當(dāng)前上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其防范策略

何精華

目前，上海處在發(fā)展模式轉(zhuǎn)型、體制深層次轉(zhuǎn)軌和全方位對(duì)外開(kāi)放的關(guān)鍵時(shí)期。上海在改革開(kāi)放進(jìn)程中積累和潛伏的矛盾開(kāi)始顯現(xiàn)，同時(shí)又遭遇世界金融危機(jī)的巨大沖擊。復(fù)雜多變的國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境使得上海經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展面臨前所未有的挑戰(zhàn)。因此，研究上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其產(chǎn)生的背景，探討相應(yīng)對(duì)策思路，對(duì)于確保上海經(jīng)濟(jì)持續(xù)較快增長(zhǎng)與社會(huì)穩(wěn)定和諧具有重要意義。

一、目前上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

由于國(guó)際國(guó)內(nèi)發(fā)展環(huán)境的巨大變化，上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展呈現(xiàn)出許多與過(guò)去不一樣的新情況和新問(wèn)題。

（一）作為我國(guó)重要的外向型經(jīng)濟(jì)城市，上海在擴(kuò)大開(kāi)放和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的同時(shí)，面臨的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)壓力和外部風(fēng)險(xiǎn)不斷加大。2007年，上海的外貿(mào)依存度達(dá)到176.5%，其中出口依存度達(dá)到89.8%。這說(shuō)明上海的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)嚴(yán)重依賴于國(guó)際市場(chǎng)，面臨國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)壓力越來(lái)越大。隨著對(duì)外貿(mào)易持續(xù)增長(zhǎng)，上海已進(jìn)入一個(gè)基數(shù)較大而后增速趨減和貿(mào)易摩擦加劇的時(shí)期。由此產(chǎn)生的貿(mào)易摩擦和潛在的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)也可能進(jìn)一步加大。特別是隨著上海金融、證券等服務(wù)業(yè)領(lǐng)域的開(kāi)放，資本流動(dòng)性和市場(chǎng)投機(jī)因素也會(huì)增加，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手有可能達(dá)成默契或形成“戰(zhàn)略聯(lián)盟”，利用產(chǎn)品質(zhì)量、食品醫(yī)藥安全問(wèn)題對(duì)上海產(chǎn)品進(jìn)行牽制、壓制和遏制。由于上海抵御摩擦、分化遏制、抗衡風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)力還不夠強(qiáng)大，外部環(huán)境的不確定性對(duì)上海經(jīng)濟(jì)發(fā)展的制約也在不斷加大。

（二）作為正在建設(shè)中的國(guó)際金融中心，上海的金融體系抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱，世界金融危機(jī)波及的風(fēng)險(xiǎn)在不斷加大。近年來(lái)，上海的銀行系統(tǒng)不良貸款比例居高不下，盡管信用擴(kuò)張使不良貸款比例有所下降，但其比例仍處在較高水平。隨著全球金融危機(jī)的傳導(dǎo)，經(jīng)濟(jì)增速回落和信用擴(kuò)張后的收縮，有可能使企業(yè)兼并、破產(chǎn)增加和還貸能力下降，容易引發(fā)企業(yè)資金鏈條的斷裂，增大金融風(fēng)險(xiǎn)。

（三）金融危機(jī)引發(fā)美國(guó)經(jīng)濟(jì)技術(shù)性衰退，使得上海面臨金融危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移威脅，出口導(dǎo)向型增長(zhǎng)模式遭遇嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。風(fēng)險(xiǎn)不能消滅只能轉(zhuǎn)移。目前，上海面臨西方國(guó)家采取“策略性衰退”方式轉(zhuǎn)嫁損失的風(fēng)險(xiǎn)。一方面，“策略性衰退”采取多印鈔票，投資和投機(jī)上海，廉價(jià)收購(gòu)上海資產(chǎn)，加大人民幣的流動(dòng)性過(guò)剩。事實(shí)上，上海已成為資金尋求新的投資或投機(jī)的最佳市場(chǎng)。另一方面，近年來(lái)，隨著金融機(jī)構(gòu)總部不斷聚集上海，各類金融風(fēng)險(xiǎn)也逐步在積累。一些管理制度不完善的機(jī)構(gòu)將上海作為融資平臺(tái)，將資金風(fēng)險(xiǎn)最終轉(zhuǎn)嫁到上海。隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化發(fā)展，上海金融市場(chǎng)與國(guó)際金融市場(chǎng)的聯(lián)系更為緊密，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的跨境傳遞也更為迅速。譬如，外資銀行在滬設(shè)立法人銀行，我們雖能在監(jiān)管、稅收等方面帶來(lái)利益，但并不能杜絕金融風(fēng)險(xiǎn)跨境傳遞。一旦這些機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)危機(jī)，其母公司就可將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。

