保校合作，共育保險實務(wù)專業(yè)人才

劉愛華

[摘 要]保險實務(wù)專業(yè)開設(shè)順應(yīng)了保險行業(yè)對高素質(zhì)技能型人才的旺盛需求,學校與區(qū)域保險公司建立了友好合作,共同培育保險專業(yè)人才;有必要注重合作過程中學生自我矛盾性、實訓(xùn)與就業(yè)分離性;探索校內(nèi)教學針對性與差別化,保校合作長期化與多樣化,使保險實務(wù)專業(yè)走上長期發(fā)展之路。

[關(guān)鍵詞]保校合作;保險實務(wù);就業(yè)意愿

[中圖分類號]F842.4 [文獻標識碼]A [文章編號]1005-6432(2009)41-0084-02

1 順應(yīng)需求開設(shè)專業(yè)

1.1 行業(yè)人才需求

保險業(yè)作為社會的穩(wěn)定器,在發(fā)達國家一直占有舉足輕重的地位,被譽為“21世紀的朝陽產(chǎn)業(yè)”。中國的保險業(yè)相對于發(fā)達國家來講處于發(fā)展的初期階段,發(fā)展水平還比較低,專業(yè)人才嚴重短缺,更多地依賴于經(jīng)過短期培訓(xùn)“半路出家”的保險代理人去開拓市場,各公司人才競爭激烈。我國保險行業(yè)于2004年12月11日開始對外開放,大量國外經(jīng)營主體進入,分支機構(gòu)開設(shè),新業(yè)務(wù)領(lǐng)域開拓,給我國保險行業(yè)帶來發(fā)展機遇;巨大的發(fā)展空間和前景,帶來了對保險高技能人才的旺盛需求。專家預(yù)測:隨著我國保險市場化程度和對外開放程度進一步提高,按照歷年發(fā)展趨勢,到2010年,中國將成為全球十大保險市場之一。

1.2 區(qū)域人才需求

湖北地處我國中部,經(jīng)濟總量在全國位居中游,屬于保險欠發(fā)達地區(qū);孝感地處武漢經(jīng)濟圈,保險發(fā)展水平更低。保險公司、保險代理公司和保險經(jīng)紀公司的從業(yè)人員的持證率低,有保險專業(yè)背景的更低,人才的匱乏嚴重影響湖北及孝感市保險業(yè)的快速發(fā)展。

根據(jù)保險業(yè)發(fā)展的實際需要和高職院校的服務(wù)目標,湖北職業(yè)技術(shù)學院在本地保險行業(yè)經(jīng)過廣泛調(diào)研,在保險公司支持下,于2005年申請增設(shè)保險實務(wù)專業(yè),培育保險專業(yè)人才,滿足保險行業(yè)發(fā)展對保險實務(wù)技能人才的需求。

2 保校合作

最真實的職教情景,最有效的職業(yè)教育資源不是在學校,而是在企業(yè)。專業(yè)擬開設(shè)之初,沒有盲目進行試驗室建設(shè),而是本著服務(wù)于人才培養(yǎng)給企業(yè)帶來利益原則,與孝感本地十家保險公司建立合作關(guān)系,建立本專業(yè)實訓(xùn)教學基地和學生實習基地,共同培育保險實務(wù)專業(yè)人才。

2.1 專業(yè)開設(shè)調(diào)研

在保險公司協(xié)作下,完成對孝感地區(qū)保險公司的人才需求調(diào)查,獲得保險市場對保險人才需求的第一手資料,確定開設(shè)保險實務(wù)專業(yè)。

2.2 人才培養(yǎng)目標確定

依托保險公司,保校合作,共同商定保險實務(wù)專業(yè)人才培養(yǎng)目標:立足本地,面向湖北,輻射全國保險企業(yè)與保險中介企業(yè),培養(yǎng)熟練掌握產(chǎn)險、壽險專業(yè)知識,具有展業(yè)、承保、理賠、組訓(xùn)等操作技能,從事保險營銷、保險中介、保險經(jīng)營管理工作的高技能人才。

