論票據(jù)抗辯

石一淇

【摘要】 首先闡述了票據(jù)抗辯的傳統(tǒng)分類方法,并分析了將票據(jù)抗辯分為對人抗辯和對物抗辯的優(yōu)缺點。從抗辯權(quán)產(chǎn)生的法律效果等角度將票據(jù)抗辯分為實體法意義上的抗辯和單純程序法意義上的抗辯,以期為票據(jù)立法與司法實踐提供多方面的理論參考。

【關(guān)鍵詞】 票據(jù)抗辯;傳統(tǒng)分類;新標(biāo)準(zhǔn)

一、票據(jù)抗辯概述

票據(jù)抗辯是指票據(jù)上記載的債務(wù)人提出一定的合法事由對于票據(jù)債權(quán)人提出的請求予以拒絕的行為。從實體法的角度研究票據(jù)抗辯,即是權(quán)利人所享有的一項權(quán)利。

二、票據(jù)抗辯傳統(tǒng)分類

(一)對物的抗辯

對物的抗辯,亦稱絕對抗辯或客觀抗辯,是指基于票據(jù)本身所存在的事由而發(fā)生的抗辯。針對對物的抗辯,無論票據(jù)轉(zhuǎn)讓到何人之手,這種抗辯都隨著票據(jù)存在,由于對物抗辯存在妨礙票據(jù)流通的可能性,各國票據(jù)法對對物抗辯的種類及范圍通常均明確加以規(guī)定,對物抗辯又可根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)作不同分類。

1.根據(jù)抗辯權(quán)人范圍的不同而作的分類

(1)任何票據(jù)債務(wù)人都可以對抗任何持票人的抗辯。主要包括背書不連續(xù)的抗辯、票據(jù)尚未到期或提示付款地與票據(jù)記載的付款地不符的抗辯等。(2)特定票據(jù)債務(wù)人可以對抗任何持票人的抗辯。主要包括票據(jù)偽造的抗辯、票據(jù)變造的抗辯、無權(quán)代理或越權(quán)代理的抗辯等。有的學(xué)者認(rèn)為,還可以包含特定票據(jù)債務(wù)人對抗特定的持票人的抗辯,此類抗辯主要是根據(jù)票據(jù)上有“不得轉(zhuǎn)讓”記載的抗辯。

2.根據(jù)不同的抗辯事由而作的分類

(1)有關(guān)票據(jù)簽章的抗辯,根據(jù)我國《票據(jù)法》第4條的規(guī)定:票據(jù)債務(wù)人依其在票據(jù)上的簽章承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。主要有:票據(jù)偽造的抗辯;無行為能力人的抗辯;無權(quán)代理的抗辯。(2)有關(guān)票據(jù)記載的抗辯。主要包括票據(jù)記載要件欠缺的抗辯;背書不連續(xù)的抗辯;票據(jù)債權(quán)己消滅或票據(jù)己失效的抗辯。(3)有關(guān)票據(jù)義務(wù)的抗辯,主要是票據(jù)權(quán)利因時效消滅。

(二)對人的抗辯

對人的抗辯又稱相對抗辯或主觀抗辯,是指基于持票人自身或者票據(jù)債務(wù)人與特定的持票人之間的關(guān)系而產(chǎn)生的抗辯。

1.根據(jù)行使抗辯權(quán)的票據(jù)債務(wù)人的不同分類

(1)任何票據(jù)債務(wù)人都可以向特定持票人行使的抗辯。包括票據(jù)行為瑕疵的抗辯、無權(quán)的抗辯和惡意或重大過失的抗辯。(2)特定票據(jù)債務(wù)人可以向特定持票人行使的抗辯。主要包括欠缺原因關(guān)系的抗辯、原因關(guān)系非法的抗辯、對價的抗辯和特約的抗辯。

2.根據(jù)不同的抗辯理由來分類

(1)原因關(guān)系抗辯,是指基于票據(jù)債務(wù)人與票據(jù)權(quán)利人之間所存在的一定的原因關(guān)系而發(fā)生的抗辯。這種抗辯又可細(xì)分為原因關(guān)系不存在,無效或者被撤銷的抗辯;對價的抗辯;特約的抗辯。(2)取得票據(jù)的手段不符合法律的規(guī)定提出的抗辯,包括對以欺詐、脅迫等手段取得票據(jù)的持票人提出的抗辯,以及對偷盜、拾得后冒領(lǐng)票據(jù)的持票人提出的抗辯?？傊?站在抗辯權(quán)提起的主體即票據(jù)債務(wù)人的角度看,對物抗辯是可對抗一切持票人的抗辯,對人抗辯是只可對抗特定持票人的抗辯。

三、票據(jù)抗辯傳統(tǒng)分類之利弊分析

(一)票據(jù)抗辯傳統(tǒng)分類的優(yōu)點

(1)由于對人抗辯和對物抗辯的抗辯權(quán)行使的對象不同,這樣就便于理解分析各種抗辯的特點,并且在一定程度上有利于票據(jù)權(quán)利人行使權(quán)利。(2)由于抗辯對象的性質(zhì)不同,票據(jù)法對不同的抗辯有不同的立法政策。對物抗辯屬于絕對抗辯,可以對抗一切債權(quán)人。而對人抗辯屬于相對抗辯,所以當(dāng)出現(xiàn)善意第三人時,應(yīng)予以限制。