（四）作為具有雄厚工業(yè)基礎(chǔ)的創(chuàng)新型城市，上海經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型加快引發(fā)“雙重經(jīng)濟(jì)波動(dòng)”，使得經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨更大困難。當(dāng)前，上海面臨世界金融危機(jī)與發(fā)展階段性轉(zhuǎn)變的“雙重挑戰(zhàn)”，引發(fā)系統(tǒng)性經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：（1）受金融危機(jī)影響，發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步放緩將使我國(guó)出口產(chǎn)品需求增長(zhǎng)放慢，從而制約上海的出口增長(zhǎng)，使得上海產(chǎn)品的外部需求出現(xiàn)過(guò)剩的風(fēng)險(xiǎn)。（2）隨著制造業(yè)向中西部地區(qū)轉(zhuǎn)移，帶來(lái)了產(chǎn)業(yè)替代斷裂的威脅。如果服務(wù)業(yè)的發(fā)展速度總是落后于制造業(yè)，就不能順利支撐上海經(jīng)濟(jì)未來(lái)的持續(xù)發(fā)展。（3）隨著總體產(chǎn)業(yè)技術(shù)水平提高，越來(lái)越難以繼續(xù)依靠引進(jìn)技術(shù)來(lái)支撐新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，自主技術(shù)儲(chǔ)備不足和自主創(chuàng)新能力不足的矛盾暴露無(wú)遺，如果不從根本上增強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新能力，在未來(lái)一個(gè)時(shí)期內(nèi)，上海的技術(shù)供給將難以適應(yīng)產(chǎn)業(yè)技術(shù)升級(jí)加快的需要，很可能將面臨技術(shù)供給的“瓶頸”制約。（4）產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)和新興產(chǎn)業(yè)的迅速崛起，需要進(jìn)行大規(guī)模融資和發(fā)展委托代理關(guān)系，但缺乏社會(huì)化融資體系所需要的產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度和信用體系。（5）結(jié)構(gòu)升級(jí)往往伴隨著企業(yè)兼并、破產(chǎn)和重組，容易引發(fā)企業(yè)資金鏈斷裂，加大金融風(fēng)險(xiǎn)。這幾方面的問(wèn)題，有可能引發(fā)全局性的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

（五）作為吸納就業(yè)能力較強(qiáng)的工業(yè)城市，上海近年來(lái)的就業(yè)壓力增大，社會(huì)矛盾更加復(fù)雜。在農(nóng)業(yè)剩余人口向非農(nóng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移尚未完成、工業(yè)部門加快結(jié)構(gòu)升級(jí)、資本有機(jī)構(gòu)成提高和機(jī)器排擠替代勞動(dòng)以及世界金融危機(jī)和上海經(jīng)濟(jì)下滑等各方面因素綜合作用下，上海創(chuàng)造就業(yè)的能力和實(shí)際就業(yè)需求量將明顯下降，使得就業(yè)與失業(yè)矛盾更加突出。主要表現(xiàn)為：（1）受金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)下滑影響，部分企業(yè)近期有可能出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難甚至倒閉現(xiàn)象，上海將面臨新一輪下崗失業(yè)大潮的嚴(yán)峻考驗(yàn)。而在未來(lái)幾年里，上海每年勞動(dòng)力供給總量將超過(guò)150萬(wàn)人，上海勞動(dòng)力總量龐大和就業(yè)不充分的問(wèn)題更加突出，勞動(dòng)者的就業(yè)心理壓力加大。（2）就業(yè)的結(jié)構(gòu)性矛盾越來(lái)越突出，新興產(chǎn)業(yè)部門擁有更高收入增長(zhǎng)彈性和市場(chǎng)需求，而相當(dāng)數(shù)量的勞動(dòng)力（如職中、高中畢業(yè)生、退役軍人等）由于不具備相應(yīng)的素質(zhì)和技能，表現(xiàn)為“短缺”與“過(guò)?！辈⒋?。（3）就業(yè)彈性系數(shù)的下降。由于世界性的經(jīng)濟(jì)衰退，使得部分出口依賴型企業(yè)倒閉停產(chǎn)，而經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使得上海挖掘新增就業(yè)崗位的難度越來(lái)越大。（4）近年來(lái)，上海每年的高校畢業(yè)生多達(dá)15萬(wàn)人，而多數(shù)新增畢業(yè)生的就業(yè)崗位層次趨于下降，高校畢業(yè)生面臨結(jié)構(gòu)性就業(yè)難題。如果這些失業(yè)問(wèn)題長(zhǎng)期得不到解決，就會(huì)使?jié)撛诘拿茱@性化，有可能滋生違法犯罪、請(qǐng)?jiān)?、游行等集體行動(dòng)，危害公共安全，引發(fā)社會(huì)動(dòng)蕩。

二、上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的背景及其趨勢(shì)

在社會(huì)急劇變革時(shí)期，上海存在著各種風(fēng)險(xiǎn)的誘因變量和本因變量。因經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡與社會(huì)結(jié)構(gòu)失衡而長(zhǎng)期積蓄的矛盾和風(fēng)險(xiǎn)，可能在這一時(shí)期隨時(shí)找到突破點(diǎn)而爆發(fā)出來(lái)，由風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為災(zāi)難，打斷社會(huì)演進(jìn)和轉(zhuǎn)變的過(guò)程。更為重要的是，受國(guó)際金融危機(jī)蔓延的影響，國(guó)際國(guó)內(nèi)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)日益復(fù)雜，使得上海引發(fā)社會(huì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的隱患不斷增多。

