當(dāng)代美元體系“七宗罪”

文　晞

要顛覆現(xiàn)存社會(huì)的基礎(chǔ)，再?zèng)]有比搞壞這個(gè)社會(huì)的貨幣更微妙而且保險(xiǎn)的方式了。這一過(guò)程引發(fā)了經(jīng)濟(jì)規(guī)律的破壞性一面中隱藏的全部力量。

西方宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的代表性人物約翰·梅納德，凱恩斯(John Maynard Keynes，西方宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)許多時(shí)候也被稱為凱恩斯主義)曾經(jīng)如此評(píng)價(jià)貨幣體系與社會(huì)行為規(guī)范之間的關(guān)系：

“要顛覆現(xiàn)存社會(huì)的基礎(chǔ)，再?zèng)]有比搞壞這個(gè)社會(huì)的貨幣更微妙而且保險(xiǎn)的方式了。這一過(guò)程引發(fā)了經(jīng)濟(jì)規(guī)律的破壞勝一面中隱藏的全部力量，它是以一種無(wú)人能弄明白的方式做到這一點(diǎn)的?！?/p>

進(jìn)入近現(xiàn)代以來(lái)，隨著極低成本的紙幣系統(tǒng)的廣泛采用，貨幣體系改變?nèi)祟惿鐣?huì)行為和道德規(guī)范的事情變得極為普遍。而且，由于商品和貨幣的全球化流通，貨幣體系的危害能夠很容易地從一個(gè)國(guó)家擴(kuò)展到另外一個(gè)國(guó)家，乃至全世界，繼而對(duì)更大范圍內(nèi)的人類社會(huì)行為和道德規(guī)范產(chǎn)生影響。

哪怕是當(dāng)今世界貿(mào)易中使用最為廣泛的貨幣——美元，也絲毫不能例外。

1944年7月，美國(guó)挾巨大的國(guó)力和財(cái)力(當(dāng)時(shí)美國(guó)黃金儲(chǔ)備占了世界黃金儲(chǔ)備的3／4以上)，聯(lián)合當(dāng)時(shí)世界上的主要國(guó)家通過(guò)了“布雷頓森林協(xié)定”，建立起以美元為中心的國(guó)際貨幣體系。

其中有一條眾所周知的規(guī)定：美元直接與黃金掛鉤，規(guī)定每盎司黃金等于35美元，各國(guó)政府或中央銀行隨時(shí)可用美元向美國(guó)按官價(jià)兌換黃金。

由于等同于黃金，自此，美元被稱作“美金”，成為了世界上最“搶手”的貨幣。在這一體制之下，美國(guó)中央銀行只要發(fā)行美元，就能夠很便宜地獲得國(guó)外商品和服務(wù)的輸入，美國(guó)政府不可遏制地具有濫發(fā)美元來(lái)滿足自己以及民眾需要的沖動(dòng)。在20世紀(jì)60—70年代，美國(guó)深陷越南戰(zhàn)爭(zhēng)的泥潭，不斷擴(kuò)大財(cái)政赤字規(guī)模，世界上美元供應(yīng)量一時(shí)激增。

然而，當(dāng)法國(guó)等“兄弟?chē)?guó)家”拿出大把大把的美元(這都是美國(guó)得到真實(shí)的商品和服務(wù)之后付給人家的)來(lái)要求美國(guó)按照35美元兌1盎司黃金的比例兌換黃金的時(shí)候，美國(guó)政府撐不住了，于是在1971年，尼克松總統(tǒng)宣布“暫時(shí)”中止美元兌換黃金窗口。

迄今為止，這“暫時(shí)”一下子“暫時(shí)”了38年，而且估計(jì)將永遠(yuǎn)“暫時(shí)”下去。這一兌換窗口的“暫時(shí)中止”標(biāo)志著布雷頓森林體系的徹底垮臺(tái)。但是，這一巨大金融事件與以往金融事件的本質(zhì)區(qū)別，及其對(duì)未來(lái)世界究竟有多大影響，多數(shù)人并不真正理解。

