“刷單+套現(xiàn)”并施 “商家+刷手”通吃

顧家奇

明明只有幾百萬(wàn)元的實(shí)際銷(xiāo)售額，賬目上卻有幾千萬(wàn)元的流水。在兩年多的時(shí)間里，這個(gè)職業(yè)“刷單”團(tuán)伙幫助國(guó)內(nèi)多個(gè)知名電商平臺(tái)上的多家商戶(hù)虛增交易流水，偽造虛假的業(yè)務(wù)量。

與常見(jiàn)的“刷單”不同，某刷單團(tuán)伙獲利主要源于向刷手收費(fèi)，有時(shí)還主動(dòng)為商家墊錢(qián)。反常行為的背后，其實(shí)是該團(tuán)伙打造了一條以“刷單+套現(xiàn)”為核心的非法黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。經(jīng)查，團(tuán)伙主要成員陳某的涉案金額就超過(guò)了14億元。

上海市靜安區(qū)人民檢察院審查后認(rèn)定，犯罪嫌疑人潘某、陳某等9人采用上述方式非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，通過(guò)按比例向付款人收取“套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)”等方式從中獲利，已涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。2021年8月9日，上海市靜安區(qū)人民檢察院以非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)陳某等9人提起公訴。11月9日，法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處主犯陳某有期徒刑5年9個(gè)月，并處罰金。其余8人被判處有期徒刑5年3個(gè)月至1年不等，并各處罰金。一審判決后，被告人服判未上訴。

2018年，“新零售”概念廣受追捧，但隨之而來(lái)的是電商平臺(tái)對(duì)銷(xiāo)售量的更高要求?！半娚唐脚_(tái)對(duì)‘新零售’商家的成交額有要求，達(dá)到了就能享受平臺(tái)的補(bǔ)貼，達(dá)不到就將面臨被降權(quán)等處罰?！币患壹揖友b潢店老板說(shuō)，以“雙十一”為例，當(dāng)天店里的銷(xiāo)售額只有幾百萬(wàn)元，但平臺(tái)的要求卻是幾千萬(wàn)元，“為了達(dá)到這個(gè)目標(biāo)，我們選擇了找人‘刷單’”。

“刷單”就是各環(huán)節(jié)事先串通好，由“刷手”在網(wǎng)店下單并給出好評(píng)，商家發(fā)出空包或直接不發(fā)貨，再通過(guò)另外的渠道將“刷手”付的錢(qián)退回。在這個(gè)過(guò)程中，商家獲得了銷(xiāo)售量、好評(píng)乃至電商平臺(tái)的補(bǔ)貼，“刷手”能從中獲得一定的傭金。

這些商家找到的“刷單”渠道正是潘某。據(jù)潘某到案后的供述，生意好時(shí)，他同時(shí)承接了十幾家店鋪的“刷單”業(yè)務(wù)。但是，潘某手里有商家，卻沒(méi)有足夠的“刷手”資源，經(jīng)江某居中聯(lián)絡(luò)，潘某和陳某等人建立起聯(lián)系。據(jù)陳某供述，他手中掌握著大量“刷手”資源，其下線(xiàn)還有多名“刷手小組負(fù)責(zé)人”，小組長(zhǎng)對(duì)接數(shù)量逾百人的“刷手”。

線(xiàn)上購(gòu)物謹(jǐn)防“刷單”行為 （圖/視覺(jué)中國(guó)）

“刷手”會(huì)根據(jù)收到的需求到指定的網(wǎng)店進(jìn)行支付，商家在收到錢(qián)后，會(huì)將錢(qián)款直接轉(zhuǎn)給陳某或者打到指定賬戶(hù)，最后錢(qián)會(huì)回流至“小組負(fù)責(zé)人”各自控制的“刷手”。按照事先約定，商家也會(huì)支付一定的“好處費(fèi)”。

這些“刷手”中有不少人本身有著正當(dāng)工作，甚至是寫(xiě)字樓的白領(lǐng)，他們?cè)凇八巍边^(guò)程中，并未收取“好處費(fèi)”。他們之所以成為“兼職刷手”，為的是獲得信用卡的年費(fèi)減免和積分兌換獎(jiǎng)勵(lì)。

