論金融領(lǐng)域的國際商事仲裁

鄢　琦

摘 要 本文擬通過對金融仲裁與訴訟的比較分析闡明金融仲裁是解決金融爭議的最佳方式。在對我國金融仲裁歷史作了簡單回顧和評析中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會《金融仲裁規(guī)則》后，指出我國金融仲裁己經(jīng)進(jìn)入了一個(gè)發(fā)展的新階段。

關(guān)鍵詞 金融爭議 金融仲裁 仲裁規(guī)則 金融全球化

中圖分類號：D997．9文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

近年來，隨著國際經(jīng)濟(jì)交往的加深和金融全球化的逐漸形成，在金融領(lǐng)域，人們對國際商事仲裁作為解決糾紛的一種選擇方式的態(tài)度，出現(xiàn)了一個(gè)從排斥到逐漸接受，并進(jìn)而成為一種優(yōu)先選擇的趨勢。仲裁之于金融的優(yōu)點(diǎn)正在不斷顯現(xiàn)，并得到各國及國際立法的配合與支持。實(shí)踐的演化，賦予了理論研究以豐富的啟示。

在我國市場經(jīng)濟(jì)建設(shè)的進(jìn)程中，隨著經(jīng)濟(jì)主體意思自治原則的普遍實(shí)行，仲裁解決民商事糾紛，因其自主性、公正性、靈活性、便捷性、兼容性、和諧性和經(jīng)濟(jì)性而被廣泛地?fù)裼?，已為市場?jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展發(fā)揮著巨大的作用。而作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心的金融業(yè)，在其不斷進(jìn)行體制的改革及業(yè)務(wù)的拓展，由單一的“分業(yè)經(jīng)營”發(fā)展為銀行、保險(xiǎn)、證券等多業(yè)一體的“混業(yè)經(jīng)營”，尤其是在我國加入WTO以后，面對日益繁雜的各種對內(nèi)、對外的金融糾紛，需要的也正是仲裁這樣一種快速、便捷、有效的解決糾紛的方式和途徑。

這樣，筆者將本文的理論背景和問題域范圍確定為：在資本和金融全球化的背景下，國際金融仲裁所具有的優(yōu)勢，在中國的運(yùn)用現(xiàn)狀和發(fā)展前景。

一、國際金融仲裁在中國的背景和現(xiàn)狀

（一）“入世”和金融全球化的背景。

仲裁服務(wù)金融是金融改革發(fā)展趨勢所需我國金融業(yè)的體制改革和業(yè)務(wù)拓展，是我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制健全、完善和全面發(fā)展的需要；也是我國加入WTO，實(shí)踐國家在金融服務(wù)貿(mào)易自由化方面的承諾和適應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化、金融一體化發(fā)展大趨勢的需要，以建成一套與社會主義市場經(jīng)濟(jì)和WTO協(xié)議相適應(yīng)的發(fā)達(dá)的金融市場體系和調(diào)控體系。

目前，外資金融機(jī)構(gòu)外匯服務(wù)對象的限制已經(jīng)取消，有的已正式經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，有的正在申請之中；QFII也已進(jìn)入我國證券市場。這種同業(yè)的劇烈競爭，資本的巨量流動，服務(wù)對象的爭奪和變更，商業(yè)情報(bào)的保護(hù)和泄漏，隨時(shí)都可能引發(fā)和造成金融風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。特別是電子信息技術(shù)進(jìn)入金融業(yè)后，不僅改變了金融的交易和清算手段，而且使得金融的地域性大大削弱，縮短了金融的交易時(shí)間，降低了金融的交易成本，也大大的降低了交易的可控性，增加了交易的風(fēng)險(xiǎn)性。

由此而帶來一系列的對內(nèi)、對外的金融領(lǐng)域爭議及糾紛，日益的繁瑣化和復(fù)雜化，需要的正是仲裁這樣一種快速、便捷、有效的解決糾紛的方式和途徑。