縱觀世界上有文獻(xiàn)記載的歷史，貨幣一直是由某一種商品擔(dān)當(dāng)，或紙幣與某種貴金屬有固定兌換比率(例如早期的英鎊和瑞士金法郎)，包括布雷頓森林體系也規(guī)定了美國(guó)政府有義務(wù)隨時(shí)以35美元兌換1盎司黃金。而布雷頓森林體系的垮臺(tái)，意味著人類歷史上第一次集體進(jìn)入不兌現(xiàn)紙幣時(shí)代。

“(現(xiàn)在)世界上每一個(gè)主要貨幣都直接或者間接地實(shí)行不兌現(xiàn)紙幣本位制，這種貨幣體系的最終結(jié)果如何，還是一個(gè)未知數(shù)?！敝Z貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主米爾頓·弗里德曼(Milton Friedman)，曾經(jīng)如是評(píng)價(jià)布雷頓森林體系的垮臺(tái)。

若不是1974年美國(guó)時(shí)任國(guó)務(wù)卿基辛格成功地將美元綁定到石油這一“工業(yè)的血液”身上、而且促成石油價(jià)格暴漲的話，風(fēng)雨飄搖的美元中心體系只怕就此“壯士一去兮不復(fù)還”了。也正是由于世界各國(guó)都離不開(kāi)石油，所以從那時(shí)到現(xiàn)在，美元作為世界交易貨幣的地位并沒(méi)有太多改變，所以美國(guó)可以持續(xù)著自己的財(cái)政赤字政策，并不斷擴(kuò)大自己的財(cái)政赤字。

從這個(gè)角度上說(shuō)，基辛格是美國(guó)人這近40年“幸福生活”的最大“恩人”。

1982年到1992年，美元增發(fā)尚處在“溫和增加”狀態(tài)，年均增加8％；

1992年到2002年，美元增發(fā)進(jìn)入“快車(chē)道”，達(dá)到了12％；

2002年開(kāi)始，由于反恐戰(zhàn)爭(zhēng)和刺激瀕臨衰退的經(jīng)濟(jì)的需要，在戰(zhàn)后利率接近最低點(diǎn)的情況下，美國(guó)貨幣增發(fā)速度達(dá)到了驚人的15％；

從2008年10月到2009年6月，為了“應(yīng)對(duì)金融危機(jī)”，美聯(lián)儲(chǔ)將利率下調(diào)至史無(wú)前例的0～0.25％，與此同時(shí)的財(cái)政赤字在9個(gè)月之內(nèi)達(dá)到了1萬(wàn)億美元以上，半年間美國(guó)的基礎(chǔ)貨幣迅速?gòu)?000億美元膨脹至1.8萬(wàn)億美元。

正是在上世紀(jì)90年代以來(lái)美元逐步貶值的過(guò)程中，在“促進(jìn)全球化”的名義下，美國(guó)的金融業(yè)繁榮起來(lái)了，按揭貸款買(mǎi)房、信用卡消費(fèi)、房屋抵押消費(fèi)等名目繁多的金融產(chǎn)品都在鼓勵(lì)人們不儲(chǔ)蓄，而且透支未來(lái)。而通脹預(yù)期下房屋價(jià)格的一直上漲使得人們能夠通過(guò)房屋的增值抵押實(shí)現(xiàn)“不勞而獲”，獲得大筆消費(fèi)現(xiàn)金，于是提前消費(fèi)、享樂(lè)主義、錢(qián)能生錢(qián)、投資致富、買(mǎi)更好的車(chē)、住更好的房子、更加貪婪、更加奢侈、更加浪費(fèi)等一系列“社會(huì)病”迅速?gòu)拿绹?guó)蔓延全球，直到本次金融危機(jī)的爆發(fā)。

但丁在《神曲》中將人的惡行總結(jié)為七宗罪，在這里不妨借用一下，來(lái)總結(jié)一下當(dāng)代美元體系縱容世人的“七宗罪。一宗罪：縱容世人貪婪無(wú)度

世界上最貪婪無(wú)度的是哪一群人?

本次金融危機(jī)發(fā)生之前，對(duì)這個(gè)問(wèn)題我們或許還要躊躇一下，但在金融危機(jī)發(fā)生之中的時(shí)候，華爾街銀行家們的獎(jiǎng)金數(shù)額(僅5大投資銀行，2006年度獎(jiǎng)金就達(dá)到360億美元、2007年度更是達(dá)到了驚人的500億美元)給了世界人民最響亮的答案——華爾街的金融精英們!