2.3 課程與資格證書確定

在保險公司協(xié)作下,結(jié)合其他院校保險實務(wù)專業(yè)課程開設(shè)情況,確定了以財產(chǎn)保險、人身保險、保險市場營銷、汽車保險與理賠等為專業(yè)核心課程的課程體系;學生畢業(yè)前通過考試取得保險代理人、保險經(jīng)紀人等職業(yè)資格證書。

2.4 教師實踐

組織本專業(yè)教師利用寒暑假在保險公司進行內(nèi)勤崗位實訓(xùn),熟悉保險企業(yè)經(jīng)營管理工作與崗位任務(wù);教師在取得保險代理人資格證書后,在保險公司頂崗進行保險營銷實踐鍛煉,提高實踐技能,取得真實案例,為教學組織提供豐富的現(xiàn)實資料;在實踐過程中,取得行業(yè)最新數(shù)據(jù),為科研提供真實依據(jù),保證科研的真實性和創(chuàng)新性。

2.5 學生實訓(xùn)實習

學生在教學時間參加校內(nèi)學習,假期在保險公司進行實習鍛煉,根據(jù)教學實訓(xùn)安排分三階段在保險公司進行專項實訓(xùn),提高職業(yè)技能,在第三學期實訓(xùn)階段組織學生參加保險代理人職業(yè)資格考試,第四學期掛職保險公司進行保險營銷實務(wù),走出校門即能上崗勝任工作。

2.6 服務(wù)企業(yè)

為保險公司員工培訓(xùn)提供場地,學歷進修提供考試信息與學習輔導(dǎo);產(chǎn)品推介會提供人力支持,專場報告會出謀劃策,協(xié)同完成壽險、學生平安險銷售工作。

3 合作效果

(1)保險實務(wù)三屆學生持有職業(yè)資格證書率100%。

(2)學生就業(yè)能力有效提升,為企業(yè)提供了優(yōu)質(zhì)的技能人才;畢業(yè)生受到社會歡迎,就業(yè)率高,兩屆畢業(yè)生就業(yè)率100%,就業(yè)崗位專業(yè)對口率100%。

(3)畢業(yè)生質(zhì)量高,受到單位好評,就業(yè)職務(wù)晉升快;實習生評價好,單位認同度高。

(4)學生肯定實訓(xùn)對成長的幫助。2005—2007級三屆同學普遍認為,在校全面學習了保險理論、保險市場營銷、核查理賠等專業(yè)知識。

4 存在問題

保險實務(wù)專業(yè)開辦以來,保校合作關(guān)系和諧,合作效果得到保險公司與學生的一致肯定,在實訓(xùn)過程中,有機地提升了學生理論知識,強化了實踐能力,培育了保險行業(yè)后備人才。

在與企業(yè)合作過程中,也存在有不盡如人意的地方。

4.1 學生深感自我矛盾

(1)企業(yè)實訓(xùn)過程中,學生有學習的熱情,向往崗位工作,進入實訓(xùn)崗位又不愿意以主人翁身份主動工作,進不了工作狀態(tài),僅僅限于完成實訓(xùn)指導(dǎo)教師交辦的任務(wù)。

(2)實訓(xùn)時間安排在保校雙方充分協(xié)商基礎(chǔ)上確定,一般選擇在保險公司半年與年終考核之際,公司內(nèi)勤人員工作任務(wù)繁重,學生參加實訓(xùn)既能全面了解公司運作,也能參與很多關(guān)鍵事務(wù)處理,得到全面鍛煉。而這段時間也是學生參加英語等級考試的準備時期,學生患得患失,重視校內(nèi)考試,忽視學校安排的實訓(xùn)。

(3)學生對各自將來的職業(yè)定位在內(nèi)勤崗位,反而又對學校與保險公司出于安全考慮和學生將來發(fā)展而安排在內(nèi)勤崗位實訓(xùn)不配合,一味希望提高將來自己不會從事的保險營銷技能,從而在實訓(xùn)時間內(nèi)錯失許多學習保險產(chǎn)品知識、提高保險營銷技能的機會。