（一）上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的本因變量與誘因變量分析。任何社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)都是本因變量和誘因變量相互作用的結(jié)果。從風(fēng)險(xiǎn)理論的角度分析，制度變遷導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和社會(huì)結(jié)構(gòu)發(fā)生的巨大震蕩，產(chǎn)生大量不協(xié)調(diào)性、不適應(yīng)性(滯后性)、效率損失、公平公正不足而社會(huì)代價(jià)補(bǔ)償滯后等問(wèn)題，這是誘發(fā)上海經(jīng)濟(jì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的本因變量；而全球金融危機(jī)的蔓延、國(guó)內(nèi)“通脹”與“緊縮”的持續(xù)與反復(fù)以及經(jīng)濟(jì)下滑等因素誘發(fā)的一系列經(jīng)濟(jì)問(wèn)題和社會(huì)問(wèn)題已成為上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的“誘因變量”。本因變量和誘因變量相互作用的結(jié)果，在相當(dāng)程度上影響著上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì)。

從本因變量的角度分析，上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要源于兩方面。一方面，經(jīng)濟(jì)社會(huì)潛伏的深層矛盾及其發(fā)展轉(zhuǎn)型過(guò)程中誘發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。其主要包括：（1）經(jīng)濟(jì)發(fā)展取得了可觀成果，但社會(huì)發(fā)展相對(duì)欠缺，而且經(jīng)濟(jì)發(fā)展所帶來(lái)的社會(huì)需求變化進(jìn)一步凸現(xiàn)出社會(huì)發(fā)展不足，導(dǎo)致各種經(jīng)濟(jì)社會(huì)矛盾比較突出。一是政府職能轉(zhuǎn)變滯后。表現(xiàn)為政府集裁判員和運(yùn)動(dòng)員、調(diào)節(jié)者和經(jīng)營(yíng)者的角色于一身，體制性因素使得政府“引火燒身”，而政府將本該由自己承擔(dān)責(zé)任的“公共產(chǎn)品及服務(wù)”領(lǐng)域部分或全部讓給了市場(chǎng)，政府“缺位”現(xiàn)象嚴(yán)重。二是政府社會(huì)性支出的不足。社會(huì)事業(yè)發(fā)展滯后，由此損害了社會(huì)弱勢(shì)群體的利益，擴(kuò)大了社會(huì)差距，加劇了社會(huì)性的焦慮和緊張。社會(huì)事業(yè)發(fā)展不足最終會(huì)積聚人民群眾對(duì)政府的不滿，使得各種社會(huì)矛盾集中指向政府，從而對(duì)政府的合法性與社會(huì)穩(wěn)定構(gòu)成威脅，這是上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)諸多矛盾激化的深層原因。三是社會(huì)政策存在缺陷。上海的經(jīng)濟(jì)發(fā)展在為農(nóng)民提供了非農(nóng)化和進(jìn)城就業(yè)機(jī)會(huì)的同時(shí)，而政府卻尚未建立滿足包括農(nóng)民工在內(nèi)的“外來(lái)人員”需要的社會(huì)服務(wù)體制和社會(huì)管理體制，由此產(chǎn)生了一系列社會(huì)摩擦和社會(huì)沖突。此外，上海還存在容易被忽視的子女教育、社會(huì)承認(rèn)、職業(yè)滿足、參與程度和社會(huì)選擇等一系列不均等問(wèn)題。這些問(wèn)題既是經(jīng)濟(jì)不平等的后果，又是延續(xù)經(jīng)濟(jì)不平等的原因，從而構(gòu)成系列風(fēng)險(xiǎn)的因果鏈。（2）城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)調(diào)整加速，剩余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移和社會(huì)整合潛伏著矛盾。如果不注重解決這些問(wèn)題，城鄉(xiāng)各類就業(yè)群體必然進(jìn)一步分化，進(jìn)而發(fā)展為不同社會(huì)群體之間的矛盾和抗?fàn)?。伴隨著城市化進(jìn)程加快，農(nóng)業(yè)剩余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移任務(wù)艱巨，隱含著一個(gè)很大的就業(yè)矛盾。一旦農(nóng)民工長(zhǎng)期得不到就業(yè)和發(fā)展培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，就會(huì)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中逐步被推到“邊緣”地位，被排斥在社會(huì)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和主流社會(huì)之外，成為城市現(xiàn)代化的“棄兒”，喪失參與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的資格和機(jī)會(huì)，成為社會(huì)結(jié)構(gòu)中最不穩(wěn)定的人群，上海蘊(yùn)藏著很大的不穩(wěn)定因素。此外，由于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的劇烈變革，社會(huì)結(jié)構(gòu)也將發(fā)生較大波動(dòng)，特別是人與人之間的社會(huì)矛盾和社會(huì)差別相繼產(chǎn)生，各種利益集團(tuán)之間的沖突加劇，這一階段往往是經(jīng)濟(jì)容易失調(diào)、心理容易失衡、社會(huì)容易失序的敏感時(shí)期。如果處置不當(dāng)，就必然引發(fā)社會(huì)矛盾和社會(huì)沖突。