（二）《金融爭議仲裁規(guī)則》的制定。

近年來，隨著我國經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，金融爭議與日俱增。為滿足快速公正地解決金融爭議的社會需要，中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會制定了《金融爭議仲裁規(guī)則》。這是貿(mào)仲順應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，與時(shí)俱進(jìn)開拓創(chuàng)新的一個(gè)體現(xiàn)。實(shí)踐中，貿(mào)仲已經(jīng)受理過一些金融爭議仲裁案，經(jīng)研究發(fā)現(xiàn)，雖然金融糾紛的爭議金額一般都比較大，但是債權(quán)債務(wù)關(guān)系卻相對較清晰。基于此，貿(mào)仲制定了金融仲裁規(guī)則，為這個(gè)專業(yè)領(lǐng)域的糾紛提供一種更快捷、更便利、更自主的解決途徑。

根據(jù)金融規(guī)則第二條規(guī)定，當(dāng)事人之間因金融交易爭議，即因包括但不限于貸款、存單、擔(dān)保、信用證、票據(jù)等等金融機(jī)構(gòu)與其他法人和自然人之間的金融交易所發(fā)生的或有關(guān)的爭議，都可以約定適用金融規(guī)則，申請仲裁。

《金融仲裁規(guī)則》是中國國際經(jīng)貿(mào)仲裁委員會針對金融糾紛案件特點(diǎn)和當(dāng)事人需求，結(jié)合自身實(shí)際，在近50年歷史上第一次制定專門的仲裁規(guī)則，這也是我國仲裁史上第一部適用于特定案類型件的專門的仲裁規(guī)則。該規(guī)則吸收了最新的仲裁理念，是一部科學(xué)的、先進(jìn)的、開放的仲裁規(guī)則;它充分考慮的當(dāng)事人的需求，是一部充分尊重當(dāng)事人意愿、對仲裁用戶友善、靈活的仲裁規(guī)則;它積極擴(kuò)大了仲裁庭的權(quán)限，一部便利和督促仲裁庭發(fā)揮積極作用的仲裁規(guī)則；此外，金融仲裁規(guī)則是一部充分體現(xiàn)仲裁高效、成本低廉特點(diǎn)的仲裁規(guī)則。金融仲裁規(guī)則的制定，為豐富國際經(jīng)貿(mào)仲裁委員會仲裁規(guī)則體系，為國際經(jīng)貿(mào)仲裁委員會在金融仲裁領(lǐng)域提高服務(wù)水準(zhǔn)，具有積極意義;同時(shí)，它為修改國際經(jīng)貿(mào)仲裁委員會基礎(chǔ)性主干規(guī)則作了有益的探索、積累了一定經(jīng)驗(yàn)。金融仲裁規(guī)則的出臺，對于促進(jìn)我國仲裁事業(yè)和金融服務(wù)業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展也將發(fā)揮積極的推動作用。

二、選擇國際金融仲裁的優(yōu)勢

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。每天，千百萬金融交易在全世界各地進(jìn)行，各類金融爭議也就產(chǎn)生了。因此，選擇最佳方式解決金融爭議，減少爭議所帶來的損失，保證金融業(yè)的創(chuàng)新和活力乃至世界經(jīng)濟(jì)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，成為了當(dāng)前的重要課題。在解決金融爭議的眾多方式中，金融仲裁是解決金融爭議的最佳方式。這是金融爭議的特點(diǎn)所決定的，也是在實(shí)踐中經(jīng)過與其他爭議解決方式相比較得出的結(jié)論。

（一）國際商事仲裁方式能克服金融糾紛中主權(quán)豁免因素帶來的不確定性與不公正性。

當(dāng)下，隨著各國尤其是發(fā)展中國家對資金渴求的日益增長，國際金融活動時(shí)常涉及一國政府或國有企業(yè)成為當(dāng)事人的情況，雖然國有企業(yè)不應(yīng)當(dāng)享受國家的主權(quán)豁免已漸成共識，但許多發(fā)展中國家的國有銀行產(chǎn)權(quán)不清、與國庫財(cái)產(chǎn)界分不明的情況仍很不少，這就使如何防止主權(quán)豁免給國際金融活動造成不確定性，成為了一個(gè)重要的問題。