(二)票據(jù)抗辯傳統(tǒng)分類的缺點

(1)不利于從司法實踐角度理解票據(jù)抗辯。傳統(tǒng)分類將兩種法律效果完全不同的抗辯歸為一類,沒有表現(xiàn)出不同抗辯權(quán)產(chǎn)生的不同法律效果。(2)不利于兩種抗辯作清晰劃一的區(qū)分,導(dǎo)致分類中出現(xiàn)交叉現(xiàn)象?？傊?傳統(tǒng)分類是可行的,但非最合適的。

四、結(jié)語

抗辯既是一項訴訟上的權(quán)利,又是一項民事實體上的權(quán)利。訴訟上的抗辯權(quán)所針對的是原告的請求,實體上的抗辯權(quán)所針對的是相對人的票據(jù)權(quán)利。結(jié)合學(xué)理和實踐,應(yīng)將票據(jù)抗辯分為票據(jù)權(quán)利否認(rèn)之抗辯和拒絕履行票據(jù)義務(wù)之抗辯。

(一)票據(jù)權(quán)利否認(rèn)之抗辯

票據(jù)權(quán)利否認(rèn)之抗辯,即被告從根本上否認(rèn)原告票據(jù)權(quán)利的存在從而對抗原告的請求。權(quán)利否定之抗辯多是在訴訟中通過舉證票據(jù)法條文達(dá)到抗辯的目的,稱之為單純程序法意義上的抗辯。票據(jù)權(quán)利不存在之抗辯主要包括以下幾種:

(1)票據(jù)欠缺絕對必要記載事項。

(2)票據(jù)記載事項不符合法律規(guī)定。

(3)變更禁止變更的記載事項。

(4)票據(jù)能力欠缺。

(5)票據(jù)簽章被偽造。

(6)票據(jù)未至到期日。

(7)票據(jù)權(quán)利因時效而消滅。我國票據(jù)法對票據(jù)權(quán)利的行使期間作了明文規(guī)定,票據(jù)權(quán)利因在法律規(guī)定的期限內(nèi)怠于行使而消滅。

(8)票據(jù)權(quán)利因法院的除權(quán)判決而消滅。

(9)票據(jù)權(quán)利因保全手續(xù)的欠缺而消滅。

(10)因惡意或重大過失取得票據(jù)。

(11)違反記載。票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項,卻又轉(zhuǎn)讓的,受讓的持票人不享有票據(jù)權(quán)利。

(12)其他。

(二)拒絕履行票據(jù)義務(wù)之抗辯

拒絕履行票據(jù)義務(wù)之抗辯,即被告不否認(rèn)原告票據(jù)權(quán)利的存在,但認(rèn)為自己有法定的拒絕履行義務(wù)的權(quán)利而對抗原告的請求。

(1)票據(jù)債務(wù)人基于與自己有直接票據(jù)關(guān)系的持票人之間的某種關(guān)系而進(jìn)行的抗辯。這里所指的“某種關(guān)系”應(yīng)具備以下條件:第一,屬于非票據(jù)關(guān)系。第二,與票據(jù)關(guān)系有著緊密的聯(lián)系。第三,在這一關(guān)系中,票據(jù)債務(wù)人可以拒絕履行義務(wù)或者其義務(wù)無法律依據(jù)。

(2)無對價的抗辯。在授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間,如果存在票據(jù)債務(wù)人未受領(lǐng)對價,或者已經(jīng)履行了相當(dāng)于票據(jù)金額的給付時,票據(jù)義務(wù)人當(dāng)然就不應(yīng)該再負(fù)擔(dān)給付票據(jù)金額的義務(wù),否則相對人就構(gòu)成不當(dāng)?shù)美?。在關(guān)于票據(jù)對價的抗辯中,不限于和票據(jù)上關(guān)系直接相聯(lián)系的對價,也包括與票據(jù)不具有牽連關(guān)系的其他對價。

(3)特約的抗辯。當(dāng)票據(jù)當(dāng)事人之間就票據(jù)的簽發(fā)或者轉(zhuǎn)讓有特別約定時,該特別的約定,就表現(xiàn)為一種特殊的原因關(guān)系。

(三)新標(biāo)準(zhǔn)建立的意義

實體法上的抗辯權(quán)是法律賦予一方當(dāng)事人的權(quán)利,是可以放棄的,享有抗辯權(quán)的一方當(dāng)事人在訴訟中如未主張此權(quán)利,則視為放棄。單純程序法意義上的抗辯權(quán)則是一項訴訟權(quán)利,法律平等的賦予雙方當(dāng)事人,在訴訟中進(jìn)行對抗的理由大量的來自法律的直接規(guī)定,這些規(guī)定是法律的強制性規(guī)定,即使當(dāng)事人未主張抗辯,法院也應(yīng)該直接依據(jù)法律進(jìn)行裁判。將票據(jù)抗辯分為實體法意義上的抗辯和單純程序法意義上的抗辯,對于正確的指導(dǎo)司法實踐有重大意義。

參考文獻(xiàn)

[1]王小能.《票據(jù)法教程》.北京大學(xué)出版社,2001

[2]于瑩.《票據(jù)法》.高等教育出版社,2004