今年1月，接到舉報(bào)線(xiàn)索的上海警方順藤摸瓜，一舉搗毀了這一職業(yè)“刷單”團(tuán)伙。辦案人員對(duì)犯罪團(tuán)伙使用的移動(dòng)通信設(shè)備、用于記錄資金流水的電子賬目和微信聊天記錄進(jìn)行梳理，順著涉案資金的流轉(zhuǎn)，將更多涉案人員和相關(guān)證據(jù)材料進(jìn)行了固定。

辦案人員在對(duì)犯罪團(tuán)伙涉案資金進(jìn)行梳理時(shí)發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙末端大量的“刷手”，不僅沒(méi)有獲得“傭金”，甚至還要繳納一定的費(fèi)用。這些“刷手”為什么要做這種得不償失的事情呢？

用現(xiàn)金和存款進(jìn)行“刷單”的“刷手”無(wú)須支付費(fèi)用，而用信用卡等透支額度方式支付的“刷手”卻需要繳費(fèi)。原來(lái)，“刷手”參與“刷單”的原因并不相同，除了少部分人想通過(guò)“刷單”來(lái)獲得信用卡積分外，大部分人其實(shí)是為了通過(guò)“刷單”實(shí)現(xiàn)信用卡“套現(xiàn)”，他們也是犯罪團(tuán)伙的“客戶(hù)”。

在犯罪團(tuán)伙設(shè)計(jì)的黑色產(chǎn)業(yè)鏈中，商家和招募的“刷手”均具有雙重身份，前者既是“刷單”受益者，又是犯罪嫌疑人實(shí)施“套現(xiàn)”行為的平臺(tái)提供者;后者既是“刷手”，又是“套現(xiàn)”獲取現(xiàn)金流的受益者。商家的利益驅(qū)動(dòng)點(diǎn)在于提升銷(xiāo)量、獲取好評(píng)、網(wǎng)絡(luò)引流，以及后續(xù)在入駐平臺(tái)續(xù)約時(shí)獲取優(yōu)惠合約條件等;“刷手”的利益驅(qū)動(dòng)點(diǎn)在于獲取現(xiàn)金流、獲取信用卡積分等。犯罪團(tuán)伙寄生其中“左右逢源”，上賺商家、下賺“刷手”。

2022年2月，案件移送到檢察機(jī)關(guān)。在審查批捕期間，案件的承辦檢察官對(duì)案件進(jìn)行了梳理。

檢察官在對(duì)不同犯罪成員的涉案金額進(jìn)行審查時(shí)，發(fā)現(xiàn)線(xiàn)上商戶(hù)均由潘某進(jìn)行對(duì)接，“刷單”金額共計(jì)1.8億元，但是負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)“刷手”團(tuán)伙的陳某涉案金額已經(jīng)超過(guò)了14億元。僅有1.8億元的“訂單”，卻有14億余元的“刷單”金額，這中間絕大部分的虛假交易是在哪里完成的呢？

為了找到答案，檢察官再次逐一翻看了刷手提供的證據(jù)材料，有了新的發(fā)現(xiàn)。她找到了一張交易截圖，在名為某某大盤(pán)雞的商鋪內(nèi)，單筆交易額竟達(dá)到了4.6萬(wàn)元。大量的套現(xiàn)有可能通過(guò)線(xiàn)下店鋪收款完成。順著這個(gè)思路，檢察官對(duì)于司法審計(jì)進(jìn)行引導(dǎo)，要求他們對(duì)賬目中線(xiàn)下店鋪的大額異常訂單進(jìn)行整合。

在匯總后發(fā)現(xiàn)，涉案的數(shù)碼手機(jī)店、網(wǎng)吧、餐飲店鋪等每個(gè)月的收款流水竟達(dá)千萬(wàn)元，且大都集中在某省份的幾個(gè)區(qū)域內(nèi)。對(duì)此，檢察官著重進(jìn)行了訊問(wèn)，根據(jù)犯罪團(tuán)伙成員交代，該團(tuán)伙在某省的多個(gè)地區(qū)找了諸如浴場(chǎng)、餐廳、小賣(mài)部等幾十家不再經(jīng)營(yíng)的線(xiàn)下門(mén)店信息，在進(jìn)行登記注冊(cè)后，冒用商戶(hù)門(mén)店的付款二維碼，供自己的“刷手”掃碼套現(xiàn)。