根據(jù)一般的國際法實(shí)踐，基于主權(quán)平等、“平等者之間無管轄權(quán)”原則，一國政府不受另一國法院約束，因此，人們很難通過法院起訴其他國家來解決金融糾紛。而仲裁本身即意味著當(dāng)事人雙方的自愿和平等。國家簽訂仲裁協(xié)議， 會被視為放棄了管轄豁免， 從而受到仲裁協(xié)議的約束和接受仲裁管轄。這已在國際上得到了普遍承認(rèn)， 如英國《國家豁免法案》規(guī)定，若國家已經(jīng)同意將已發(fā)生或可能發(fā)生的爭議提交仲裁， 則國家不再免于與仲裁有關(guān)的在英國法院的訴訟。因此， 一些法院無法審查的外國政府行為， 如外匯管制等， 在仲裁中仍然能作為追究當(dāng)事人責(zé)任的依據(jù)。

(二)國際商事仲裁方式在解決金融糾紛時(shí)成本更低。

總的來說，國際商事仲裁在解決金融糾紛時(shí)耗費(fèi)的成本要低于訴訟方式，這一是其簡化了法律程序，保證了快捷處理，從而為當(dāng)事人節(jié)省了大量的時(shí)間、資金和機(jī)會成本;二是雖然仲裁費(fèi)用未必很低廉，但一裁終決也保證了總體上較之一審、二審甚至再審訴訟的成本更低。一般各常設(shè)仲裁機(jī)構(gòu)的仲裁規(guī)則均規(guī)定，當(dāng)事人可通過意思自治，迅速地自行協(xié)商決定仲裁庭組成人員，開庭地點(diǎn)、時(shí)間、方式，證據(jù)交換方式和時(shí)限等。而且尤其在金融仲裁中，如當(dāng)事人不能按期達(dá)成有關(guān)上述事項(xiàng)的協(xié)議，仲裁機(jī)構(gòu)可能還可依規(guī)則主動推進(jìn)，如《中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會金融爭議仲裁規(guī)則》便有不少此類突破傳統(tǒng)的靈活性規(guī)定，如2003年版和2005 年版的第20 條都規(guī)定“除非當(dāng)事人另有約定，仲裁庭可以在其認(rèn)為適當(dāng)?shù)娜魏蔚攸c(diǎn)進(jìn)行開庭審理等活動”。不少案例都生動地說明了仲裁在節(jié)省各方成本上的優(yōu)越性。

爭議解決的迅捷性對現(xiàn)代金融的意義是不可估量的，因?yàn)楝F(xiàn)代金融通常都是依靠加速資金流動和增加資金融通的渠道來獲得利潤的。存在于這個(gè)行業(yè)的時(shí)間成本、資金成本和機(jī)會成本要大大高于其他行業(yè)。因此，一場懸而未決的糾紛有時(shí)候?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)的影響甚至比一場失利的糾紛還要大。

(三)國際商事仲裁中當(dāng)事人可以通過更適合的規(guī)則來解決爭議。

以《中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會金融爭議仲裁規(guī)則(2005 年版) 》為例，其第21 條規(guī)定：“除非法律另有強(qiáng)制性規(guī)定，涉外案件的當(dāng)事人可以約定適用于案件實(shí)體問題的法律。當(dāng)事人未做約定的，仲裁庭可以適用其認(rèn)為適當(dāng)?shù)姆?。無論在何種情形下，仲裁庭均應(yīng)考慮合同條款、相關(guān)行業(yè)慣例和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)，并遵循公平合理原則?！保€將制定專門的《銀行貸款爭議簡易程序規(guī)則》，以“突出了程序簡捷(簡易程序) 、時(shí)間控制嚴(yán)格、專家審理以及收費(fèi)較低等特點(diǎn)”。