4.2 實訓(xùn)與就業(yè)分離性

保險公司產(chǎn)品特殊,經(jīng)營管理與其他行業(yè)比較差別也大。在接受學生實訓(xùn)時,保險公司本著對學生安全負責與防止帶來經(jīng)營管理風險的原則,一般將學生安排在城區(qū)網(wǎng)點的內(nèi)勤崗位實訓(xùn),不安排學生從事保險代理實訓(xùn)。

(1)經(jīng)過幾年的保校合作,保險專業(yè)學生的內(nèi)勤事務(wù)處理能力確實得到提升。臨近畢業(yè)實習,保險公司根據(jù)保險人才成長路徑和招聘的一般規(guī)律在學校招聘學生時,所提供的崗位一般是外勤崗位,崗位本身性質(zhì)與可能帶來的薪酬與學生的期望相距甚遠,從而無人問津。

(2)學生畢業(yè)時往往選擇在其他保險公司就業(yè),而不一定在所實訓(xùn)公司就業(yè),給以后的合作帶來消極影響。

5 對策措施

5.1 校內(nèi)教學要有針對性與差別化

校內(nèi)教學組織突破常規(guī),將保險實務(wù)專業(yè)與其他專業(yè)進行差別管理,第一學年每周安排一個上午時間組織學生參加保險公司晨會,熟悉保險產(chǎn)品,感受行業(yè)氣氛;周末與保險公司員工一起進行市場調(diào)研與客戶拜訪,掌握展業(yè)技巧,鍛煉心理抗壓能力。

結(jié)合保險行業(yè)經(jīng)營管理實際狀況,設(shè)計與組織課程教學,教學內(nèi)容針對結(jié)合工作,強化營銷課程,融入“陌拜、展業(yè)、簽單、理賠、核查、回訪”等業(yè)務(wù)工作,督促學生自我訓(xùn)練,更好地鍛煉綜合素質(zhì)。

在第三學期組織學生取得保險代理人資格證書后,第四學期嘗試允許部分綜合素質(zhì)高的學生加入保險公司從事保險營銷工作;在嘗試成功后允許全班同學選擇保險公司從事保險營銷;結(jié)合學生認知心理與保險行業(yè)成長規(guī)律,有意識地進行就業(yè)教育與挫折教育,引導(dǎo)學生理性認識崗位工作,指導(dǎo)學生做出現(xiàn)實的職業(yè)規(guī)劃。

5.2 保校合作長期化與多樣化

目前的保校合作尚屬于淺層合作——實習基地建設(shè),學生實訓(xùn),有必要提升合作層次,深入為企業(yè)服務(wù),在“相互支持,互惠雙贏”的基礎(chǔ)上持久合作。

(1)員工請進來:將懂業(yè)務(wù)、會操作、有實踐經(jīng)驗的保險公司員工請進來,作為輔導(dǎo)員或客座教師,對學生進行行業(yè)氛圍與理念熏陶,指導(dǎo)實踐教學,引導(dǎo)同學自主進行準保險人“魔鬼訓(xùn)練”與“晨會”。

(2)講座引進來:引進財險理賠實務(wù)講座,壽險理賠實務(wù)講座,新產(chǎn)品推介進校園活動,讓學生在講座與活動中拓寬知識面,增加處理保險現(xiàn)場事務(wù)的經(jīng)驗積累。

(3)教師走出去:教師主動參加企業(yè)保險產(chǎn)品研發(fā),參與保險企業(yè)風險防范研究,為保險公司開拓的學生團體保險提供推廣與營銷支持。

(4)學生選進去:對接受學生實訓(xùn)實習的保險公司,允許優(yōu)先挑選所需的專業(yè)人才;配合保險公司做好學生思想工作,在保險公司實習就業(yè)至少堅持兩年時間。

盡管保險的作用與功能得到了社會的逐漸認可,保險是“21世紀朝陽產(chǎn)業(yè)”已成為共識,但保險行業(yè)“風氣不良、地位不高、薪酬方式特殊、成長緩慢”所帶來的社會認同度差,直接影響了專業(yè)入口,對專業(yè)發(fā)展帶來了直接后果:出口寬闊通暢,入口狹窄。

保險實務(wù)專業(yè)前途光明,道路曲折,發(fā)展過程艱辛,需要鍥而不舍地探索有效的發(fā)展之路。

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