另一方面，是由社會(huì)代價(jià)支付與補(bǔ)償失衡引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。目前，由于社會(huì)發(fā)展的成果沒(méi)有實(shí)現(xiàn)共享，而社會(huì)發(fā)展的代價(jià)卻主要由社會(huì)普通民眾特別是貧弱群體來(lái)承擔(dān)，社會(huì)代價(jià)的支付主體明顯錯(cuò)位。（1）隨著社會(huì)轉(zhuǎn)型的不斷深入，上海占人口絕大多數(shù)的社會(huì)普通民眾的相對(duì)社會(huì)地位非但沒(méi)有上升，反而有所下降。主要表現(xiàn)為三方面：一是就業(yè)難。失業(yè)及下崗人數(shù)在上升；進(jìn)城務(wù)工的農(nóng)民工雖然有工可作，但極不穩(wěn)定；大學(xué)畢業(yè)生就業(yè)壓力開(kāi)始顯現(xiàn)，一些出身普通民眾家庭的大學(xué)畢業(yè)生就業(yè)困難，其生存處境在急劇的社會(huì)變遷中顯得越來(lái)越艱難。二是就醫(yī)難。上海居民雖然享受基本醫(yī)療保障，由于個(gè)人要承擔(dān)小病醫(yī)療部分及大病醫(yī)療費(fèi)用的一定比例，隨著醫(yī)療價(jià)格的迅速上升，也面臨著各種困難。三是住房難。近年來(lái)，上海商品房?jī)r(jià)格連番上漲，且經(jīng)濟(jì)適用房、廉租房嚴(yán)重缺乏，其結(jié)果是普通民眾尤其是貧弱群體解決住房不足的愿望變得不可企及。從普通民眾承擔(dān)著社會(huì)快速轉(zhuǎn)型時(shí)期社會(huì)代價(jià)的客觀事實(shí)中不難看出，一方面，下崗失業(yè)者、低收入者和收入水平下降者、邊緣人群或者弱勢(shì)人群是社會(huì)代價(jià)支付的主體，也是對(duì)社會(huì)現(xiàn)狀不滿意者的高風(fēng)險(xiǎn)人群；另一方面，社會(huì)的高收入人群、主流人群或者強(qiáng)勢(shì)人群是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和社會(huì)發(fā)展的贏家。社會(huì)代價(jià)支付主體的錯(cuò)位，已經(jīng)變成造成上海社會(huì)危機(jī)的催化劑，它的迅速積累甚至有可能演化為社會(huì)動(dòng)蕩的導(dǎo)火索，或者當(dāng)出現(xiàn)突發(fā)性事件時(shí)，這些不滿情緒會(huì)起到“火上澆油”的作用。（2）社會(huì)代價(jià)支付方式不斷轉(zhuǎn)嫁引發(fā)社會(huì)沖突。社會(huì)強(qiáng)勢(shì)群體在市場(chǎng)化改革過(guò)程中不僅由于自身所具有的優(yōu)勢(shì)使其享有種種實(shí)惠，而且通過(guò)種種手段，向普通民眾轉(zhuǎn)嫁各種社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，使其成為社會(huì)轉(zhuǎn)型代價(jià)的主要支付者。譬如，資方通過(guò)最低化投資成本，最低化人工成本，侵害職工的勞動(dòng)力價(jià)格權(quán)，延長(zhǎng)勞動(dòng)時(shí)間等手段，向普通產(chǎn)業(yè)工人或農(nóng)民工轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營(yíng)、投資等各類企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。（3）強(qiáng)勢(shì)行業(yè)(如壟斷行業(yè))、強(qiáng)勢(shì)產(chǎn)業(yè)(如朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè))、強(qiáng)勢(shì)職業(yè)也存在向弱勢(shì)行業(yè)、弱勢(shì)產(chǎn)業(yè)、弱勢(shì)職業(yè)轉(zhuǎn)嫁社會(huì)代價(jià)的傾向。而強(qiáng)勢(shì)群體向弱勢(shì)群體轉(zhuǎn)嫁社會(huì)代價(jià)這種情況可以視為轉(zhuǎn)嫁情形的集中體現(xiàn)。

