現(xiàn)情況不對及時撤保，但并未及時告知群眾），縣土地局也證明“納士塔”名下有大量土地資產(chǎn)。此后“納士塔”公司花巨資舉辦演唱會，政府各相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)也悉數(shù)到場……

甚至，一些領(lǐng)導(dǎo)干部不滿足于默許非法集資企業(yè)將自己的照片掛在墻上招徠生意，而是身體力行參與到非法集資活動中去，與非法集資者一起“坐莊”、“操盤”以牟取暴利。如三年前遼寧省丹東市破獲一起非法集資案，一個只有中專文化的護(hù)士非法吸納公眾存款1500多萬元，警方發(fā)現(xiàn)，該案能夠發(fā)展到如此規(guī)模，一個重要原因就在于少數(shù)官員直接參與其中。

非法集資者搭臺圈錢，某些官員和政府部門捧場助陣甚至參與分肥，雙方一唱一和配合默契，群眾一眨眼工夫就被騙得血本無歸。

“官員招商”飲鴆止渴，

急于求成而被犯罪分子利用

近年來，很多地方把招商引資作為官員的政績考核指標(biāo)，對官員實行“層層分指標(biāo)，級級抓考核，個個有任務(wù)，人人忙招商”的硬性分配，也出臺相應(yīng)的處罰和鼓勵措施。在政績考核的壓力下，有的地方為招商引資，不惜大搞攤派，給各級官員壓指標(biāo)，任務(wù)年年增加，數(shù)額層層分解，甚至連教育局、文化局、組織部、宣傳部等部門的官員，都背負(fù)著沉重的招商指標(biāo)。

由此，競相讓利已經(jīng)成為一些官員改善投資環(huán)境的“法寶”。比如，管稅收的，就比著誰減免的稅收多；管土地的，就比著降低土地租金；而管環(huán)保的，干脆就比誰在環(huán)保審批上放得寬。這樣造成的后果是，稅收流失嚴(yán)重、土地供應(yīng)緊張、生態(tài)繼續(xù)惡化，等等。為了完成上級下達(dá)的招商指標(biāo)，有些官員往往毫無原則地滿足企業(yè)要求，甚至完全站在企業(yè)一邊。據(jù)報道，河北某市市長在接受媒體專訪時發(fā)布了他的招商口號：“房地產(chǎn)商來我市投資，賺了算他們的，賠了算我們的！”有的官員為了政績，大玩數(shù)字游戲，意向合同簽了一大堆，最后兌現(xiàn)的項目和資金卻很少。有的官員甚至自己花錢，請親戚朋友來本地轉(zhuǎn)一圈，簽訂一個投資意向報上去，或去參加一些招商洽談會，雙方簽一些從來沒打算履行的引資合同。

官員招商在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的初期有一定的合理性，但在經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定規(guī)模和階段后，已經(jīng)會引發(fā)許多社會問題。不但引發(fā)惡性競爭，產(chǎn)生系列腐敗現(xiàn)象，而且模糊了政府職責(zé)，造成權(quán)力的扭曲。

官員在招商引資過程中急于求成的心理，也往往被一些犯罪分子利用。2005年南昌市青云譜區(qū)法院審結(jié)一起網(wǎng)上逃犯變身“臺商”的詐騙案；2008年內(nèi)蒙古赤峰市元寶山區(qū)經(jīng)偵部門破獲假冒港商投資騙錢案，以及近年來其他地區(qū)發(fā)生的非法集資案，不少都與招商引資有關(guān)。

拿了“好處費(fèi)”后放松監(jiān)管，甘當(dāng)非法集資活動的“從犯”

在幾年前震動京城的“新國大”集資詐騙案中，臺灣人曹予飛在15個月的時間內(nèi)，以20%的期貨高額回報為誘餌，在京騙取5億余元后攜款潛逃。北京市檢察院調(diào)查“新國大”系列瀆職案，一長串瀆職、受賄官員的名單揭開了其中的謎底。