2009年7月，美國(guó)政府向華爾街金融體系注入了上萬(wàn)億美元資金之后不過(guò)4個(gè)月時(shí)間，曾經(jīng)的美國(guó)第一大投資銀行——高盛，又一次準(zhǔn)備向員工派發(fā)高額獎(jiǎng)金了，有機(jī)構(gòu)估算，高盛員工今年有望平均拿到100萬(wàn)美元的薪酬福利。

華爾街金融體系就像大水缸，目的就是用來(lái)吸收過(guò)量增發(fā)的美元，避免這些美元溢出來(lái)跑到實(shí)際經(jīng)濟(jì)中去購(gòu)買(mǎi)商品，引起惡性通貨膨脹。以高盛為代表的華爾街投資銀行，根本上說(shuō)，除了電腦、人和一堆自己創(chuàng)造的數(shù)學(xué)公式之外，其實(shí)什么也沒(méi)有，甚至連真正的銀行存貸款業(yè)務(wù)也不做，憑什么這么能掙錢(qián)?

答案正是美元體系。

為了讓上世紀(jì)90年代以來(lái)美國(guó)海量增發(fā)的美元能夠順利流通、泛濫于世界各地，華爾街金融精英們創(chuàng)造了“按揭抵押、利率互換、違約掉期、特種期權(quán)……”等一大堆讓普通人摸不到名頭的詞語(yǔ)，鼓勵(lì)企業(yè)和個(gè)人“交易”、“投資”、“上市”、“并購(gòu)”、“拆分”、“融資”、“對(duì)沖”等等，然后他們從中抽取巨額傭金，并控制世界上美元流向……

無(wú)怪乎有人發(fā)出如下感慨：

金融世界中最輝煌的巴別塔有兩座，一座叫紐約華爾街，一座叫倫敦金融城。

塔上住的依然是凡人，依然要生老病死，但他們會(huì)用數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)建模，然后用計(jì)算機(jī)編程，讓每一筆交易合約都運(yùn)用海量的自變量和高等數(shù)學(xué)公式，他們創(chuàng)造的金融衍生品“神器”復(fù)雜到無(wú)人能懂，數(shù)以萬(wàn)億計(jì)的資本從這些“神器”中流人流出，泛濫于世界各地。

于是，他們“創(chuàng)造著”，或者說(shuō)是掠奪著

塔下整個(gè)世界的財(cái)富。

二宗罪：加劇世界貧富不公

在美國(guó)，一條印度產(chǎn)手工編織浴巾，除去所用的棉線等材料成本，還需要耗費(fèi)1個(gè)印度女工3整天的勞動(dòng)，還需要再加上漂白、印染、除菌以及運(yùn)輸?shù)瘸杀?，在美?guó)的沃爾瑪超市僅售2美元(沃爾瑪?shù)馁?gòu)入成本更低)，而2美元，只不過(guò)是美國(guó)人平均小時(shí)工資18美元的1/9。

也就是說(shuō)，1個(gè)普通美國(guó)人工作7分鐘所得到的美元，需要印度人除了1寸出材料成本、環(huán)境成本、運(yùn)輸成本之外，還要1個(gè)女工全職工作3天。

還是約翰·梅納德·凱恩斯(John Maynard(Keynes)的話：

“通過(guò)連續(xù)的通貨膨脹過(guò)程，政府可以秘密地、不為人知地沒(méi)收公民財(cái)富的一部分。這種辦法可以任意剝奪人民的財(cái)富，在使多數(shù)人貧窮的過(guò)程中，卻使少數(shù)人暴富?！?/p>

毫無(wú)疑問(wèn)，沒(méi)有當(dāng)前的美元體系，世界還是會(huì)有窮人和富人，還是會(huì)有貧富分化。然而，問(wèn)題在于：在全球建立了以美元為中心的貨幣體系之后，隨著美元“數(shù)十年如一日”的貶值和通貨膨脹，全球范圍內(nèi)，無(wú)論是國(guó)與國(guó)之間的貧富差距，還是美國(guó)國(guó)內(nèi)的貧富分化，都一直在急劇擴(kuò)大。