但是，從事資金結(jié)算的機(jī)構(gòu)通常都有自己的監(jiān)管體系，如此異常的訂單和資金流水是如何躲避監(jiān)管的？在向公安機(jī)關(guān)列舉的繼續(xù)偵查的主要事項(xiàng)和工作中，檢察官把焦點(diǎn)指向了幫助收集門(mén)店信息的曹某、張某等人，要求著重查明上述人員具體行為及獲利情況。

進(jìn)一步獲取的證據(jù)顯示，張某在整個(gè)“套現(xiàn)”行為中的獲利比例較高，與他最初描述自己在犯罪過(guò)程中所起到的作用不符。深挖之下，辦案人員發(fā)現(xiàn)，張某其實(shí)還有一個(gè)“隱藏”身份——他還是線(xiàn)上支付平臺(tái)的“兼職拓展員”，負(fù)責(zé)涉案地區(qū)線(xiàn)下商戶(hù)的注冊(cè)、審核等。正是在張某的縱容和幫助下，犯罪團(tuán)伙才能夠在線(xiàn)上支付平臺(tái)順利注冊(cè)大量線(xiàn)下商鋪，并實(shí)際控制這些商鋪的線(xiàn)上支付賬號(hào)用于“套現(xiàn)”業(yè)務(wù)。

不僅如此，張某還有調(diào)低掃碼支付費(fèi)率的權(quán)限，面對(duì)大額的資金流水，張某只要微調(diào)費(fèi)率便能大幅增加犯罪團(tuán)伙的盈利。此外，張某之所以能拿到相對(duì)較高的獲利比例，還因?yàn)樗?fù)責(zé)犯罪團(tuán)伙的“風(fēng)控”工作，是支付平臺(tái)的“內(nèi)鬼”。在團(tuán)伙實(shí)施信用卡套現(xiàn)時(shí)，張某會(huì)實(shí)時(shí)監(jiān)控支付狀態(tài)，當(dāng)錢(qián)出現(xiàn)掃碼后沒(méi)有立刻到賬等異常狀況時(shí)，其會(huì)通知團(tuán)伙停止掃碼，并迅速將這些賬戶(hù)中的錢(qián)進(jìn)行轉(zhuǎn)移。

檢察官想借這個(gè)案件，在這里提醒大家，從市場(chǎng)秩序的角度，“刷單”行為對(duì)市場(chǎng)的有序性、公平性均造成了危害。《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等法律法規(guī)均明確禁止虛假交易行為，而其中部分行為甚至?xí)?gòu)成犯罪。

如果以“刷單”為名從事非法資金結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序達(dá)到情節(jié)嚴(yán)重的，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。本案的9名被告人中，主犯陳某涉案金額超過(guò)14億元，被判處有期徒刑5年9個(gè)月，并處罰金60萬(wàn)元。潘某涉案金額達(dá)1.8億元，被判處有期徒刑5年3個(gè)月，并處罰金18萬(wàn)元。內(nèi)鬼張某涉案金額達(dá)5億元，被判處有期徒刑3年3個(gè)月，并處罰金50萬(wàn)元，曹某涉案金額達(dá)7000萬(wàn)元，被判處有期徒刑1年2個(gè)月，并處罰金10萬(wàn)元。還有幾人原本是“刷手”，他們與陳某等人共同實(shí)施非法經(jīng)營(yíng)行為，居中聯(lián)絡(luò)、發(fā)展下線(xiàn)“刷手”等，情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪。

同時(shí)，檢察官還想提醒大家，“套現(xiàn)”型“刷單”行為還妨害了信用卡管理秩序，其中部分行為涉嫌刑事犯罪。有些“刷手”為了“套現(xiàn)”，注冊(cè)了多張信用卡，還款時(shí)拆東墻補(bǔ)西墻。如果“刷手”本身不具備足夠的償還能力，存在惡意透支行為，還涉嫌信用卡詐騙罪。

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