他，騙了美國人５００億

李　靜

2008年12月11日，美國政權(quán)交易委員會和美國聯(lián)邦調(diào)查局指控70歲的美國納斯達(dá)克證交所前主席伯納德·麥道夫，通過自己的投資顧問公司進(jìn)行一項(xiàng)規(guī)模高達(dá)500億美元的騙局，并向法官提起凍結(jié)麥道夫及其公司資產(chǎn)請求。

東窗事發(fā)前，麥道夫在眾多富人朋友眼里，是再可靠不過的金融資產(chǎn)委托經(jīng)營者了。

“他從來不跟人炫耀，”麥道夫的一位老友如此評價(jià)，“這么多年來，他給投資者的回報(bào)年年能夠保持在12%至13%，而如此高的回報(bào)率居然沒有引起太多的注意?！?/p>

麥道夫的這位朋友稱，老麥的“誠實(shí)可信”在猶太人中口耳相傳?！八墓揪褪恰q太國債，很多信不過股市投資的人都會把錢拿給他，同時(shí)還對他們的好友說：‘你就把錢放在那里吧，那里絕對安全！”

麥道夫的“傳奇秘訣”

在華爾街，伯納德·麥道夫是一個(gè)傳奇：他曾擔(dān)任納斯達(dá)克證交所主席，目前仍是納斯達(dá)克OMX集團(tuán)提名委員會的成員；他親手創(chuàng)建的投資公司繁榮發(fā)展了近半個(gè)世紀(jì)；他白手起家，事發(fā)前已然是證券經(jīng)紀(jì)界最有影響力的代言人。

在過去近20年的時(shí)間里，麥道夫創(chuàng)造了另一個(gè)傳奇：無論市場處于牛市還是熊市，麥道夫都能確保其投資客戶每年獲得高達(dá)12%的投資回報(bào)率。

麥道夫制造傳奇的地方就位于紐約曼哈頓中城一棟紅色大廈的17層。這座橢圓形的建筑有個(gè)漂亮如其外表的名字——口紅大廈。麥道夫的公司占據(jù)了口紅大廈34層中的3層樓面：19層是公司的交易平臺；18層是公司的行政辦公用地；而17層是麥道夫公司最神秘的場所，通層員工數(shù)不過20人，其他員工亦鮮有進(jìn)出。麥道夫?qū)矩?cái)務(wù)狀況一直秘而不宣，而投資顧問業(yè)務(wù)的所有賬目、文件都被麥道夫“鎖在保險(xiǎn)箱里”。

麥道夫的“密室”如今變成了美國聯(lián)邦調(diào)查人員和審計(jì)員的地盤。檢察機(jī)構(gòu)日前宣稱，麥道夫在“密室”的日常工作就是制造這涉及金額達(dá)500億美元的騙局。

1960年，未能從法學(xué)院順利畢業(yè)的麥道夫靠著在紐約長島做救生員攢下來的5000美金，創(chuàng)立了伯納德·麥道夫投資證券公司。2001年，麥道夫的證券交易公司被列為紐交所第三大經(jīng)紀(jì)公司，同時(shí)進(jìn)入納斯達(dá)克股票市場上提供上市咨詢的三大公司之列。

70歲的麥道夫10多年前就已經(jīng)非常富有。據(jù)他此前接受《福布斯》雜志采訪時(shí)透露，他當(dāng)年獲得成功的秘訣不過是較一般人更早看到了電腦技術(shù)在金融領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用。當(dāng)年大家都在用電話進(jìn)行證券交易的時(shí)候，他已經(jīng)運(yùn)用電腦操作，交易時(shí)間可短至4秒。

在上世紀(jì)90年代初出任納斯達(dá)克主席期間，他致力于推動建立交易透明化、公平化機(jī)制，為納斯達(dá)克同紐交所的競爭，包括日后吸引諸如蘋果、思科、谷歌等公司到納斯達(dá)克上市，都作出了巨大貢獻(xiàn)。

“沒有人會懷疑麥道夫，”一位私人投資者稱，“他在曼哈頓中城的公司管理著上百億的資產(chǎn)；他的名下有三處以上的房產(chǎn)，在巴哈馬還有一艘游艇；他是出了名的慈善家，經(jīng)?？犊叵蜥t(yī)院、劇院和學(xué)校捐資，是紐約市耶什瓦大學(xué)的董事?！?/p>

“這樣的一個(gè)‘完人，十多年來一直不斷在挖一個(gè)大坑，”美國《華爾街日報(bào)》記者埃米爾·阿法拉提說，“他用新客戶的投資去實(shí)現(xiàn)承諾給老客戶的高額收益，而隨著這個(gè)坑越挖越大，且遭遇到目前的金融危機(jī)，所有的問題就暴露無遺了?！?/p>