從誘因變量的角度分析，全面參與經(jīng)濟(jì)全球化使得上海的經(jīng)濟(jì)安全面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。當(dāng)前，突出表現(xiàn)為全球金融危機(jī)持續(xù)蔓延，金融危機(jī)不斷加劇，國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境中的不確定、不穩(wěn)定因素明顯增多，使得上海面臨的經(jīng)濟(jì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)更加嚴(yán)峻。（1）金融危機(jī)的蔓延使得上海面臨日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。由于關(guān)稅或其它貿(mào)易壁壘逐步減少，國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)加速融入國(guó)際分工體系中，上海企業(yè)面臨嚴(yán)峻考驗(yàn)，對(duì)部分行業(yè)特別是對(duì)金融業(yè)的沖擊力較大。隨著外資銀行全面介入上海銀行業(yè)務(wù)，高端客戶逐漸流失，中資銀行的儲(chǔ)蓄增速也隨之下降，導(dǎo)致中資銀行的流動(dòng)性迅速降低，并有可能發(fā)生支付困難，從而在某種誘發(fā)因素的作用下引發(fā)“擠兌”和社會(huì)恐慌。（2）金融危機(jī)的蔓延使得國(guó)際資本流動(dòng)的負(fù)效應(yīng)漸現(xiàn)。就長(zhǎng)期國(guó)際資本流動(dòng)而言，它尋求的是高回報(bào)和低風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)其大量進(jìn)入后，往往形成“透明化”和“問(wèn)責(zé)制”的運(yùn)作模式。一旦國(guó)際資本控制公司的大部分股份，這些公司就必須采用國(guó)際財(cái)務(wù)管理方式和信息報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。與此同時(shí)，事件和行為必須不斷向國(guó)際社會(huì)披露，公司和政府造成的錯(cuò)誤和失誤將受到國(guó)際資本的無(wú)情制裁。這無(wú)疑加大了受控企業(yè)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。而就短期資本的跨國(guó)界流動(dòng)而言，也會(huì)給上海經(jīng)濟(jì)埋下不穩(wěn)定的隱憂。因?yàn)?，隨著上海經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步融入世界經(jīng)濟(jì)，特別是隨著金融業(yè)的開(kāi)放和資本賬戶管理難度的增大，短期資本流動(dòng)的自由度將不斷增加，從而增加新的金融風(fēng)險(xiǎn)因素。（3）金融危機(jī)的蔓延使得上海企業(yè)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的矛盾會(huì)進(jìn)一步突出。目前，上海參與國(guó)際分工與合作的經(jīng)濟(jì)技術(shù)基礎(chǔ)仍處于劣勢(shì)，企業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力將面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。面對(duì)跨國(guó)公司有目的、有步驟、有手段地對(duì)上海市場(chǎng)和企業(yè)的全面進(jìn)入，如果上海不能有效提高技術(shù)水平，缺乏國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，就很難有效地應(yīng)對(duì)外資的進(jìn)入，這就潛伏著很大的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）關(guān)于上海近期社會(huì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)界定。從風(fēng)險(xiǎn)災(zāi)難的形成過(guò)程來(lái)看，上海近期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重大風(fēng)險(xiǎn)，不是近期形成的，而是長(zhǎng)期積累的結(jié)果，是“能量積累型”風(fēng)險(xiǎn)。從經(jīng)濟(jì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的“能量”積累的規(guī)律來(lái)看，社會(huì)經(jīng)濟(jì)重大風(fēng)險(xiǎn)的“能量”積累過(guò)程，是一個(gè)由一般性的社會(huì)危機(jī)到較為嚴(yán)重的社會(huì)危機(jī)，最后發(fā)展到特別嚴(yán)重的社會(huì)危機(jī)逐步演變的過(guò)程。從風(fēng)險(xiǎn)災(zāi)難的后果及其性質(zhì)來(lái)看，近期對(duì)上海經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展有重大影響的風(fēng)險(xiǎn)，既不是指一般矛盾，也不是指一般沖突，而是指潛在的、是對(duì)上海經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局有著重大影響、甚至有可能導(dǎo)致嚴(yán)重社會(huì)沖突和激烈社會(huì)對(duì)抗的危機(jī)因素。其特點(diǎn)是，多種誘因交織在一起，而且各種誘因經(jīng)過(guò)較長(zhǎng)時(shí)間的積累、疊加，形成一個(gè)臨界點(diǎn)，由量變到質(zhì)變，然后因某個(gè)突發(fā)事件“引爆”，最終釀成危機(jī)。這種突發(fā)性因素既可能是外部的突發(fā)性因素，如目前的全球性金融危機(jī)，也可能是自然災(zāi)害，還可能是政府決策失誤等因素。有些本來(lái)在局部性的、區(qū)域性的、某一個(gè)環(huán)節(jié)上的問(wèn)題，但是，由于政府官員處置不當(dāng)或決策失誤而迅速擴(kuò)散，形成全局性、系統(tǒng)性的重大風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而演化成具有嚴(yán)重社會(huì)危害的危機(jī)事件。