(四)國際商事仲裁審理氣氛更友好，適宜解決金融糾紛。

仲裁具有低對抗性，審理的氣氛一般會比訴訟緩和，還時(shí)常伴以調(diào)解，宜于雙方的交流、溝通和達(dá)成諒解?！斑@種不傷和氣的爭議解決方式非常適用于處理金融糾紛尤其是金融機(jī)構(gòu)之間的糾紛”。

(五)國際商事仲裁方式更適宜解決不易確定責(zé)任的金融糾紛。

金融法本身仍處于發(fā)展中，許多問題如因市場波動造成的損失的計(jì)算方法、違約行為和損失的因果關(guān)系證明辦法等都未得到很好的解決，在訴訟中，各方常為此爭論不休，而法院也很難做出精確的裁定，因而常常成為訴訟活動推進(jìn)時(shí)的瓶頸。而仲裁裁決由于不需要寫出理由等，所以能不必拘泥于案件細(xì)節(jié)，而根據(jù)結(jié)果采取更為靈活的處理方式來分配責(zé)任。

三、國際金融仲裁的發(fā)展前景

如今，國際商事仲裁方式已經(jīng)在直接貸款、辛迪加貸款、融資租賃、保函、跟單信用證等方面得到了廣泛的運(yùn)用。許多國際經(jīng)濟(jì)組織對國際商事仲裁在金融爭議解決中的運(yùn)用提供了大量便利?！秶H復(fù)興開發(fā)銀行貸款協(xié)議和擔(dān)保協(xié)定通則》第10 條第4 款規(guī)定：“貸款協(xié)定或擔(dān)保協(xié)定雙方對該協(xié)定所產(chǎn)生的任何爭議，以及任何一方對另一方根據(jù)貸款協(xié)定或擔(dān)保協(xié)定而提出的任何權(quán)利主張，如不能通過雙方協(xié)商解決，應(yīng)提交下文所規(guī)定的仲裁法庭，通過仲裁來解決?！边@里需要指出的是，與一般的國際商事仲裁不同的是，在解決該類國際借貸擔(dān)保爭議中，只要一方接到另一方提出仲裁的通知，仲裁即可成立。

而我國加入世界貿(mào)易組織后，金融市場得到了進(jìn)一步開放。金融活動日趨國際化，外國機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與我國金融活動的機(jī)會也越來越多和普遍化。而國際商事仲裁在我國金融爭議領(lǐng)域中運(yùn)用的機(jī)會也將越來越多。從仲裁機(jī)構(gòu)的角度看，以CIETAC 為代表的中國仲裁機(jī)構(gòu)已經(jīng)做出了很多努力，如CIETAC《金融爭議仲裁規(guī)則》，同時(shí)還將盡快著手“推出銀行貸款爭議簡易程序規(guī)則，并于適當(dāng)時(shí)機(jī)推出有關(guān)證券爭議解決等的其他行業(yè)性仲裁規(guī)則”。豑各金融監(jiān)管部門也為推動仲裁方式的使用做出了各種規(guī)定。所以，國際商事仲裁要作為我國金融領(lǐng)域中涉外糾紛的一項(xiàng)爭端解決機(jī)制，其優(yōu)勢和作用將會是巨大而明顯的，但要使其切實(shí)地得到更多的運(yùn)用，還需要社會各界有識之士付出更多的努力。

（作者：香港大學(xué)法學(xué)院碩士研究生）

注釋：

①趙秀文、謝菁菁．國際商事仲裁法參考資料．中國人民大學(xué)出版社，2006年版，122-134頁．

②金賽波．從一宗金融爭議看仲裁的優(yōu)勢．國際融資，2004，7．

③顧軍鋒．論金融仲裁．吳志攀，白建軍主編．金融法路徑．北京大學(xué)出版社，2004．592．

④對此條的詳細(xì)介紹可見溫樹英．論國際仲裁在國際借貸領(lǐng)域的運(yùn)用．當(dāng)代法學(xué)，2002，3：126-127．

⑤貿(mào)仲舉辦銀行信貸爭議解決與仲裁研討會．中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會網(wǎng)站.http：//www.cietac.org.cn/readnews.asp?NewsID=3032004-8-29．