兒子揭露了老子

曾經(jīng)的交易透明化的推崇者，卻以最古老的詐騙手段制造了震動全球金融界的大丑聞，這無疑是對美國百年華爾街的最大諷刺。

2008年12月初，麥道夫向他兒子透露，目前客戶要求贖回70億美元的資產(chǎn)，但是他認(rèn)為自己已經(jīng)無力周轉(zhuǎn)。12月9日，麥道夫決定提前給公司的雇員分紅。而在以往，這一直是在2月份才進(jìn)行的。

12月10日晚，麥道夫?qū)λ膬蓚€(gè)兒子坦白，麥道夫證券交易公司所開展的證券咨詢業(yè)務(wù)不過是一個(gè)巨大的騙局。“一切都是謊言，我什么都沒有。我已經(jīng)完了?！?/p>

麥道夫的兒子們當(dāng)晚便向律師告發(fā)了老爸，律師又通知了聯(lián)邦當(dāng)局。一場可能是美國歷史上金額最大的欺詐案由此暴露在世人眼前。

在麥道夫的騙局中，精明老道的《紐約每日新聞》的東家莫泰米·扎科曼、紐約大都會職業(yè)棒球隊(duì)老板維爾潘、通用汽車金融服務(wù)公司董事長默金、前美國職業(yè)橄欖球聯(lián)盟費(fèi)城鷹隊(duì)老板布拉曼等商人都不幸中招。

麥?zhǔn)夏軌驅(qū)掖蔚檬?，與他多年來在業(yè)界樹立的良好“口碑”有著直接的關(guān)系?！八乔凹{斯達(dá)克主席，是交易員們的‘楷模，跟這樣的人物打交道，人們很自然會忽略了必要的背景審查。”在紐約管理著一個(gè)投資團(tuán)隊(duì)的威廉指出。

長期以來，要想被介紹與麥道夫認(rèn)識，成功進(jìn)入麥道夫的“投資圈子”，都需要得到“說得上話”的麥?zhǔn)吓笥岩]。麥?zhǔn)蠑控?cái)也并非“來者不拒”。紐約地產(chǎn)開發(fā)商?？怂棺≌瘓F(tuán)的主席巴巴拉就吃過一次“閉門羹”。她懇求麥道夫接受她的投資，最終卻遭到拒絕。國際法律公司的房地產(chǎn)業(yè)務(wù)主管羅伯特說：“他一直在拒絕別人的投資請求，越是這樣，大家就越追著把錢投給他。”

麥?zhǔn)向_局的“余震”

2008年12月12日，平常較安靜的口紅大廈大堂涌進(jìn)了幾十人。憤怒的投資者企圖向麥道夫公司討個(gè)說法?！拔覀兙拖胫牢覀兊腻X去哪兒了，”一名投資者說，“我們被告知公司仍照常運(yùn)行，但媒體報(bào)道說這家公司已經(jīng)是個(gè)空殼子?！?/p>

根據(jù)美國全國證券交易商協(xié)會的記錄，截至2008年11月17日，麥道夫公司管理的資產(chǎn)有171億美元，但美國聯(lián)邦調(diào)查局提供的證據(jù)顯示，麥道夫在被捕前已經(jīng)將他手頭僅剩的兩三億美元資金都分發(fā)了出去。“損失最大的就是直接受害的那些公司和個(gè)人，”威廉說，“現(xiàn)在看來，虧掉的錢要想討回來已經(jīng)不太可能，即使可以追回一些損失，也需要相當(dāng)長的時(shí)間?！?/p>

威廉認(rèn)為，此案影響最大的并不是單純500億美元這個(gè)數(shù)字，而是對華爾街信譽(yù)的一次毀滅性打擊?！斑@樣的人都信不過，人們會問，還能相信誰？還有多少所謂的對沖基金在挖坑？美國證券交易委員會（SEC）查麥?zhǔn)喜榱耸畮啄甓紱]查出問題，美國的金融監(jiān)管制度還能發(fā)現(xiàn)什么漏洞？”

早在1992年，麥道夫因經(jīng)手的部分資金涉及非法證券買賣一度面臨SEC審查，但最后的調(diào)查不了了之。部分投資者因質(zhì)疑麥?zhǔn)贤顿Y策略，曾分別于1999年和2005年向SEC提出檢舉。根據(jù)規(guī)定，SEC必須在新公司注冊一年內(nèi)審查公司經(jīng)營狀況，此后每5年檢查一次，但SEC的官員稱，委員會至今都沒有核查過麥?zhǔn)瞎镜馁~本。

“可以確定的是，麥?zhǔn)系卣鹬?，美國金融監(jiān)管制度必將更加嚴(yán)格，”威廉說，“金融危機(jī)沖擊最大的一批小規(guī)模的對沖基金公司今后的處境會更加艱難。”

摘自《 中國新聞周刊》2008.12.22