（三）上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的可能趨勢(shì)。風(fēng)險(xiǎn)的誘因變量和本因變量這兩類因素可能的變化，決定著上海近期社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題存在著三種可能的趨勢(shì)：第一種可能趨勢(shì)是，社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重大風(fēng)險(xiǎn)誘因變量明顯或嚴(yán)重變壞，本因變量大致維持目前狀況不變。于是，就幾率而言，上海一般性社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重大風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生幾乎是不可避免的。第二種可能趨勢(shì)是，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重大風(fēng)險(xiǎn)誘因變量明顯或嚴(yán)重變壞的同時(shí)，社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重大風(fēng)險(xiǎn)本因變量也出現(xiàn)變壞的情形。在這樣的情況下，上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中有可能會(huì)出現(xiàn)較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)。第三種可能的趨勢(shì)是，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的風(fēng)險(xiǎn)誘因變量全面嚴(yán)重惡化的同時(shí)，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)本因變量也出現(xiàn)全面嚴(yán)重惡化的情形，于是，上海有可能出現(xiàn)最為嚴(yán)重的、顛覆性的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重大風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)當(dāng)看到的是，由于上海近期社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨金融危機(jī)、通貨膨脹、經(jīng)濟(jì)下滑、失業(yè)及其它社會(huì)問(wèn)題的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，上海近期發(fā)生嚴(yán)重的、顛覆性的社會(huì)經(jīng)濟(jì)重大風(fēng)險(xiǎn)的可能性是存在的，如果我們能夠未雨綢繆，有效應(yīng)對(duì)，其發(fā)生的幾率仍比較小。這是目前和今后一個(gè)較長(zhǎng)的時(shí)期，上海不存在發(fā)生特別嚴(yán)重的社會(huì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的基本條件。上海民眾目前的基本生存條件不存在難以為繼的可能性，相應(yīng)地，民眾也不會(huì)產(chǎn)生絕望的心理狀態(tài)，經(jīng)濟(jì)秩序不可能完全喪失，政府對(duì)于社會(huì)的控制能力不可能完全喪失。因此，從目前的狀況分析，我們可以得出如下基本判斷：（1）上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)生一般性的風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的，甚至可以說(shuō)一般性風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)的爆發(fā)，是未來(lái)上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一種常態(tài)現(xiàn)象。（2）較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，或者說(shuō)，上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中比較重大的風(fēng)險(xiǎn)，其發(fā)生可能性是存在的，需要引起高度重視和特別關(guān)注。（3）上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中特別嚴(yán)重的、帶有顛覆性的重大風(fēng)險(xiǎn)，其發(fā)生的幾率非常小，幾乎可以忽略不計(jì)。當(dāng)然，如果我們對(duì)上海近期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重大風(fēng)險(xiǎn)放任縱容，或者處置不當(dāng)，或者應(yīng)對(duì)不及時(shí)，或者措施不得力，等等，就完全有可能導(dǎo)致未來(lái)上海發(fā)生特別嚴(yán)重的社會(huì)沖突和激烈的社會(huì)對(duì)抗。因此，能否及時(shí)識(shí)別、積極防范和有效應(yīng)對(duì)上海近期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重大風(fēng)險(xiǎn)，顯得特別重要。

三、防范上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略

防范上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重大風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵，是要充分把握關(guān)系到上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展全局的重大問(wèn)題，突出戰(zhàn)略性、宏觀性和政策性。當(dāng)前，防范上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，首要任務(wù)是以啟動(dòng)內(nèi)需為重點(diǎn)，“保增長(zhǎng)、保民生”。具體對(duì)策思路包括如下幾方面：

（一）針對(duì)金融危機(jī)的可能威脅，對(duì)宏觀調(diào)控進(jìn)行相機(jī)抉擇。主要包括四個(gè)方面：一是轉(zhuǎn)變過(guò)分依賴房地產(chǎn)業(yè)來(lái)拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的發(fā)展模式，厘清政府在這一市場(chǎng)中的地位與作用。要根據(jù)借款人的不同信用，分離低收入階層到房屋租賃市場(chǎng)和廉租市場(chǎng)，健全個(gè)人及家庭財(cái)產(chǎn)的申報(bào)及登記制度、稅收監(jiān)管制度，限制預(yù)售期房的按揭貸款及開(kāi)發(fā)貸款。二是完善房地產(chǎn)金融體系設(shè)計(jì)，重視住房抵押貸款背后隱藏的風(fēng)險(xiǎn)，將遏制房?jī)r(jià)泡沫與控制銀行風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合，加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行的內(nèi)部控制，嚴(yán)防貸款質(zhì)量下降。同時(shí)，嚴(yán)格保證首付政策的執(zhí)行，采取嚴(yán)格的貸前信用審核，避免“虛假按揭”現(xiàn)象。三是改革住房公積金組織及管理體制,盡快組建政府支持的住宅抵押貸款銀行及住宅抵押按揭貸款證券化機(jī)構(gòu)已經(jīng)迫在眉睫。四是著力加強(qiáng)對(duì)熱錢的流入流出監(jiān)管，控制資本流入，防范投機(jī)資本的沖擊。