在1950年，富裕國(guó)家人均GDP是貧窮國(guó)家的24.3倍，1960年為31倍，1980年是42.6倍，1990年是51.3倍,2000年是66.7倍，2007年則達(dá)到了驚人的170倍。

在20世紀(jì)70年代，美國(guó)大公司主管的平均收入，是美國(guó)普通全職工人平均工資的40倍，而進(jìn)入21世紀(jì)，這個(gè)數(shù)字變成367倍。當(dāng)前，紐約市1％最富有的人的收入占紐約市總?cè)丝谑杖氲?7％。

據(jù)2007年“國(guó)際勞工大會(huì)”公布的數(shù)據(jù)，迄今為止，全球有28億人每天生活費(fèi)不到2美元，12億人甚至不足1美元。由于貧困，他們無(wú)力保障自己的生活，經(jīng)常遭受社會(huì)排擠，極容易走上極端，于是暴力犯罪層出不窮、種族宗教沖突加劇、恐怖主義全球泛濫。

三宗罪：逼迫世人投機(jī)成風(fēng)

因?yàn)槊涝?dāng)前是世界低貨幣，金融危機(jī)以來(lái)，美聯(lián)儲(chǔ)不斷向市場(chǎng)注入巨資，把存款利率降到史無(wú)前例的0～0.25％還不夠，在2009年3月份甚至還親自上陣購(gòu)買(mǎi)國(guó)債，瘋狂增加基礎(chǔ)貨幣(美元)供應(yīng)量，各國(guó)政府如果不想讓自己的貨幣升值從而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)問(wèn)題的話，就不得不跟著美元體系加快印鈔步伐。

于是乎，從2008年末到現(xiàn)在，無(wú)論是美國(guó)還是中國(guó)，英國(guó)還是法國(guó)，日本還是德國(guó)，印度還是意大利，俄羅斯還是巴西，加拿大還是澳大利亞……為了所謂的“刺激經(jīng)濟(jì)”，大家在做的同一件事情就是——“降利率、印鈔票”，全球貨幣供應(yīng)量一時(shí)激增。

當(dāng)人們一遍又一遍親眼目睹濫發(fā)紙幣引發(fā)通貨膨脹的惡果之后，當(dāng)知道了政府在加速印鈔票，銀行存款利率又幾近為零的情況下，在無(wú)奈中都涌向了股市、房市、期貨以及所有可供選擇的實(shí)物資產(chǎn)或金融資產(chǎn)，以大肆投機(jī)而期望獲得超過(guò)社會(huì)總體通貨膨脹率的收益。

四宗罪：貶損人類勞動(dòng)美德

自從有人類以來(lái)，勞動(dòng)是人類社會(huì)得以存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，更是人類的基本美德之一，辛勤勞動(dòng)也是人類創(chuàng)造財(cái)富、獲得財(cái)富的最主要的途徑。

不過(guò)，在當(dāng)今世界的美元體系下，“勞動(dòng)創(chuàng)造財(cái)富”這句話顯然已經(jīng)過(guò)時(shí)。

全世界農(nóng)民種地供養(yǎng)世人吃喝，能掙下多少財(cái)富?全世界工人做工為世人提供吃、穿、用、住、行、娛樂(lè)等各色產(chǎn)品，又能掙下多少財(cái)富?

只需設(shè)定金融規(guī)則、只需創(chuàng)造數(shù)學(xué)公式、只需揮舞手中資金，鼠標(biāo)上手指輕點(diǎn)，金融市場(chǎng)漲跌之間，一國(guó)資源瞬間轉(zhuǎn)移，億萬(wàn)財(cái)富輕松入囊，何需實(shí)業(yè)家辛苦創(chuàng)業(yè)、知識(shí)者殫精竭慮、農(nóng)民工人辛苦勞動(dòng)?