北京市工商局企業(yè)登記處原處長張連成，曾負(fù)責(zé)對曹予飛的新亞東投資咨詢公司因代理炒作境外期貨立案調(diào)查，張在收下曹予飛托人轉(zhuǎn)送的兩萬元賄賂后，利用自身的職務(wù)影響，僅以超范圍經(jīng)營對曹予以警告處罰。此時，曹予飛等人已經(jīng)非法集資600余萬元。證監(jiān)會北京證管辦期貨處原處長宋遠(yuǎn)，在明知證監(jiān)會已停止期貨經(jīng)紀(jì)公司異地申辦營業(yè)部的情況下，收下了曹予飛等人設(shè)立山東中慧期貨北京營業(yè)部的申請。此后，宋遠(yuǎn)還兩次接到群眾舉報曹予飛等人涉嫌非法集資的信件后，僅要求曹予飛等人寫出書面檢討，隨即結(jié)束調(diào)查。原人行非銀行金融機(jī)構(gòu)管理處干部郭敬民，在收到中國證監(jiān)會批轉(zhuǎn)的一封揭發(fā)曹予飛等人涉嫌非法集資的舉報信后，僅隨手翻翻賬頁，問了一個很外行的問題就告結(jié)束，并十分肯定地做出了“不是非法集資”的結(jié)論。此時，曹予飛等人吸納的資金已達(dá)1億多元。事后，郭敬民又欣然收下曹予飛等人送來的一部手機(jī)和5000元顧問費(fèi)?！鲜?名瀆職官員已被法院判處2至5年不等的有期徒刑。

2009年2月，麗水市中級人民法院對涉及“銀泰集資案”的第一個被告人楊賢斌受賄、濫用職權(quán)案作出終審裁判，裁定駁回上訴，維持原判。2008年12月4日，麗水市遂昌縣法院作出一審判決，以受賄罪、濫用職權(quán)罪兩罪并罰判處楊賢斌有期徒刑14年，并處沒收財產(chǎn)計人民幣10萬元；所得贓款43.775萬元，予以追繳。楊賢斌不服，提起上訴。經(jīng)法院審理查明：楊賢斌曾任遂昌縣地方稅務(wù)局直屬稅務(wù)分局管理一股股長，2007年上半年，他利用職務(wù)上的便利，主動向受其監(jiān)管的銀泰集團(tuán)遂昌分公司提出，通過開設(shè)“空殼公司”進(jìn)行虛假借款、參與集資，以此獲取利息差，并答應(yīng)對獲得的利息差的25%返還給銀泰集團(tuán)遂昌分公司。銀泰集團(tuán)遂昌分公司負(fù)責(zé)人季林青迫于楊賢斌的特殊身份答應(yīng)其要求。

案發(fā)后百姓墊底血本無歸，

領(lǐng)導(dǎo)干部“善意取得”全身而退

人們驚訝地發(fā)現(xiàn)，幾乎每一起集資案件中，都有官員參與其中。奇怪的是，每次特大集資戶資金斷裂前夜，官員們幾乎都能全身而退，而利息總是作為“善意取得”，未被追償。這種結(jié)果進(jìn)一步導(dǎo)致了一些領(lǐng)導(dǎo)干部熱衷于在幕后操縱或參與其中，不出事可獲暴利，出事后也可與己無關(guān)，順利脫身。

呂偉強(qiáng)案發(fā)后兩個月，陳偉達(dá)被免去麗水市公安局黨委副書記、委員職務(wù)。據(jù)悉，陳偉達(dá)曾經(jīng)借一筆錢給呂偉強(qiáng)，在呂偉強(qiáng)集資鏈快斷的時刻，陳撤資全身而退。

從2004年以來，呂偉強(qiáng)說要做實業(yè)，開始四處集資，單旭波也憑借“工商聯(lián)下面的一些小企業(yè)缺少流動資金”的謊言，四處借款。實業(yè)沒有做起來，但錢的去向卻相當(dāng)復(fù)雜，當(dāng)事人交代說，一部分支付了高額利息，相當(dāng)部分拿去澳門賭掉了，還有買房買車等等。但這真的就是全部了嗎？有關(guān)部門答復(fù)說，領(lǐng)導(dǎo)獲得的利息是“善意取得”，從法律上不能追究其責(zé)任。

我國司法實踐中認(rèn)定金融詐騙罪與非罪的界限時規(guī)定：“行為人將詐騙財物已用于歸還個人欠款、貸款或者其他經(jīng)濟(jì)活動的，如果對方明知是詐騙財物而收取的，屬于惡意取得，應(yīng)當(dāng)一律追繳；如屬善意取得，則不再追繳?！钡绾握J(rèn)定“善意”與“惡意”，操作起來較難把握。因此，近年來在非法集資或金融詐騙案中，一些領(lǐng)導(dǎo)干部之所以能全身而退，也可以說是鉆了法律空子。

總之，在當(dāng)前金融秩序不健全的情況下，在一些非法集資者的具體操作下，一些領(lǐng)導(dǎo)干部覺得有利可圖、有機(jī)可乘，在法律上又有空子可鉆，使得他們熱心參與、膽大妄為，為非法集資行為推波助瀾，使普通投資者遭受慘重?fù)p失?！?/p>