（二）要實(shí)行引導(dǎo)科學(xué)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)政策。進(jìn)一步完善產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策，強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)信息引導(dǎo)和預(yù)警，增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)政策與土地、信貸、環(huán)保等政策的一致性和協(xié)調(diào)性。鼓勵(lì)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，對(duì)節(jié)能環(huán)保、自主創(chuàng)新的產(chǎn)業(yè)和企業(yè)進(jìn)行財(cái)政補(bǔ)貼或稅收減負(fù)，加大服務(wù)業(yè)特別是生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)發(fā)展的扶持力度，提高服務(wù)業(yè)在上海經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中的比重。完善土地一級(jí)市場(chǎng)出讓制度、住房開(kāi)發(fā)貸款和按揭貸款管理制度，促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)健康發(fā)展。加快內(nèi)需啟動(dòng)步伐，鼓勵(lì)有利于擴(kuò)大消費(fèi)的投資需求。主要著力點(diǎn)將放在擴(kuò)大消費(fèi)需求上，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)由過(guò)去過(guò)分倚重“外需”向“內(nèi)需”轉(zhuǎn)化。一方面，積極研究國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的變化，主動(dòng)抓住東部沿海產(chǎn)業(yè)、資金向內(nèi)地轉(zhuǎn)移的機(jī)遇，結(jié)合上海實(shí)際情況，培育壯大具有比較優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)業(yè)，提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。著力拓展長(zhǎng)江三角洲周邊地區(qū)、中西部地區(qū)消費(fèi)潛力較大的區(qū)域市場(chǎng)，增進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)互動(dòng)，強(qiáng)化區(qū)域合作，促進(jìn)內(nèi)貿(mào)良性增長(zhǎng)，以更廣闊的市場(chǎng)腹地支撐上海經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展，提升上海的經(jīng)濟(jì)輻射和聚集能力。另一方面，加快對(duì)城郊商貿(mào)一體化建設(shè)的步伐，務(wù)實(shí)地制定鼓勵(lì)消費(fèi)的政策，擴(kuò)大工業(yè)消費(fèi)品下鄉(xiāng)試點(diǎn)范圍，挖掘不同收入群體的消費(fèi)潛力，鼓勵(lì)保護(hù)有利于消費(fèi)的投資需求。

（三）把擴(kuò)大就業(yè)和解決失業(yè)問(wèn)題置于經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展的戰(zhàn)略優(yōu)先地位。把增加就業(yè)機(jī)會(huì)和控制失業(yè)率作為社會(huì)發(fā)展的重要目標(biāo)，可以采取的措施包括：（1）把改善就業(yè)環(huán)境、增加就業(yè)崗位作為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展戰(zhàn)略任務(wù)和評(píng)價(jià)各級(jí)政府政績(jī)的主要考核指標(biāo)。（2）市、區(qū)兩級(jí)政府要利用財(cái)政政策、貨幣政策和收入政策調(diào)控失業(yè)率，增加財(cái)政用于公共投資的項(xiàng)目，帶動(dòng)社會(huì)投資，刺激經(jīng)濟(jì)需求，擴(kuò)大就業(yè)機(jī)會(huì)。（3）把扶持下崗職工和失業(yè)人員再就業(yè)的各種稅費(fèi)優(yōu)惠政策真正落到實(shí)處，為多種形式就業(yè)提供有利的政策環(huán)境。（4）保護(hù)就業(yè)弱勢(shì)群體，把工作重點(diǎn)從保障下崗失業(yè)人員基本生活轉(zhuǎn)到擴(kuò)大就業(yè)上來(lái)。一方面要解決下崗失業(yè)人員的基本生活保障問(wèn)題，另一方面要通過(guò)提供有效的培訓(xùn)，提高下崗和失業(yè)人員的就業(yè)能力，幫助他們盡快重返勞動(dòng)力市場(chǎng)。此外，要徹底取消針對(duì)農(nóng)民工的不合理規(guī)定，并嚴(yán)格防止反彈。（5）鼓勵(lì)非正規(guī)就業(yè)，積極發(fā)展社區(qū)服務(wù)、家政服務(wù)；發(fā)展國(guó)際上通行的家庭辦公、家庭咨詢公司等；扶持受政府或公共機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委托的民間機(jī)構(gòu)和非營(yíng)利團(tuán)體等。完善相關(guān)的法律資格、勞動(dòng)就業(yè)、社會(huì)保障、稅費(fèi)優(yōu)惠等地方性法規(guī)、制度、政策等。（6）完善政府就業(yè)服務(wù)體系建設(shè)。繼續(xù)增加政府對(duì)就業(yè)培訓(xùn)、職業(yè)介紹、崗位購(gòu)買等方面的資金投入；將扶助就業(yè)困難群體和下崗職工再就業(yè)的工作制度化，實(shí)現(xiàn)就業(yè)服務(wù)和就業(yè)扶持政策面向全社會(huì)的公平覆蓋和規(guī)范統(tǒng)一。