且不說(shuō)紐約華爾街和倫敦金融城的金融家們，就連最普通的美國(guó)民眾，在本次金融危機(jī)爆發(fā)之前，在美元通貨膨脹的體系之下，他們可以以極低的貸款利率去購(gòu)買(mǎi)房屋，然后，幾年之間，房屋增值即達(dá)20％、30％，轉(zhuǎn)手即可做增值抵押，換成大把消費(fèi)現(xiàn)金，購(gòu)買(mǎi)全世界人民生產(chǎn)的各色商品。

美元體系下以投資之名義大行投機(jī)之風(fēng)，不勞而獲、掙錢(qián)享樂(lè)、消費(fèi)至上成為世人共識(shí)，勞動(dòng)再也不是美德，勞動(dòng)是傻瓜、勞動(dòng)是笨蛋、勞動(dòng)是活該被掠奪、勞動(dòng)是天生被剝削，才是當(dāng)代美元體系下勞動(dòng)地位的真實(shí)寫(xiě)照。

所謂“農(nóng)不如工、工不如商、商不如官、官不如投要”是也。

五宗罪：引致世人暴殄天物

去過(guò)美國(guó)的人都知道，在金融危機(jī)發(fā)生之前，無(wú)論冬夏，美國(guó)人是沒(méi)有關(guān)空調(diào)、關(guān)冰箱的習(xí)慣的——因?yàn)槊涝怯餐ㄘ?，能源很便宜?/p>

幾十年以來(lái)，美國(guó)人的住房面積和住房需求不斷地?cái)U(kuò)大，從套間發(fā)展到半個(gè)籃球場(chǎng)那么大的客廳，配有豪華浴缸的衛(wèi)生間，三個(gè)車(chē)位的車(chē)庫(kù)，寬大的草坪、陽(yáng)臺(tái)，越來(lái)越奢華，為了填充空空蕩蕩的房間，還得買(mǎi)回與之相配的家具，電器，物品……

美國(guó)人均擁有一輛汽車(chē)，若按有駕照人口計(jì)算，恐怕可以達(dá)到平均每人兩輛汽車(chē)。

美國(guó)人每花費(fèi)1美元購(gòu)買(mǎi)商品，就有4美分花在包裝上——每人每年225美元。

在最近幾十年美元充當(dāng)世界貨幣的過(guò)程中，在提前消費(fèi)、消費(fèi)至上理念的支持下美國(guó)人的浪費(fèi)是完全不在乎自己有沒(méi)有錢(qián)的，不管有錢(qián)沒(méi)錢(qián)都要消費(fèi)，那是融進(jìn)他們骨子里的理所當(dāng)然的想法。

不僅僅是美國(guó)，許多發(fā)達(dá)國(guó)家的國(guó)民，包括許多發(fā)展中國(guó)家的富裕人口過(guò)的都是這樣的生活。

加拿大溫哥華大學(xué)教授比爾·里斯得出的結(jié)論則是：

“如果所有的人都這樣地生活和生產(chǎn)(美國(guó)和加拿大)，那么我們?yōu)榱说玫皆虾团欧盼镔|(zhì)還需要20個(gè)地球?！?/p>

根據(jù)世界衛(wèi)生組織以及聯(lián)合國(guó)糧食及農(nóng)業(yè)組織的有關(guān)報(bào)告，全球每年有410萬(wàn)人攝入過(guò)多食物，因膽固醇過(guò)高而死去。與此同時(shí)，全球饑餓人口2009年已達(dá)10億人，僅2000年一年就有340萬(wàn)人餓死。

六宗罪：助長(zhǎng)世人妒忌惡行

妒忌本身即但丁所稱七宗罪之一——因?qū)Ψ剿鶕碛斜茸约贺S富而心懷怨懟。

在美元體系下，更大比例的財(cái)富積累和獲得與勞動(dòng)無(wú)關(guān)，而是與運(yùn)氣和投機(jī)相關(guān)，各類股市暴富、資源暴富、貿(mào)易暴富、名氣暴富的故事層出不窮。

輕易到手的財(cái)富沒(méi)有人會(huì)太過(guò)珍惜，一群一群的乍然暴富者，再加上一些中了“出生彩票”(巴菲特語(yǔ))的幸運(yùn)兒，于是在全世界的富人圈子里，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出個(gè)人實(shí)際需要的奢侈品、豪華車(chē)、大房子都成了生活品位和社會(huì)地位的象征，凡是人所想到的內(nèi)容都成了炫耀、比富、斗闊的資本。

在美元貨幣體系下獲取財(cái)富機(jī)會(huì)的極不公平和均等，自然讓絕大多數(shù)世人憤憤不平。于是，越來(lái)越多的人對(duì)才能、名譽(yù)、地位或境遇等比自己好的人心懷怨恨，于是，妒忌越來(lái)越成為了我們這個(gè)時(shí)代社會(huì)的一顆毒瘤。

七宗罪：腐蝕人類誠(chéng)信理念

誠(chéng)信一直是人類的基本美德之一，然而，不斷貶值的美元貨幣體系正在腐蝕這一理念。

本質(zhì)上說(shuō)，超出經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的水平，偷偷增發(fā)貨幣就是對(duì)社會(huì)公眾的欺騙行為。布雷頓森林體系建立之時(shí)，美國(guó)政府承諾“隨時(shí)”以35美元兌換1盎司黃金，卻在1971年關(guān)閉黃金兌換窗口，這本身也是美元體系的背信棄義。

被稱為信用貨幣和通貨膨脹之父的約翰·羅(John Law,《論貨幣和貿(mào)易》的作者)，17歲開(kāi)始就在倫敦?zé)嶂杂谫€博、打斗和追逐女人的生活，后來(lái)因?yàn)樵跊Q斗中將情敵打死被判終身監(jiān)禁，但在他人幫助下逃出監(jiān)獄并流浪國(guó)外，后來(lái)又在法國(guó)發(fā)行紙幣，策劃了歷史上著名的投機(jī)騙局——“密西西比計(jì)劃”。

馬克思嘲諷此人“具有這樣一種有趣的混合性質(zhì)：既是騙子又是預(yù)言家”。

美元體系本質(zhì)上是一種信用貨幣體系，其通貨膨脹過(guò)程與“密西西比計(jì)劃”具有異曲同工之妙，而紙幣體系的通貨膨脹對(duì)不同人群的影響，懷特(White A.D)早在1876年就做出評(píng)價(jià)：

在通貨膨脹過(guò)程中，只有那些“心狠手辣者、道德敗壞者、驕奢淫逸者、投機(jī)商、承包商以及炒股族”才能真正發(fā)大財(cái)，損失則都落在了“工人階級(jí)、雇員以及低收入家庭的身上，因?yàn)樗麄冐?cái)產(chǎn)不多，不足以囤積商品或是炒作國(guó)家的地皮”。

根據(jù)美國(guó)財(cái)政部計(jì)算到2009年7月1日的數(shù)據(jù)，美國(guó)國(guó)債已經(jīng)達(dá)到了11.5萬(wàn)億美元，幾近抵得上美國(guó)的GDP總額。另外一組數(shù)據(jù)顯示，2009年第一季度末，美國(guó)總的非金融債務(wù)為33.9萬(wàn)億美元，總債務(wù)占GDP的比例高達(dá)361％!

盡管如此，美國(guó)政府以及美聯(lián)儲(chǔ)仍然在源源不斷為美國(guó)金融機(jī)構(gòu)“注入流動(dòng)性”，美國(guó)財(cái)政部不良資產(chǎn)救助計(jì)劃(“TARP計(jì)劃”)的特別監(jiān)察長(zhǎng)尼爾·巴羅夫斯基(Neil Barofsky)2009年7月20日聲稱，美國(guó)政府為金融公司所提供的援助資金總額最多可能會(huì)達(dá)到23.7萬(wàn)億美元。

眾所周知的是，當(dāng)一個(gè)家庭或個(gè)人的債務(wù)累積上升至個(gè)人收入水平之上的時(shí)候，將不可避免地出現(xiàn)拖欠債務(wù)甚至是賴賬不還。

同樣的道理，對(duì)一個(gè)國(guó)家來(lái)說(shuō)，當(dāng)其債務(wù)水平上升至該國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)或征稅能力(收入)之上時(shí)，為了賴賬，貨幣的快速貶值和惡性通貨膨脹將不可避免地隨之出現(xiàn)，美元當(dāng)前正加速向這一終點(diǎn)走來(lái)。

這是一個(gè)更大的誠(chéng)信問(wèn)題，因?yàn)樗婕傲水?dāng)前美元體系的根本。