（四）盡快出臺(tái)民生政策。這些政策包括：（1）通過(guò)稅費(fèi)減免，進(jìn)一步減輕居民醫(yī)療、教育、住房等支出負(fù)擔(dān)。（2）增加離退休人員特別是企業(yè)離退休人員的退休金水平，提高城市最低收入標(biāo)準(zhǔn)和貧困群體的補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)。（3）加大對(duì)低收入群體的財(cái)政轉(zhuǎn)移支付，對(duì)低收入階層發(fā)放消費(fèi)券補(bǔ)貼，憑消費(fèi)券直接領(lǐng)取實(shí)物。（4）加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)督，搞好對(duì)關(guān)系民生的主要食品漲價(jià)的備案核準(zhǔn)管理，防止生活必需品的過(guò)度漲價(jià)。（5）進(jìn)一步加大農(nóng)副產(chǎn)品的生產(chǎn)和市場(chǎng)供應(yīng)，全面落實(shí)一系列扶持糧食、生豬、奶業(yè)及禽類生產(chǎn)的政策，進(jìn)一步加大對(duì)農(nóng)產(chǎn)品的價(jià)格補(bǔ)貼，確保農(nóng)產(chǎn)品的市場(chǎng)供給，促進(jìn)郊區(qū)農(nóng)民穩(wěn)步增收。（6）健全社會(huì)保障體系，規(guī)范社會(huì)代價(jià)的補(bǔ)償機(jī)制。一是積極探索建立有利于各類就業(yè)人員參加的養(yǎng)老、醫(yī)療保險(xiǎn)制度，吸納非國(guó)有單位和靈活就業(yè)人員參保。完善靈活就業(yè)人員、困難企業(yè)及破產(chǎn)改制企業(yè)職工和退休人員參加基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的辦法，構(gòu)建適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的多層次的社會(huì)保障體制，包括建立補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)體系，完善社會(huì)救濟(jì)、社會(huì)互助、優(yōu)撫安置等社會(huì)福利政策等。二是加快建立農(nóng)村特困家庭醫(yī)療救助制度，健全農(nóng)村初級(jí)衛(wèi)生保健體系，加強(qiáng)農(nóng)村衛(wèi)生基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，逐步提高醫(yī)療保障水平。重點(diǎn)扶持郊區(qū)縣的縣醫(yī)院和中心鎮(zhèn)衛(wèi)生院建設(shè)，實(shí)現(xiàn)人人享有初級(jí)衛(wèi)生保健的目標(biāo)。通過(guò)多種方式探索建立農(nóng)村居民最低生活保障制度，在以家庭養(yǎng)老為主的同時(shí)，以農(nóng)民自愿為原則，鼓勵(lì)參加商業(yè)保險(xiǎn)，探索多種形式的社會(huì)保險(xiǎn)補(bǔ)充制度。三是關(guān)注城市貧困群體，采取有力措施防止城市貧困群體的擴(kuò)大和在上海城郊結(jié)合部出現(xiàn)貧困人口聚集區(qū)。主要是關(guān)注下崗職工的生活。政府不僅要為城市居民建立最低生活保障線并切實(shí)執(zhí)行，而且要根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r和物價(jià)上漲的實(shí)際，不斷提高最低生活保障標(biāo)準(zhǔn)。

（五）抓住政策調(diào)整機(jī)遇，完善外貿(mào)政策，積極支持上海企業(yè)參與國(guó)際資源投資。一方面，要運(yùn)用出口退稅政策，適度擴(kuò)大出口退稅政策的適用行業(yè)，確保出口穩(wěn)定增長(zhǎng)。主要是調(diào)整政策導(dǎo)向，由鼓勵(lì)出口為主向強(qiáng)調(diào)進(jìn)出口平衡轉(zhuǎn)變，由區(qū)域性優(yōu)惠為主向產(chǎn)業(yè)優(yōu)惠為主轉(zhuǎn)變，增加高科技、高附加值的產(chǎn)品出口，抓緊制定與國(guó)際接軌的產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和出口商品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，完善出口品牌促進(jìn)體系，引導(dǎo)企業(yè)提高國(guó)際化經(jīng)營(yíng)水平，進(jìn)一步降低企業(yè)“走出去”門檻，簡(jiǎn)化審批手續(xù)，鼓勵(lì)有競(jìng)爭(zhēng)力的企業(yè)和產(chǎn)業(yè)參與國(guó)際分工。另一方面，應(yīng)抓住國(guó)家鼓勵(lì)對(duì)外資源投資政策調(diào)整機(jī)遇，鼓勵(lì)有實(shí)力的大型企業(yè)集團(tuán)，特別是資源加工型企業(yè)如寶鋼等企業(yè)走出去，通過(guò)多種方式參與對(duì)外礦產(chǎn)資源投資，充分利用國(guó)外市場(chǎng)和資源，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈條的國(guó)際化延伸，緩解上海工業(yè)資源品短缺壓力，降低企業(yè)生產(chǎn)成本。

（六）充分利用當(dāng)前流動(dòng)性充裕局面，設(shè)立基金支持工業(yè)升級(jí)發(fā)展。以工業(yè)為代表的產(chǎn)業(yè)發(fā)展能力是上海競(jìng)爭(zhēng)能力的關(guān)鍵因素。雖然目前我國(guó)貨幣政策變化比較大，但經(jīng)濟(jì)體系中流動(dòng)性過(guò)剩問(wèn)題短期內(nèi)并不能解決，上海整體資金供應(yīng)依然充裕。我們應(yīng)充分利用這一契機(jī)設(shè)立專項(xiàng)基金，引導(dǎo)社會(huì)資金加大對(duì)上海工業(yè)發(fā)展升級(jí)的支持力度，優(yōu)先對(duì)一批重點(diǎn)企業(yè)進(jìn)行技術(shù)改造，加大行業(yè)內(nèi)部并購(gòu)重組力度，提升企業(yè)發(fā)展的規(guī)模效益和綜合競(jìng)爭(zhēng)力。

作者系上海師范大學(xué)公共管理系教授

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